SVB-Zusammenbruch: Was geschah und was als nächstes passiert

In der vergangenen Woche wurde die Finanzwelt von der Nachricht vom Scheitern der Silicon Valley Bank erschüttert – der größten Bank, die seit der Finanzkrise 2008 pleite ging.

Die schockierende Ankündigung erfolgte am vergangenen Mittwoch, als das Unternehmen bekannt gab, dass es 2,25 Milliarden US-Dollar aufbringen müsse, um seine Bilanz zu stärken.

Erschwerend kam hinzu, dass das Unternehmen alle zur Veräußerung verfügbaren Anleihen verkauft hatte, was einen Verlust von 1,8 Milliarden US-Dollar verursachte.

Trotz der Bemühungen der Führungskräfte der Bank, die Anleger zu beruhigen, kam es zu Panik, und bis zum Geschäftsschluss am Donnerstag hatten die Einleger über 42 Milliarden US-Dollar abgehoben.

Die US-Bankenaufsicht musste am Freitag eingreifen und die Bank schließen.

Die Schockwellen waren im gesamten Finanzsektor zu spüren und die Befürchtungen wuchsen, dass auch andere Banken in Schwierigkeiten geraten könnten.

Und diese Befürchtungen waren nicht unbegründet, da die US-Aufsichtsbehörden am Sonntag die Signature Bank unter Berufung auf systemische Risiken schlossen, kaum eine Woche nachdem auch die kryptofreundliche Bank Silvergate zusammengebrochen war.

US-Behörden greifen ein, um Kunden zu retten

Am Sonntag hat die Biden-Regierung einen außergewöhnlichen Schritt unternommen, um das Vertrauen in das amerikanische Bankensystem wiederherzustellen.

Die Verwaltung garantierte , dass Kunden der gescheiterten Silicon Valley Bank und Signature ab Montag Zugriff auf ihr gesamtes Geld hätten.

Die Märkte reagierten positiv auf diese Nachricht, wobei risikobehaftete Vermögenswerte wie BTC seit Sonntagabend um 14 % zulegten und am Montag um fast 10 % zulegten.

Es bleibt abzuwarten, wie lange der positive Effekt anhalten wird, aber er könnte der dringend benötigte Segen sein, damit Bitcoin seinen Ruhm als Alternative zu zentralisierten Bank- und Zahlungssystemen wiedererlangt.

Schließlich war dies die Umgebung, für die Bitcoin geboren wurde.

Diese Ereignisse erinnern teilweise an die „wirtschaftliche Panzerfaust“, die die US-Notenbank zu Beginn der Covid-Pandemie im März 2020 initiierte.

Es bleibt die Frage, ob dies erforderlich war, um die Märkte zu stabilisieren, oder ob noch weitere Maßnahmen erforderlich sind.

USDC wurde am Wochenende abgekoppelt!

USDC, der zweitgrößte Stablecoin gemessen an der Marktkapitalisierung, stand am Wochenende im Rampenlicht, als er auf bis zu 87 Cent fiel.

Diese unerwartete Aufhebung der Bindung erfolgte, nachdem Circle, der Emittent von USDC, offengelegt hatte, dass die Barreserven, die den Stablecoin stützen, im Wert von 3,3 Milliarden US-Dollar immer noch bei der Silicon Valley Bank gehalten werden.

Die Nachricht erschütterte nicht nur das Vertrauen in USDC, sondern ließ auch Bedenken hinsichtlich der Nachhaltigkeit anderer Stablecoins wie DAI, USDD und USDP aufkommen.

Obwohl USDC nun seine Bindung an den US-Dollar zurückerobert hat, war dies sicherlich ein weiterer Weckruf für die Branche, da Stablecoins mit dem Risiko der zugrunde liegenden Vermögenswerte und dem Konzentrationsrisiko bei den Kontrahenten verbunden sind.

Bildquelle: Coingecko

Bemerkenswerte Neuigkeiten

Das US-Gericht genehmigt die Übernahme von Voyager durch Binance

Binance.US hat eine große Hürde bei seinem Versuch, die Vermögenswerte des bankrotten Krypto-Kreditgebers Voyager Digital im Wert von über 1 Milliarde US-Dollar zu erwerben, erfolgreich überwunden.

Der Schritt erfolgt, nachdem Michael Wiles, ein Insolvenzrichter im südlichen Bezirk von New York, die Einwände gegen die geplante Übernahme zurückgewiesen hat.

Im Rahmen des Verkaufs an Binance.US wird erwartet, dass die Kunden von Voyager eine Rückerstattung von 73 % erhalten. Diese Entscheidung ist ein bedeutender Gewinn für Binance, das daran arbeitet, seine Präsenz auf dem US-Markt auszubauen.

Die BlockFi-Probleme gehen mit dem Zusammenbruch von SVB weiter

BlockFi, ein ehemaliger Krypto-Kreditgeber, war mit einer Reihe unglücklicher Ereignisse im Zusammenhang mit dem Zusammenbruch verbundener Unternehmen konfrontiert. Der erste Schlag war die Luna-Krise, die BlockFi an den Rand des Bankrotts brachte.

Sie wurden jedoch durch eine 680-Millionen-Dollar-Transaktion mit FTX gerettet. Leider brach auch FTX im November 2022 zusammen, was dazu führte, dass BlockFi Insolvenz anmeldete.

Nun deuten Berichte darauf hin, dass BlockFi 227 US-Dollar an ungeschützten Mitteln hatte, die der jüngsten SVB-Saga ausgesetzt waren. Wie viel Pech kann man haben?

SEC lehnt VanEck-ETF-Vorschlag zum dritten Mal ab

VanEcks jüngster Vorschlag für einen börsengehandelten Bitcoin-Fonds (ETF) wurde zum dritten Mal von der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) abgelehnt.

Die Entscheidung wurde jedoch von den Kommissaren Hester Peirce und Mark Uyeda kritisiert, die eine gemeinsame Erklärung veröffentlichten, in der sie der Regulierungsbehörde vorwarfen, für Bitcoin-basierte ETPs andere Standards zu verwenden als für andere rohstoffbasierte ETPs.

Diese Entwicklung wirft Fragen über den Ansatz der SEC in Bezug auf Kryptowährungen und ihre potenzielle Rolle bei der Weiterentwicklung der Finanzmärkte auf.

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