ODT Trade Deskの使命は、仮想通貨に民間銀行の基準を導入することです。

しばしば規制不透明性に批判される業界では、 最高コンプライアンス責任者であるクリスティ・エヴァンスの指導のもと、仮想通貨取引所は、積極的なコンプライアンスと洗練された詐欺防止のための評判を築き、最低限の規制要件をはるかに超えています。 ODT Trade Desk 連邦規制当局と進化する暗号化の世界をめぐる20年近くの経験を持つクリスティは、デジタル資産プラットフォームが革新を促進しながら信頼を構築する方法についてユニークな視点をもたらし、ODTの反詐欺アーキテクチャ、暗号化コンプライアンスの現実的な課題、および規制リーダーシップが経営レベルで始まる理由についての洞察を共有します。 ♪ Ishan Pandey: Hi Rodrigo, welcome to our "Behind the Startup" series. We are thrilled to have you with us today to delve into the fascinating world of ODT Trade Desk. To kick things off, could you share a little about your personal and professional journey, the experiences that shaped you, and ultimately, what inspired you to embark on the challenging yet rewarding path of building ODT Trade Desk? あなたは、私たちの「Behind the Startup」シリーズにようこそ、私たちの「Behind the Startup」シリーズにようこそ。 私たちは、ビジョンの背後にあるストーリーと、あなたの会社が顧客のために解決する問題の話を楽しみにしています。 Ishan Pandey: Hi Rodrigo, welcome to our "Behind the Startup" series. We are thrilled to have you with us today to delve into the fascinating world of ODT Trade Desk. To kick things off, could you share a little about your personal and professional journey, the experiences that shaped you, and ultimately, what inspired you to embark on the challenging yet rewarding path of building. あなたは、私たちの「Behind the Startup」シリーズにようこそ。 トレーディングデスクは? トレーディングデスクは? 私の暗号化への旅は、ODTが存在する前からずっと始まっていたが、業界は依然として大いに誤解され、間違いなくサービスが不足していた。私は、プロセスが構造化され、コンプライアンスが明確であり、顧客の期待は高かった融資、保険、金融技術の世界から来た。 Bryan Trepanier: 私が暗号化に踏み入れたとき、私は正反対のことを見た、顧客は膨大な金額を不透明なプラットフォームに送り込んでおり、ガイドラインがない、不一致な決済タイム、ほとんどガードラインがなく、多くの場合、サポートがゼロです。 私が暗号化に踏み入れたとき、私は正反対のことを見た、顧客は膨大な金額を不透明なプラットフォームに送り込んでおり、ガイドラインがない、不一致な決済タイム、ほとんどガードラインがなく、多くの場合、サポートがゼロです。 私にとってライトボールの瞬間は、仮想通貨市場がどのように洗練されつつあるかと、その周囲のサービス層がどれほど貧しいかとの間の巨大なギャップがあることに気付いたときでした 顧客は、民間銀行のプロフェッショナリズム、規制されたMSBの透明性、トップレベルの取引デスクの効率性と共に動作するデスクを必要としていました。 ODTは、私が何度も何度も見た問題を解決するために構築されました。 ●ホワイトグラウンド経験なし • 実際のコンプライアンスインフラがない • フロントライン詐欺または詐欺緩和手続きなし • 初回購入者向けの実践的なガイドラインなし • 高価値の仮想通貨取引のための安全なオンランプはありません。 今日、ODTはそのビジョンの結果であり、顧客が自信を持って取引し、同じ日に決着をつけることができるデスクであり、セキュリティが速さと同じくらい大切なチームと取り組んでいることを知っています。 Ishan Pandey: Hi Kristi, welcome to our series. You have worked across traditional finance regulation with the OCC, CFPB, and NYDFS, and now lead compliance at a crypto trade desk. あなたは、仮想通貨における詐欺が伝統的な銀行に比べてどのように現れるかについて、どのような根本的な違いを観察しましたか? Ishan Pandey: Hi Kristi, welcome to our series. You have worked across traditional finance regulation with the OCC, CFPB, and NYDFS, and now lead compliance at a crypto trade desk. あなたは、仮想通貨における詐欺が伝統的な銀行に比べてどのように現れるかについて、どのような根本的な違いを観察しましたか? Kristi Evans: 仮想通貨と伝統的な銀行の両方の詐欺は、信頼とシステムの脆弱性を悪用するなど、同様の原則に根ざしていますが、技術、規制、およびユーザー行動の変動により、その表現の方法は大きく異なります。 資産と取引の性質: 資産と取引の性質: 暗号化では、資産はデジタルで、分散化され、しばしば偽名である。取引は、ブロックチェーンに記録されるときに不可逆的である。 Regulatory Environment: Cryptoは分散的で進化する規制の下で動作し、多くの取引所は一貫したコンプライアンス基準なしに世界中で動作し、詐欺師のための機会を作り出します。 Speed and Scale: 仮想通貨における詐欺は、トランザクションが直ちに世界的に決まるように、雷の速度で起こりうる可能性があります。伝統的な銀行プロセスは遅くなり、集中的な監督と介入を可能にします。回復はしばしば銀行では可能ですが、仮想通貨では、盗まれた資金は、不可逆的な取引と国境を越えた匿名性のために回収することはほぼ不可能です。 Ishan Pandey: ODT Trade Deskのオペレーティング期間の詳細な概要を読者に提供してくださいか? 具体的には、デスクが扱う取引量、さまざまなクライアントベース、あなたのプラットフォームで積極的に参加する機関や個人を含む種類について詳しく説明できれば幸いです。 Ishan Pandey: ODT Trade Deskのオペレーティング期間の詳細な概要を読者に提供してくださいか? 具体的には、デスクが扱う取引量、さまざまなクライアントベース、あなたのプラットフォームで積極的に参加する機関や個人を含む種類について詳しく説明できれば幸いです。 ODTは、発売以来大幅に増加し、その軌道は信じられないほどでした。我々は今、7桁の月間取引量を一貫して処理しており、市場条件に応じて、一定の月間をさらに上回っています。 Bryan Trepanier: 私たちの顧客ベースは意図的に多様です 私たちはサポートします: ●高ネット価値の個人・家族事務所 • ガイドされた、安全で安全なコンプライアンスのオンボードを望む暗号天才の新人 • 事業または財務需要のためにデジタル資産を購入する企業 私たちの主要な違いの1つは、私たちは小売取引所のように動作しないということです。すべてのクライアントはプライベートデスク体験を得ます―本物の人間、本物のコミュニケーション、本物の責任感。それは、誰かが500ドル、50Kドル、500Kドル、または5Mドルをケーブル化しているときに重要です。彼らは「プラットフォーム」を探しているのではありません。彼らは背中を持っている、リスクを理解し、完璧に実行するパートナーを探しています。 Ishan Pandey: デジタル資産OTCサービスと法律の遵守を提供するODTのアプローチは、「上に進む」と説明されています。 Ishan Pandey: デジタル資産OTCサービスと法律の遵守を提供するODTのアプローチは、「上に進む」と説明されています。 明確な例は、ほとんどのOTCデスクが完全に無視する財布の作成とホワイトリストの取り扱い方法です。多くのプラットフォームは単に顧客に「財布のアドレスを挿入する」と顔面値でそれを取るように求めます。 Bryan Trepanier: まったく違う流れを作りました。 すべての顧客が通り過ぎる: Biometric KYC via our onboarding system Mandatory secure wallet creation (biometric wallet or approved alternatives by state) Address whitelisting with on-chain screening through our compliance engine Real-time risk scoring of all address interactions Fraud, Scam and Elder Warning Disclaimers on a recorded line, electronic communications and even direct mail right to the client’s doorstep これは業界標準ではありません。実際には、多くの競合相手はまだAMLをチェックボックスとして扱っています。我々は、最初の取引をする前に顧客を保護する重要なセキュリティ層として扱っています。 Why do we do it? なぜなら、不可逆的な取引は不可逆的な責任を必要とするからである。クライアントが詐欺を受けた場合、同情は彼らの資産を取り戻すことができません。予防は唯一の本当の保護なので、私たちはユーザーの流れに直接予防をエンジニアリングしました。 Ishan Pandey: あなたは、Bank of AmericaやStandard Charteredのような主要機関のための同意命令の修正を管理してきました。 Ishan Pandey: あなたは、Bank of AmericaやStandard Charteredのような主要機関のための同意命令の修正を管理してきました。 主要機関の同意命令の修正に取り組む中で、コンプライアンスプログラムを構築する際には何をしないべきかについて多くのことを学びました. わたしが見た大きなギャップは、OFACが承認した団体や個人に対する効果的なスクリーニングの欠如でした. それは大変なレッスンであり、我々は独自のプログラムでそのギャップを埋めることを確実にしました. 今日、我々はOFACのコンプライアンスのためのすべての規制要件を満たすために強力なスクリーニングプロセスを持っています. Kristi Evans: 私が気づいたもう一つの問題は、これらの大規模な機関がどのようにコンプライアンスチームをシロイドしたかでした。我々は逆のアプローチをとり、我々のプログラムは完全に統合されています。コンプライアンススタッフはワークフローのあらゆる側面についてクロストレーニングを受け、我々は売上と密接に協力して、何も裂け落ちないようにします。 最後に、我々はテクノロジーと自動化に多額の投資を行いました。手動作業に時間を費やすのではなく、我々のツールは、現実のリスクと詐欺の赤旗を検出することに焦点を当てています。 Ishan Pandey: Certified Fraud Examiner と Certified Cryptocurrency Investigator の両方で認定を受けているあなたは、2025年には存在しなかった詐欺パターンが現れ、ODTの検出システムはどのように進化していますか? Ishan Pandey: Certified Fraud Examiner と Certified Cryptocurrency Investigator の両方で認定を受けているあなたは、2025年には存在しなかった詐欺パターンが現れ、ODTの検出システムはどのように進化していますか? ロマンス詐欺はまだ最も一般的な詐欺のパターンの一つですが、詐欺師は暗号通貨を使用してそれらをまったく新しいレベルに引き上げています。 Kristi Evans: テクノロジーのサポートや偽装詐欺は消えていないもう一つのタイプです。被害者は、実際のマイクロソフトやアップルのサポートや銀行の詐欺部門と話していると信じ、リモートアクセスソフトウェアをインストールするようになり、オンライン銀行アカウントのアカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウント・アカウ 我々はまた、合成のアイデンティティ詐欺、ビジネスメールの妥協、およびマネームールの活動が詐欺の景観で強力なプレーヤーであることを見ている。 そこに組み込まれたセキュリティの多くはありませんので、強力なコントロールを作成し、これらの詐欺についてクライアントを教育することに焦点を当てています。過去1年間で、私たちの検出システムは大幅に進化しました。私たちはオンボードプロセスにバイオメトリクスを追加し、アカウントの安全な作成とバイオメトリクの有効な暗号財布へのアクセスを加えました。 Ishan Pandey: コンプライアンスはしばしば革新を遅らせるコストセンターと見なされます。 Ishan Pandey: コンプライアンスはしばしば革新を遅らせるコストセンターと見なされます。 Kristi Evans: 素晴らしい質問ですが、これはフィンテックにおける最大の課題の1つです:コンプライアンスとイノベーションのバランスをとることです。ブライアンと私は「コストセンター」から「ビジネスエンパイラー」に思考を変えるために一生懸命働いています。コンプライアンスをスピードバックとして見る代わりに、信頼の構築者として位置づけています。 私たちが実装するすべてのコントロールは、不要な摩擦を加えることなくクライアントを保護するように設計されています。我々は絶えずプロセスをレビューし、改良し、ユーザーが負担を負わずに安全に過ごすようにします。取引を完全にブロックする固いルールに頼るのではなく、我々はダイナミックなリスクスコアリングを使用し、低リスクのアクションは即座に進行し、異常はレビューのために標識されます。 コラボレーションは重要です ブライアンと私は、製品と開発チームと緊密に提携して、設計プロセスの初期段階にコンプライアンスを組み込んでいます。 顧客は安全を望んでおり、スピードバックではなく、私とクリスティはコンプライアンスを製品の特徴として扱います。 Bryan Trepanier: 私は、高級ホテルがセキュリティを見るようにコンプライアンスを見ます、あなたはそれを感じるべきですが、決してそれを乗り越えません。 私は、高級ホテルがセキュリティを見るようにコンプライアンスを見ます、あなたはそれを感じるべきですが、決してそれを乗り越えません。 私たちの哲学はシンプルです: 最高のユーザー体験は信頼です。 私たちは、2つの質問を心に置いて各プロセスを構築します。 ●どうすれば顧客を安全に保つことができるのか? • どのようにして私たちは、体験を速く、直感的に、そして人間的に保つことができますか? したがって、当社はコンプライアンスを製品設計に直接組み込んでいます。事実の後にコントロールをボルトするのではなく、クライアントが登録した瞬間からそれらを調理します。その結果は、ユーザーにとって自然に感じられるオンボードと取引の流れですが、規制されたMSBと近代的なOTCデスクの基準を満たしています。 このアプローチは、イノベーションを遅らせるのではなく、それを加速させます。コンプライアンスと製品がロックステップで働くと、安全にスケールし、州のカバーをより速く拡大し、より大きなパートナーを自信を持って搭載できます。 Ishan Pandey: あなたの背景には、ブロックチェーン情報と交換分析のための政策開発が含まれています。ODTはあなたのAMLプログラムでオンチェーンデータと分析をどのように活用し、ブロックチェーン法学ではまだどのような制限がありますか? Ishan Pandey: あなたの背景には、ブロックチェーン情報と交換分析のための政策開発が含まれています。ODTはあなたのAMLプログラムでオンチェーンデータと分析をどのように活用し、ブロックチェーン法学ではまだどのような制限がありますか? Kristi Evans: On-chainデータとアナリティクスは、AMLプログラムの基礎となっています.We use blockchain intelligence to manage the unique risks of crypto transactions through: Wallet Risk Scoring: Every wallet we interact with is screened against OFAC and global sanctions lists. We also apply clustering techniques to uncover related wallets and build risk profiles using our analytics tools. End-to-End Traceability: Unlike traditional banking, crypto allows us to trace funds from the initial transaction all the way to the final off-ramp into fiat, giving us critical visibility into suspicious patterns. Unified Compliance Platform: Our on-chain monitoring, wallet screening, and case management are integrated into one system, enabling faster investigations and audit-ready reporting. 最大の課題は匿名性、取引は透明であるが、アドレスを現実世界のアイデンティティにリンクすることは、外部のKYCデータに依存する。 Ishan Pandey: デジタル資産市場が世界的に成熟するにつれて、今後3〜5年間で仮想通貨取引所が直面する最大の課題として、ODTはどのように準備していますか? Ishan Pandey: デジタル資産市場が世界的に成熟するにつれて、今後3〜5年間で仮想通貨取引所が直面する最大の課題として、ODTはどのように準備していますか? ブライアン・トレパニエ: 最大の課題は、規制の明確さと顧客の期待の融合です。より多くの州や連邦機関が仮想通貨の規制を公式化するにつれて、業界は2つのグループに分割されます。 初日から真のコンプライアンスを構築したプラットフォーム プレッシャーの下でコンプライアンスを修正するためのプラットフォーム scrambling to retrofit compliance under pressure 我々は、どの側にいるべきかを知っている。 以下は、私が見ている課題です。 • OTCデスクのための厳格な州レベルのライセンス(MTLs) • 監視、資金の証明、および決済流の増加 • 義務化された財布 • 大規模な消費者および企業のためのより深い報告義務 • 仮想通貨ネイティブスピードで伝統的な金融の信頼性に対する需要 ODTは、現在の基盤、バイオメトリックオンボード、自動財布スクリーニング、統合されたAMLワークフロー、および同日決済機能を構築することによって準備しています。 市場が成熟するにつれて、顧客はプロの金融機関のように運営するオペレーターに向かって重力化します。 ストーリーを気に入ってシェアすることを忘れないでください! この著者は、当社のビジネスブログプログラムを通じて出版する独立した貢献者です HackerNoonは、品質のためのレポートをレビューしましたが、ここに記載されている主張は著者に属します。 この著者は、当社のビジネスブログプログラムを通じて出版する独立した貢献者です HackerNoonは、品質のためのレポートをレビューしましたが、ここに記載されている主張は著者に属します。 ビジネスブログプログラム ビジネスブログプログラム