In an industry often criticized for regulatory opacity,  Sota el lideratge del Chief Compliance Officer, Kristi Evans, la taula de comerç de criptografia ha construït una reputació per al compliment proactiu i la prevenció sofisticada de fraus, que va molt més enllà dels requisits reguladors mínims. Oficina de comerç ODT With nearly two decades of experience spanning federal regulatory agencies and the evolving crypto landscape, Kristi brings a unique perspective on how digital asset platforms can build trust while fostering innovation. In this conversation, she shares insights on ODT's anti-fraud architecture, the real-world challenges of crypto compliance, and why regulatory leadership starts at the executive level.    Ishan Pandey: Hola Rodrigo, benvingut a la nostra sèrie "Behind the Startup".Estem encantats de tenir-vos amb nosaltres avui per endinsar-vos en el fascinant món de l'ODT Trade Desk. Per començar les coses, podries compartir una mica sobre el teu viatge personal i professional, les experiències que t'han format, i finalment, què t'ha inspirat a emprendre el camí desafiador però recompensador de la construcció de l'ODT Trade Desk? We're eager to hear the story behind the vision and the problem your company solves for its customers. Ishan Pandey: Hi Rodrigo, welcome to our "Behind the Startup" series. We're thrilled to have you with us today to delve into the fascinating world of ODT Trade Desk. To kick things off, could you share a bit about your personal and professional journey, the experiences that shaped you, and ultimately, what inspired you to embark on the challenging yet rewarding path of building  ODT Trade Desk? O el comerç de taula? El meu viatge a la criptografia va començar molt abans que l'ODT existís, quan la indústria encara estava en gran mesura mal entesa i definitivament subservient. vaig venir del món del préstec, l'assegurança i la fintech, on els processos estaven estructurats, el compliment era clar, i les expectatives dels clients eren altes. Bryan Trepanier: 
 
 Quan vaig entrar en la criptografia, vaig veure exactament el contrari, els clients estaven cablejant grans quantitats de diners en plataformes opaces, sense cap orientació, temps de liquidació inconsistents, poc o cap guàrdia i en molts casos, suport zero. Quan vaig entrar en la criptografia, vaig veure exactament el contrari, els clients estaven cablejant grans quantitats de diners en plataformes opaces, sense cap orientació, temps de liquidació inconsistents, poc o cap guàrdia i en molts casos, suport zero. El moment de llum per a mi va arribar quan vaig adonar-me que hi havia una enorme bretxa entre el sofisticat que eren els mercats de criptografia i la pobra capa de servei que els envoltava. Els clients necessitaven una taula que funcionés amb la professionalitat d'un banc privat, la transparència d'un MSB regulat i l'eficiència d'una taula de negociació de primer nivell. ODT va ser construït per resoldre els problemes que vaig veure una i altra vegada: No hi ha experiència amb guants blancs • No hi ha una infraestructura de compliment real • No hi ha procediment de frau front-line o mitigació de fraus • Cap guia pràctica per als compradors de primera vegada • No hi ha lloc segur per a transaccions de cripto d'alt valor Avui dia, ODT és el resultat d'aquesta visió, una taula on els clients poden comerciar amb confiança, establir-se el mateix dia, i saber que estan tractant amb un equip que es preocupa tant per la seguretat com per la velocitat. Ishan Pandey: Hola Kristi, benvingut a la nostra sèrie.Vostè ha treballat a través de la regulació financera tradicional amb l'OCC, CFPB, i NYDFS, i ara lidera el compliment en una taula de comerç de cripto.Quines diferències fonamentals heu observat en com el frau es manifesta en cripto versus el banc tradicional? Ishan Pandey: Hi Kristi, welcome to our series. You've worked across traditional finance regulation with the OCC, CFPB, and NYDFS, and now lead compliance at a crypto trade desk. What fundamental differences have you observed in how fraud manifests in crypto versus traditional banking?   Kristi Evans: El frau tant en el cripto com en el banc tradicional té arrels en principis similars, com l'explotació de la confiança i les vulnerabilitats del sistema, però la forma en què es manifesta difereix significativament a causa de les variacions en la tecnologia, la regulació i el comportament de l'usuari. Característiques dels actius i les transaccions: Nature of Assets and Transactions: En criptografia, els actius són digitals, descentralitzats i sovint pseudònims. Les transaccions són irreversibles una vegada registrades a la blockchain. En contrast, el banc tradicional tracta amb moneda fiat en un sistema centralitzat, on les transaccions normalment es poden revertir o disputar. Regulatory Environment: Crypto opera sota regulacions fragmentades i en evolució, amb moltes borses que funcionen a tot el món sense estàndards de compliment coherents, creant oportunitats per als fraudulents. Speed and Scale: Fraud in crypto can occur at lightning speed, as transactions settle instantly and globally. Traditional banking processes are slower, allowing centralized oversight and intervention. Recovery is often possible in banking, whereas in crypto, stolen funds are nearly impossible to reclaim due to irreversible transactions and cross-border anonymity. Ishan Pandey: Podria proporcionar una visió en profunditat de la durada operativa de ODT Trade Desk als nostres lectors? específicament, li agradaria que pogués elaborar sobre el volum de negociació que gestiona la taula, la seva diversa base de clients, incloent els tipus d'institucions i individus que participen activament en la seva plataforma. Ishan Pandey: Could you please provide an in-depth overview of ODT Trade Desk’s operational length to our readers? Specifically, we'd appreciate it if you could elaborate on the trading volume the desk handles, your diverse client base, including the types of institutions and individuals that actively participate on your platform. ODT ha crescut significativament des del seu llançament, i la trajectòria ha estat increïble. ara processem volums de negociació mensuals de set xifres de manera consistent, amb certs mesos superant que encara més depenent de les condicions del mercat. Bryan Trepanier: La nostra base de clients és intencionadament diversa. donem suport: • Persones d'alt valor net i oficines familiars • Crypto-naïv nouvinguts que volen guiat, segur i segur de conformitat onboarding • businesses purchasing digital assets for operational or treasury needs One of our key differentiators is that we don’t operate like a retail exchange. Every client gets a private-desk experience—real humans, real communication, and real accountability. That matters when someone is wiring $500, $50K, $500K, or $5M. They’re not looking for a “platform.” They’re looking for a partner who has their back, understands risk, and executes flawlessly. Ishan Pandey: ODT's approach to providing digital assets OTC service and compliance with laws is described as "going above and beyond." Can you walk us through a specific example of where ODT exceeds baseline trading standards and regulatory requirements, and what drove that decision? Ishan Pandey: ODT's approach to providing digital assets OTC service and compliance with laws is described as "going above and beyond." Can you walk us through a specific example of where ODT exceeds baseline trading standards and regulatory requirements, and what drove that decision?  A clear example is how we handle wallet creation and whitelisting, which most OTC desks completely ignore. Many platforms simply ask clients to “paste a wallet address” and take it at face value. That’s exactly how fraud, Account Takeover scams, and elder-abuse cases slip through. Bryan Trepanier: Hem construït un flux completament diferent. Cada client passa per: 
 
 
 
 
 
 
 
 Biometric KYC via our onboarding system 
 
 Mandatory secure wallet creation (biometric wallet or approved alternatives by state) 
 
 Address whitelisting with on-chain screening through our compliance engine 
 
 Real-time risk scoring of all address interactions 
 
 Fraud, Scam and Elder Warning Disclaimers on a recorded line, electronic communications and even direct mail right to the client’s doorstep This is not an industry standard. In fact, many of our competitors still treat AML as a checkbox. We treat it as a critical security layer that protects clients before they even make their first trade. Why do we do it? Because irreversible transactions demand irreversible accountability. If a client gets scammed, no amount of sympathy can retrieve their assets. Prevention is the only real protection, so we engineered prevention directly into the user flow—even when it meant extra cost and complexity on our side. Ishan Pandey: Vostè ha aconseguit la reparació de les ordres de consentiment per a grans institucions com el Bank of America i Standard Chartered. Quines lliçons d'aquests fracassos regulatoris d'alt nivell han aplicat a la construcció del marc de compliment de ODT des del principi? Ishan Pandey: Vostè ha aconseguit la reparació de les ordres de consentiment per a grans institucions com el Bank of America i Standard Chartered. Quines lliçons d'aquests fracassos regulatoris d'alt nivell han aplicat a la construcció del marc de compliment de ODT des del principi? Mentre treballava a través de les reparacions de les ordres de consentiment per a les principals institucions, vaig aprendre molt sobre què no fer quan construïm un programa de compliment. Una gran bretxa que vaig veure va ser la manca d'una detecció eficaç per a entitats i individus sancionats per l'OFAC. Això va ser una lliçó difícil, i ens vam assegurar de tancar aquesta bretxa en el nostre propi programa. Avui, tenim un procés de detecció fort en lloc per complir tots els requisits reglamentaris per al compliment de l'OFAC. Kristi Evans: Another issue I noticed was how these large institutions siloed their compliance teams. We took the opposite approach, our program is fully integrated. Compliance staff are cross-trained on every aspect of the workflow, and we work closely with sales to ensure that nothing slips through the cracks. Finalment, hem invertit molt en tecnologia i automatització.En lloc de perdre hores en tasques manuals, les nostres eines ens permeten centrar-nos en la detecció de riscos reals i banderes vermelles de frau. Ishan Pandey: Tens certificacions com a examinador de frau certificat i investigador de criptomoneda certificat. Quins patrons de frau veus emergint el 2025 que no existien fins i tot fa dos anys, i com evoluciona el sistema de detecció de ODT? Ishan Pandey: Tens certificacions com a examinador de frau certificat i investigador de criptomoneda certificat. Quins patrons de frau veus emergint el 2025 que no existien fins i tot fa dos anys, i com evoluciona el sistema de detecció de ODT?  Romance scams are still one of the most common fraud patterns, but fraudsters have taken them to a whole new level by using cryptocurrency. By the time victims realize they’ve been scammed, it’s too late, the crypto they sent to their “significant other” is gone and can’t be recovered. Kristi Evans: Una altra tipologia que no ha desaparegut és el suport tecnològic o el frau de fingiment. Les víctimes creuen que estan parlant amb el suport real de Microsoft o Apple o fins i tot el departament de frau del seu banc i acaben instal·lant programari d'accés remot. També estem veient el frau d'identitat sintètica, el compromís de correu electrònic empresarial i l'activitat de mules de diners segueixen sent actors forts en el paisatge del frau. No hi ha moltes salvaguardes integrades, de manera que ens centrem en crear controls forts i educar als clients sobre aquestes estafes. Durant l'últim any, el nostre sistema de detecció ha evolucionat significativament. Hem afegit biometria al procés d'incorporació, creació de comptes segurs i accés a una cartera de criptografia amb capacitat biomètrica. També hem implementat la detecció automatitzada de cartera i integrat tot en una plataforma perquè el nostre equip de compliment pugui treballar de manera més eficient i centrar-se en els riscos reals en comptes de tasques manuals. Ishan Pandey: La conformitat sovint es veu com un centre de costos que retarda la innovació.Com vostè i Bryan apropen l'equilibri entre la prevenció rigorosa de fraus i el manteniment d'una experiència d'usuari sense problemes? Ishan Pandey: La conformitat sovint es veu com un centre de costos que retarda la innovació.Com vostè i Bryan apropen l'equilibri entre la prevenció rigorosa de fraus i el manteniment d'una experiència d'usuari sense problemes?   Kristi Evans: Gran pregunta, aquest és un dels majors reptes de la fintech: equilibrar el compliment amb la innovació. Bryan i jo treballem dur per canviar la mentalitat de "centre de cost" a "facilitar el negoci". En comptes de veure el compliment com un cop de velocitat, el posicionem com un constructor de confiança. Després de tot, una experiència sense fricció no significa res si els clients no se senten segurs. Cada control que implementem està dissenyat per protegir els clients sense afegir fricció innecessària. revisem i refinem constantment els processos, de manera que els usuaris es queden segurs sense sentir-se sobrecarregats. En lloc de dependre de regles rígides que bloquegen les transaccions directament, utilitzem puntuació de risc dinàmic, les accions de baix risc passen instantàniament, mentre que les anomalies es marquen per a la revisió. La col·laboració és clau.Bryan i jo col·laborem estretament amb els equips de producte i desenvolupament per incorporar la conformitat al principi del procés de disseny.D'aquesta manera, la seguretat no és una reflexió posterior; forma part de l'experiència de l'usuari des del primer dia. Els clients volen la seguretat, no els trastorns de velocitat. Kristi i jo tractem la conformitat com una característica del producte, no com un bloqueig. Bryan Trepanier: 
 
 Miro el compliment de la manera en què un hotel de luxe veu la seguretat, vostè hauria de sentir-ho, però mai viatjar per sobre d'això. Miro el compliment de la manera en què un hotel de luxe veu la seguretat, vostè hauria de sentir-ho, però mai viatjar per sobre d'això. La nostra filosofia és senzilla: La millor experiència d’usuari és la confiança. Construïm cada procés amb dues preguntes en ment: Com mantenim el client segur? • How do we keep the experience fast, intuitive, and human? És per això que hem incorporat la conformitat directament en el nostre disseny del producte. En lloc d'embolicar els controls després del fet, els preparem des del moment en què un client es registra. El resultat és un flux d'entrada i comerç que se sent natural per a l'usuari, però segueix complint els estàndards d'un MSB regulat i una taula OTC moderna. Aquest enfocament no retarda la innovació, sinó que la accelera.Quan el compliment i el producte funcionen de forma conjunta, podeu escalar de forma segura, ampliar la cobertura estatal més ràpidament i embarcar-vos en socis més grans amb confiança. Ishan Pandey: El vostre antecedent inclou el desenvolupament de polítiques per a l'intel·ligència de blockchain i l'anàlisi d'intercanvi.Com aprofita ODT les dades en cadena i l'anàlisi en el vostre programa AML, i quines limitacions encara existeixen en la forense de blockchain? Ishan Pandey: El vostre antecedent inclou el desenvolupament de polítiques per a l'intel·ligència de blockchain i l'anàlisi d'intercanvi.Com aprofita ODT les dades en cadena i l'anàlisi en el vostre programa AML, i quines limitacions encara existeixen en la forense de blockchain?   Kristi Evans: Les dades en cadena i l'anàlisi formen la base del nostre programa AML. Utilitzem la intel·ligència blockchain per gestionar els riscos únics de les transaccions de criptografia a través de: 
 
 
 
 
 
 Wallet Risk Scoring: Every wallet we interact with is screened against OFAC and global sanctions lists. We also apply clustering techniques to uncover related wallets and build risk profiles using our analytics tools. 
 
 End-to-End Traceability: Unlike traditional banking, crypto allows us to trace funds from the initial transaction all the way to the final off-ramp into fiat, giving us critical visibility into suspicious patterns. 
 
 Unified Compliance Platform: Our on-chain monitoring, wallet screening, and case management are integrated into one system, enabling faster investigations and audit-ready reporting. El major repte és el pseudònim, les transaccions són transparents, però l'enllaç d'adreces amb identitats del món real depèn de les dades de KYC externes. Ishan Pandey: Looking ahead, as digital assets markets mature globally, what do you see as the biggest challenge facing crypto exchanges in the next 3-5 years, and how is ODT preparing for it? Ishan Pandey: Mirant cap endavant, a mesura que els mercats d'actius digitals maduren a nivell mundial, què veus com el major repte que enfronten les borses de cripto en els propers 3-5 anys, i com s'està preparant ODT per a això? Bryan Trepanier: El major repte serà la convergència de la claredat reguladora i les expectatives dels clients. A mesura que més estats i agències federals formalitzin les regles de criptografia, la indústria es dividirà en dos grups: 
 
 
 Plataformes que han construït el compliment real des del primer dia Plataformes que s'enfronten a la retrofit de la conformitat sota pressió We know which side we want to be on. Aquests són els reptes que veiem: • Llicències més estrictes a nivell estatal (MTL) per a les taules OTC • Augmentar el control sobre la custòdia, la prova de fons i els fluxos de liquidació • mandatory identity-verified wallets • Obligacions d’informació més profundes per als consumidors i les empreses de gran valor • Demanda de fiabilitat financera tradicional amb velocitat criptogràfica nativa ODT està preparant-se construint la fundació ara, la incorporació biomètrica, la detecció automatitzada de carteres, els fluxos de treball AML integrats i les capacitats de liquidació del mateix dia. As the market matures, clients will gravitate toward operators who run like professional financial institutions. That’s exactly who we are building ODT to be. No t'oblidis de llegir i compartir la història! 
 
 Aquest autor és un col·laborador independent que publica a través del nostre programa de blogs de negocis. HackerNoon ha revisat l'informe per la qualitat, però les reivindicacions aquí pertanyen a l'autor. #DYO Aquest autor és un col·laborador independent que publica a través del nostre programa de blogs de negocis. HackerNoon ha revisat l'informe per la qualitat, però les reivindicacions aquí pertanyen a l'autor. #DYO business blogging program business blogging program

This story contains new, firsthand information uncovered by the writer.

The writer was physically present in relevant location(s) to this story. The location is also a prevalent aspect of this story be it news or otherwise.

Hot off the press! This story contains factual information about a recent event.

Winner of Noonies 2020 for the award Hacker Noon Contributor of the Year - DATA.

2020 - Hacker Noon Contributor of the Year in DATA

Read My Stories

Aquest àudio és produït a l'idioma original de la història!

Dins de la missió de ODT Trade Desk per portar els estàndards bancaris privats a la criptomoneda

About Author

COMENTARIS

Etiquetes penjant

AQUEST ARTICLE VA SER PRESENTAT A

Related Stories

Generar líders de qualitat ASAP: HackerNoon's Content-Relevant Niche Ads FTW

The Jewel Robbery at the Grand Metropolitan

Meet Filestack: HackerNoon Company of the Week

Startups of The Year: Meet the Programming Industry

Generar líders de qualitat ASAP: HackerNoon's Content-Relevant Niche Ads FTW

The Jewel Robbery at the Grand Metropolitan

Meet Filestack: HackerNoon Company of the Week

Startups of The Year: Meet the Programming Industry

Light-Mode

Classic

Newspaper

Minty

Dark-Mode

Neon Noir

Minty

HN StartUps