En una industria a menudo criticada por la opacidad regulatoria, Bajo la dirección del Chief Compliance Officer, Kristi Evans, la oficina de comercio de criptomonedas ha construido una reputación de cumplimiento proactivo y prevención sofisticada del fraude, que va mucho más allá de los requisitos normativos mínimos. Descripción de Trade Desk With nearly two decades of experience spanning federal regulatory agencies and the evolving crypto landscape, Kristi brings a unique perspective on how digital asset platforms can build trust while fostering innovation. In this conversation, she shares insights on ODT's anti-fraud architecture, the real-world challenges of crypto compliance, and why regulatory leadership starts at the executive level. y Ishan Pandey: Hi Rodrigo, welcome to our "Behind the Startup" series. We're thrilled to have you with us today to delve into the fascinating world of ODT Trade Desk. To kick things off, could you share a bit about your personal and professional journey, the experiences that shaped you, and ultimately, what inspired you to embark on the challenging yet rewarding path of building  ¿Trabajo de mesa? Estamos ansiosos por escuchar la historia detrás de la visión y el problema que su empresa resuelve para sus clientes. Ishan Pandey: Hola Rodrigo, bienvenido a nuestra serie "Behind the Startup".Estamos encantados de tenerte con nosotros hoy para sumergirte en el fascinante mundo de ODT Trade Desk. Para empezar, puedes compartir un poco sobre tu viaje personal y profesional, las experiencias que te formaron y, finalmente, lo que te inspiró a embarcarte en el difícil pero gratificante camino de la construcción. ¿Trabajo de mesa? ODT Trade Desk? Mi viaje a la criptografía comenzó mucho antes de que el ODT existiera, cuando la industria todavía estaba en gran medida mal entendida y definitivamente mal atendida.Vino del mundo de los préstamos, seguros y fintech, donde los procesos estaban estructurados, el cumplimiento era claro y las expectativas de los clientes eran altas. Bryan Trepanier: 
 
 Cuando entré en la criptografía, vi lo opuesto, los clientes estaban cableando grandes cantidades de dinero en plataformas opacas, no recibiendo ninguna orientación, tiempos de liquidación inconsistentes, poca o ninguna guardia y en muchos casos, soporte cero. Cuando entré en la criptografía, vi lo opuesto, los clientes estaban cableando grandes cantidades de dinero en plataformas opacas, no recibiendo ninguna orientación, tiempos de liquidación inconsistentes, poca o ninguna guardia y en muchos casos, soporte cero. The lightbulb moment for me came when I realized there was a massive gap between how sophisticated the crypto markets were becoming and how poor the service layer was around them. Clients needed a desk that operated with the professionalism of a private bank, the transparency of a regulated MSB, and the efficiency of a top-tier trading desk. No excuses, no gimmicks, no “wait 5 days for your withdrawal.” ODT fue construido para resolver los problemas que vi una y otra vez: No hay experiencia con guantes blancos • Ninguna infraestructura de cumplimiento real • no front-line fraud or scam mitigation procedure • No hay guía práctica para los compradores por primera vez • No hay una plataforma segura para transacciones de criptomonedas de alto valor Today, ODT is the result of that vision, a desk where clients can trade confidently, settle same-day, and know they’re dealing with a team that cares about security as much as speed. Building this company was less about starting a business and more about fixing a broken part of the industry. Ishan Pandey: Hola Kristi, bienvenido a nuestra serie.Has trabajado en la regulación financiera tradicional con la OCC, la CFPB y la NYDFS, y ahora lideras el cumplimiento en una mesa de comercio de criptomonedas. Ishan Pandey: Hola Kristi, bienvenido a nuestra serie.Has trabajado en la regulación financiera tradicional con la OCC, la CFPB y la NYDFS, y ahora lideras el cumplimiento en una mesa de comercio de criptomonedas.   Kristi Evans: El fraude en la criptomoneda y la banca tradicional está arraigado en principios similares, como explotar la confianza y las vulnerabilidades del sistema, pero la forma en que se manifiesta varía significativamente debido a variaciones en la tecnología, la regulación y el comportamiento del usuario. Características de los activos y transacciones: Características de los activos y transacciones: In crypto, assets are digital, decentralized, and often pseudonymous. Transactions are irreversible once recorded on the blockchain. In contrast, traditional banking deals with fiat currency in a centralized system, where transactions can typically be reversed or disputed. Regulatory Environment: Crypto operates under fragmented and evolving regulations, with many exchanges functioning globally without consistent compliance standards, creating opportunities for fraudsters. Traditional banking, on the other hand, is highly regulated, enforcing strict KYC, AML, and fraud detection measures through government and central banking authorities. Speed and Scale: Los procesos bancarios tradicionales son más lentos, permitiendo la supervisión y la intervención centralizadas. La recuperación a menudo es posible en el sector bancario, mientras que en el sector cripto, los fondos robados son casi imposibles de recuperar debido a las transacciones irreversibles y el anonimato transfronterizo. Ishan Pandey: ¿Puede proporcionar una visión detallada de la duración operativa de ODT Trade Desk a nuestros lectores?Especificamente, agradeceríamos que pudiera elaborar sobre el volumen de negociación que maneja la mesa, su diversa base de clientes, incluyendo los tipos de instituciones y individuos que participan activamente en su plataforma. Ishan Pandey: ¿Puede proporcionar una visión detallada de la duración operativa de ODT Trade Desk a nuestros lectores?Especificamente, agradeceríamos que pudiera elaborar sobre el volumen de negociación que maneja la mesa, su diversa base de clientes, incluyendo los tipos de instituciones y individuos que participan activamente en su plataforma. ODT ha crecido significativamente desde el lanzamiento, y la trayectoria ha sido increíble. ahora procesamos volúmenes de negociación mensuales de siete cifras de forma consistente, con ciertos meses superando que aún más dependiendo de las condiciones del mercado. Bryan Trepanier: Our client base is intentionally diverse. We support: • Personas con alto valor neto y oficinas familiares • crypto-naive newcomers who want guided, safe & secure compliant onboarding • Comprar activos digitales para necesidades operativas o de tesorería One of our key differentiators is that we don’t operate like a retail exchange. Every client gets a private-desk experience—real humans, real communication, and real accountability. That matters when someone is wiring $500, $50K, $500K, or $5M. They’re not looking for a “platform.” They’re looking for a partner who has their back, understands risk, and executes flawlessly. Ishan Pandey: El enfoque de ODT para proporcionar servicios OTC de activos digitales y el cumplimiento de las leyes se describe como "ir más allá y más allá". ¿Puede guiarnos a través de un ejemplo específico de dónde ODT excede los estándares de negociación de base y los requisitos regulatorios, y qué impulsó esa decisión? Ishan Pandey: El enfoque de ODT para proporcionar servicios OTC de activos digitales y el cumplimiento de las leyes se describe como "ir más allá y más allá". ¿Puede guiarnos a través de un ejemplo específico de dónde ODT excede los estándares de negociación de base y los requisitos regulatorios, y qué impulsó esa decisión? Un claro ejemplo es cómo manejamos la creación de cartera y la lista blanca, que la mayoría de las oficinas OTC ignoran completamente.Muchas plataformas simplemente piden a los clientes que “pasen una dirección de cartera” y la tomen a valor facial. Bryan Trepanier: We built a completely different flow. Cada cliente pasa por: 
 
 
 
 
 
 
 
 Biometric KYC via our onboarding system 
 
 Mandatory secure wallet creation (biometric wallet or approved alternatives by state) 
 
 Address whitelisting with on-chain screening through our compliance engine 
 
 Real-time risk scoring of all address interactions 
 
 Fraud, Scam and Elder Warning Disclaimers on a recorded line, electronic communications and even direct mail right to the client’s doorstep This is not an industry standard. In fact, many of our competitors still treat AML as a checkbox. We treat it as a critical security layer that protects clients before they even make their first trade. Why do we do it? Porque las transacciones irreversibles requieren una responsabilidad irreversible.Si un cliente se engaña, ninguna cantidad de simpatía puede recuperar sus activos.La prevención es la única protección real, por lo que diseñamos la prevención directamente en el flujo de usuarios -incluso cuando significaba costo y complejidad adicionales de nuestra parte. Ishan Pandey: Usted ha gestionado remedios de órdenes de consentimiento para instituciones importantes como Bank of America y Standard Chartered. ¿Qué lecciones de esos fracasos regulatorios de alto interés han aplicado para construir el marco de cumplimiento de ODT desde el principio? Ishan Pandey: You've managed consent order remediations for major institutions like Bank of America and Standard Chartered. What lessons from those high-stakes regulatory failures have you applied to building ODT's compliance framework from the ground up? Mientras trabajaba a través de remedios de órdenes de consentimiento para las principales instituciones, aprendí mucho sobre lo que no hacer al construir un programa de cumplimiento. Una gran brecha que vi fue la falta de screening eficaz para entidades y individuos sancionados por la OFAC. Esa fue una lección difícil, y nos aseguramos de cerrar esa brecha en nuestro propio programa. Hoy, tenemos un fuerte proceso de screening en lugar para cumplir con todos los requisitos regulatorios para la conformidad de la OFAC. Kristi Evans: Another issue I noticed was how these large institutions siloed their compliance teams. We took the opposite approach, our program is fully integrated. Compliance staff are cross-trained on every aspect of the workflow, and we work closely with sales to ensure that nothing slips through the cracks. Por último, hemos invertido mucho en tecnología y automatización.En lugar de perder horas en tareas manuales, nuestras herramientas nos permiten centrarnos en detectar riesgos reales y banderas rojas de fraude. Ishan Pandey: You hold certifications as both a Certified Fraud Examiner and Certified Cryptocurrency Investigator. What fraud patterns are you seeing emerge in 2025 that didn't exist even two years ago, and how is ODT's detection system evolving? Ishan Pandey: You hold certifications as both a Certified Fraud Examiner and Certified Cryptocurrency Investigator. What fraud patterns are you seeing emerge in 2025 that didn't exist even two years ago, and how is ODT's detection system evolving? Los fraudes románticos siguen siendo uno de los patrones de fraude más comunes, pero los estafadores los han llevado a un nivel completamente nuevo al usar criptomonedas.Al momento en que las víctimas se dan cuenta de que han sido engañados, es demasiado tarde, la criptografía que enviaron a su “otro significativo” ha desaparecido y no se puede recuperar. Kristi Evans: Otra tipología que no ha desaparecido es el soporte tecnológico o el engaño de pretensiones. Las víctimas creen que están hablando con el soporte real de Microsoft o Apple o incluso con el departamento de fraude de su banco y terminan instalando software de acceso remoto. We’re also seeing synthetic identity fraud, business email compromise, and money mule activity remain strong players in the fraud landscape. No hay muchas salvaguardas incorporadas, por lo que nos centramos en crear controles fuertes y educar a los clientes sobre estos fraudes.En el último año, nuestro sistema de detección ha evolucionado significativamente.Hemos añadido biometría al proceso de embarque, creación de cuenta segura y acceso a una cartera de criptografía habilitada para la biometría.También implementamos la verificación automática de la cartera e integramos todo en una plataforma para que nuestro equipo de cumplimiento pueda trabajar de manera más eficiente y centrarse en los riesgos reales en lugar de las tareas manuales. Ishan Pandey: Compliance is often viewed as a cost center that slows innovation. How do you and Bryan approach the balance between rigorous fraud prevention and maintaining a seamless user experience? Ishan Pandey: La conformidad se ve a menudo como un centro de costes que ralentiza la innovación. ¿Cómo usted y Bryan se acercan al equilibrio entre la prevención rigurosa de los fraudes y el mantenimiento de una experiencia de usuario perfecta?   Kristi Evans: Gran pregunta, este es uno de los mayores desafíos en fintech: equilibrar el cumplimiento con la innovación. Bryan y yo trabajamos duro para cambiar la mentalidad de “centro de costes” a “facilitar el negocio”. En lugar de ver el cumplimiento como un golpe de velocidad, lo posicionamos como un constructor de confianza. Después de todo, una experiencia sin fricción no significa nada si los clientes no se sienten seguros. Every control we implement is designed to protect clients without adding unnecessary friction. We constantly review and refine processes, so users stay safe without feeling burdened. Rather than relying on rigid rules that block transactions outright, we use dynamic risk scoring, low-risk actions go through instantly, while anomalies get flagged for review. Bryan y yo colaboramos estrechamente con los equipos de producto y desarrollo para incorporar la conformidad a comienzos del proceso de diseño. De esta manera, la seguridad no es una reflexión posterior; es parte de la experiencia del usuario desde el primer día. Los clientes quieren la seguridad, no los problemas de velocidad. Kristi y yo tratamos la conformidad como una característica del producto, no como un obstáculo. Bryan Trepanier: 
 
 I look at compliance the way a luxury hotel looks at security, you should feel it, but never trip over it. Veo el cumplimiento de la manera en que un hotel de lujo ve la seguridad, debes sentirlo, pero nunca viajar por encima de eso. Our philosophy is simple: La mejor experiencia de usuario es la confianza. We build every process with two questions in mind: • ¿Cómo mantenemos al cliente seguro? • ¿Cómo mantenemos la experiencia rápida, intuitiva y humana? That’s why we embedded compliance directly into our product design. Instead of bolting on controls after the fact, we bake them in from the moment a client registers. The result is an onboarding and trading flow that feels natural to the user but still meets the standards of a regulated MSB and a modern OTC desk. This approach doesn’t slow innovation, it accelerates it. When compliance and product work in lockstep, you can scale safely, expand state coverage faster, and onboard larger partners with confidence. Ishan Pandey: Su antecedente incluye el desarrollo de políticas para la inteligencia de blockchain y el análisis de intercambio. ¿Cómo aprovecha ODT los datos en cadena y la analítica en su programa de AML, y qué limitaciones todavía existen en la forense de blockchain? Ishan Pandey: Su antecedente incluye el desarrollo de políticas para la inteligencia de blockchain y el análisis de intercambio. ¿Cómo aprovecha ODT los datos en cadena y la analítica en su programa de AML, y qué limitaciones todavía existen en la forense de blockchain?   Kristi Evans: Los datos en cadena y la analítica forman la base de nuestro programa de AML. Utilizamos la inteligencia blockchain para gestionar los riesgos únicos de las transacciones criptográficas a través de: 
 
 
 
 
 
 Wallet Risk Scoring: Every wallet we interact with is screened against OFAC and global sanctions lists. We also apply clustering techniques to uncover related wallets and build risk profiles using our analytics tools. 
 
 End-to-End Traceability: Unlike traditional banking, crypto allows us to trace funds from the initial transaction all the way to the final off-ramp into fiat, giving us critical visibility into suspicious patterns. 
 
 Unified Compliance Platform: Our on-chain monitoring, wallet screening, and case management are integrated into one system, enabling faster investigations and audit-ready reporting. That said, blockchain forensics still has limitations. The biggest challenge is pseudonymity, transactions are transparent, but linking addresses to real-world identities depends on external KYC data. Fraudsters also exploit multiple chains and bridges, making tracing more complex and resource-intensive, which impacts operational costs. Ishan Pandey: Mirando hacia adelante, a medida que los mercados de activos digitales maduran a nivel mundial, ¿qué ve como el mayor desafío que enfrentan los intercambios de criptomonedas en los próximos 3-5 años, y cómo se está preparando ODT para ello? Ishan Pandey: Looking ahead, as digital assets markets mature globally, what do you see as the biggest challenge facing crypto exchanges in the next 3-5 years, and how is ODT preparing for it? Bryan Trepanier: El mayor desafío será la convergencia de la claridad regulatoria y las expectativas de los clientes.A medida que más estados y agencias federales formalicen las reglas de criptografía, la industria se dividirá en dos grupos: 
 
 
 Plataformas que construyeron el verdadero cumplimiento desde el primer día Plataformas que luchan por retroceder al cumplimiento bajo presión Sabemos de qué lado queremos estar. Aquí están los retos que veo por delante: • Licencias más estrictas a nivel estatal (MTL) para escritorios OTC • increased scrutiny over custody, proof-of-funds, and settlement flows • Carteras obligatorias con identidad verificada • deeper reporting obligations for large-value consumers and businesses • demand for traditional-finance reliability with crypto-native speed ODT is preparing by building the foundation now, biometric onboarding, automated wallet screening, integrated AML workflows, and same-day settlement capabilities. We’re positioning ourselves not just to survive regulation, but to lead in it. A medida que el mercado madura, los clientes se dirigirán hacia operadores que operan como instituciones financieras profesionales. Don’t forget to like and share the story! 
 
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Dentro de la misión de ODT Trade Desk para traer estándares bancarios privados a la criptomoneda

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