揭秘 2023 年加密货币采用的过山车

在这篇独家文章中，我们深入研究了加密货币采用的最新趋势，以简要概述过去一年我们走出加密货币冬天时的发展情况。

以下是亮点概要：

• 2023 年第一季度和第二季度加密货币采用率下降：去年遭遇挫折后，草根加密货币采用率（平均普通人采用加密货币）在第一季度和第二季度有所下降。然而，在美国比特币现货 ETF投机的推动下，活动有所反弹。

  
  

• 北美的主导地位：以美国为首的北美地区仍然主导着全球加密货币交易量，总计占总交易量的24.4%。

  
  

• 新兴国家领先采用：印度、越南和尼日利亚等中低收入 (LMI) 国家在加密货币采用方面超过了较发达的国家

  
  

• 北美稳定币需求下降，拉丁美洲需求飙升：北美稳定币采用率下降主要归因于监管问题。相比之下，面临高通胀的拉丁美洲对稳定币的需求不断上升。

  
  

• DeFi 采用速度放缓，但并非所有地方都出现了放缓： CNWE 是发送至 DeFi 协议的区域同比 (YoY) 价值增长的三个地区之一，其他地区还有中亚和南亚、大洋洲和东欧。

  
  

• 加密货币人口统计：加密货币所有权严重倾向于男性 (74%) 和 18-34 岁的个人 (53%)，这表明存在显着的性别差距，并且千禧一代和 Z 世代的采用率更高。

  
  

• 机构比特币采用：参与者推测，美国现货比特币 ETF 的批准可能会吸引更多机构采用。 Microstrategy 在第三季度增加了 6600 BTC。

  
  

• 采用的主要驱动因素：推动采用的主要因素包括对冲通货膨胀、汇款、游戏、赌博以及被视为价值储存或投资组合多元化的加密货币。

2023 年第一季度和第二季度全球指数得分按季度下降

全球加密货币采用指数得分是加密货币分析公司 Chainaanalysis 用来对哪些国家在草根加密货币采用方面处于领先地位进行排名的指标。该分数由五个子指数组成，但利用了三个主要数据集；在中心化交易所收到的链上零售价值、P2P交易所交易量以及从 DeFi 协议收到的链上加密货币价值。

第一季度和第二季度，全球指数得分下降至0.36左右。这还不到 2021 年牛市高点期间得分的一半。然而，鉴于市场活动因比特币现货 ETF 最早可能于 2024 年在美国获得批准的猜测而反弹，这一趋势可能很快就会发生变化。

北美交易额占据最大份额

以美国为首的北美地区仍然主导着全球加密货币交易量，总计占总交易量的24.4%。北美其次是中欧、北欧和西欧，而撒哈拉以南非洲所占份额最少。

值得注意的是，北美超过 50% 的交易量和交易额归因于大型机构（>1000 万），这表明尽管监管框架存在不确定性，但该地区机构对加密货币的采用仍在不断增加。如果贝莱德的现货比特币 ETF 获得批准，我们可能会看到更多资金从持有数万亿美元资产管理规模的传统参与者流入。

来源： 链分析

新兴市场引领加密货币采用

根据 Chainaanalysis 的指数排名，中低收入 (LMI) 国家采用加密资产的速度比先进国家更快。

印度在加密货币采用方面排名第一，其次是越南和尼日利亚。在前十名中，只有美国属于中上收入类别。

值得注意的是，虽然大多数国家的交易量急剧下降，但仍有少数中低收入国家的加密货币交易量实现了同比正增长。这些国家包括越南、尼日利亚、台湾和印度尼西亚。

来源： 链分析

北美稳定币采用率下降，拉丁美洲采用率激增

另一个有趣的趋势是稳定币采用动态的变化。在北美，稳定币交易量占比从 70.3% 下降至 48.8%；这主要归因于美国当局采取的监管立场，他们一直反对稳定币，特别是在 SVB、Signature 和 Silvergate 崩溃之后，这导致 USDC 暂时脱钩。

来源： 链分析

相比之下，在拉丁美洲，尤其是阿根廷、委内瑞拉等饱受高通胀困扰的国家，对稳定币的需求却在不断上升。

这些经济体中的大多数人正在转向 USDC 或 USDT 作为抵御货币贬值的避风港，其中一些人立即将其工资转换为美元支持的稳定币。

阿根廷值得关注

观察阿根廷的事态发展将会很有趣，该国最近选举了支持比特币的总统哈维尔·米莱(Javier Milei)。已经存在一个明显的趋势：随着比索贬值，加密货币购买量增加。总统哈维尔·米莱是否会支持加密货币的采用仍不确定，但可以肯定的是，加密货币正在成为阿根廷首选的价值储存手段，因此采用率有所增加。

来源： 链分析

DeFi 仍然是采用的门户

自加密货币市场于 2021 年 11 月达到顶峰以来，锁定的总价值 (TVL) 已从 1800 亿美元的高点下降至截至撰写本文时的 470 亿美元。然而，这并不是说 DeFi 的采用已经停滞不前；在中欧、北欧和西欧，DeFi 占收到的加密资产总价值的 54.8%。 CNWE 是发送至 DeFi 协议的区域同比 (YoY) 价值增长的三个地区之一，其他地区还有中亚和南亚、大洋洲和东欧。

来源： 链分析

加密货币是一款年轻小伙子游戏

根据斯塔斯塔2022 年底在美国进行的一项调查显示，只有 9% 的受访者接触过加密资产。

• 拥有加密货币的受访者中有 74% 是男性，这表明在加密货币的采用和拥有方面仍然存在巨大的性别差距。

• 拥有加密货币的受访者中，53％的人年龄在 18 - 34 岁之间，35％ 的人年龄在 35 - 54 岁之间，其余 12％ 的人年龄在 55 岁以上。

  
  

显然，与老一辈相比，加密货币的采用在千禧一代和 Z 世代中更为普遍。

来源：斯塔斯塔

机构正在争夺你的比特币！

众所周知，机构正在定位自己以获得更多的加密货币曝光；仅第三季度，Microstrategy 就在其投资组合中添加了超过 6600 个 BTC，目前持有 158,400 个 BTC，平均入场价格为 29,609.65 美元。如前所述，美国现货比特币ETF的批准将吸引更多机构进入该领域。为了更多地了解加密货币机构采用的状况，我们发布了一篇深入的文章文章2023 年 8 月，报道机构加密货币采用的兴起。

来源：科因盖科

采用加密货币的主要驱动因素

有几个因素正在推动加密资产的采用，以下是这种范式转变的一些主要催化剂：

对冲通货膨胀或货币贬值：从分析来看，很明显，大多数领先采用的国家都面临着通货膨胀或货币贬值。排名前 20 名的一些例子包括尼日利亚、土耳其和阿根廷。

汇款：根据世界银行的报告，2022 年全球汇款市场价值为 8,300 亿美元，尽管汇款在墨西哥等国家发挥着重要作用，但将钱汇回国内的成本可能高达 6.3%。既然如此，拉丁美洲国家积极采用加密货币进行汇款也就不足为奇了。

赌博、游戏和投机：虽然NFT熊市活动可能已放缓，但采用仍存在重大影响。在菲律宾，Axie Infinity 一度是最受欢迎的游戏，该国 19% 的加密货币相关流量都针对游戏和赌博相关产品。

价值存储或投资组合多元化：仅今年一年，BTC 就上涨了 120% 以上，即使不是表现最好的资产，也是表现最好的资产之一。 A 民意调查纳斯达克去年透露，如果美国当局批准 ETF，72% 的财务顾问可能会向加密货币配置部分资本。

结论

加密货币市场主流采用的道路仍然很长。值得注意的是，在进出方面存在重大障碍，许多加密货币公司缺乏可靠的银行设施或金融服务提供商。此外，监管惯性（尤其是在美国）导致加密货币公司大规模外流，寻求更有利的海外环境。

为了推动加密技术成为主流，必须解决这些关键问题。这可能涉及创新的解决方案，例如我们正在推出的替代银行平台花生，或所有利益相关者共同努力建立司法管辖运作的标准化框架。

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