Cách loại bỏ yếu tố con người khỏi quản lý rủi ro DeFi: Các khái niệm chính cần biết

Trong phần trình bày dưới đây, Yaron Velner, người sáng lập Giao thức B , đã trình bày những thách thức trong việc giảm thiểu yếu tố con người trong quản lý rủi ro DeFi và cách tận dụng nguồn cấp dữ liệu rủi ro trên chuỗi để tạo dựng niềm tin vào nền tảng DeFi.

Dưới đây là bảng chú giải các khái niệm chính được đề cập trong buổi nói chuyện của Yaron, nhằm mục đích bổ sung cho bài thuyết trình video của anh ấy.

Giới thiệu về giao thức B

Giao thức B đã và đang xây dựng các giao thức và cơ sở hạ tầng nguồn mở để giảm thiểu và đánh giá rủi ro cho hệ sinh thái DeFi kể từ năm 2020. Thông qua nhóm nghiên cứu của chúng tôi, Rủi roDAO và khuôn khổ rủi ro mới của nó, chúng tôi đã hỗ trợ hơn chục giao thức DeFi với phân tích, nghiên cứu, kiểm toán và giám sát rủi ro.

Của chúng tôi Nhà tiên tri rủi ro Và SmartLTV công thức tự động hóa quá trình thiết lập các tham số rủi ro cho nền tảng cho vay một cách minh bạch, xây dựng cơ sở hạ tầng quản lý rủi ro DeFi thế hệ tiếp theo.

Nhà tiên tri rủi ro

B. Nhà tiên tri rủi ro của Giao thức là một hệ thống phi tập trung trên chuỗi cung cấp thông tin khách quan liên quan đến rủi ro về các tài sản, giao thức hoặc nền tảng khác nhau trong hệ sinh thái DeFi. Oracle đánh giá các thông số khách quan liên quan đến rủi ro, chẳng hạn như tính thanh khoản và sự biến động của tài sản, giới hạn vay và cho vay, rủi ro thanh lý, nợ xấu hiện có, kiểm toán hợp đồng thông minh và cập nhật, v.v.

Nền tảng và người dùng có thể sử dụng dữ liệu được cung cấp để đưa ra quyết định sáng suốt về việc niêm yết và quản lý thị trường cho vay của họ, thiết lập các thông số rủi ro phù hợp với khẩu vị rủi ro chủ quan của nền tảng. Thông tin thêm về lời tiên tri về rủi ro có thể được tìm thấy trong B. Protocol's tài liệu .

Tỷ lệ LTV

LTV là từ viết tắt của Tỷ lệ cho vay trên giá trị. Nó là thước đo tỷ lệ khoản vay của người dùng so với giá trị tài sản thế chấp của họ và nó tương đương với DeFi với điểm tín dụng trong tài chính truyền thống. LTV là thước đo quan trọng để đánh giá rủi ro và tính bảo mật của các khoản vay trong hệ sinh thái DeFi và các khoản vay thường được thế chấp quá mức để giảm khả năng thua lỗ do vỡ nợ, biến động thị trường hoặc giá trị tài sản thế chấp giảm đột ngột.

Tỷ lệ LTV thường được biểu thị bằng phần trăm và được tính bằng:

Khi LTV của người dùng tăng lên trên ngưỡng được xác định trước, buộc phải thanh lý xảy ra.

Sự thèm ăn rủi ro

Khẩu vị rủi ro thường được định nghĩa là số lượng và loại rủi ro mà một tổ chức sẵn sàng chấp nhận hoặc thừa nhận. Nhu cầu này có thể khác nhau giữa các nền tảng và từ DAO đến DAO vì mỗi người đều có quan điểm riêng về những gì được coi là rủi ro. Hiện tại, hầu hết các khung đánh giá rủi ro trong DeFi đều kết hợp và kết hợp khẩu vị rủi ro chủ quan, định tính này với các nguồn cấp dữ liệu liên quan đến rủi ro khách quan và có thể đo lường được.

B.Protocol phân biệt cả hai thông qua công thức SmartLTV tính toán LTV dựa trên dữ liệu khách quan cùng với hệ số mức độ rủi ro thể hiện khẩu vị rủi ro chủ quan. Hệ số mức độ rủi ro là một giá trị số duy nhất nhằm mục đích thể hiện mức an toàn mong muốn bằng cách tính đến những sai lệch tiềm ẩn so với các số liệu thống kê được quan sát trước đó so với các giá trị dự đoán trong các sự kiện thiên nga đen. Ví dụ: nó xem xét các kịch bản trong đó mức độ biến động có thể cao gấp ba lần so với mức được ghi nhận trước đó.

Cuối cùng, yếu tố này cho phép các giao thức cho vay điều chỉnh chiến lược quản lý rủi ro theo các mục tiêu và mức độ chấp nhận cụ thể, đồng thời trao quyền cho người dùng sự minh bạch cần thiết để đưa ra quyết định sáng suốt.

Bộ ngắt mạch

Bộ ngắt mạch là cơ chế tạm thời dừng hoặc hạn chế các hoạt động hoặc giao dịch cụ thể trong một giao thức hoặc nền tảng để quản lý sự biến động cực độ của thị trường hoặc ngăn chặn sự cố đột ngột. Cơ chế này được kích hoạt bởi các điều kiện được xác định trước, chẳng hạn như giá giảm nhanh, biến động cao hoặc khối lượng giao dịch bất thường. Sau khi được kích hoạt, bộ ngắt mạch sẽ tạm dừng các hoạt động như giao dịch, cho vay, vay hoặc các hoạt động liên quan khác để ngăn chặn tình trạng mất khả năng thanh toán, bảo vệ người dùng khỏi thua lỗ và dành thời gian để thị trường ổn định.

Tiên tri rủi ro của B.Protocol và cách triển khai đầu tiên của nó – Công thức SmartLTV vốn đã có trên mạng chính – có thể được sử dụng như một công cụ ngắt mạch tự động trên các nền tảng cho vay, được kích hoạt bởi những chuyển động nhanh chóng của thị trường hoặc thiết lập các thông số rủi ro có mục đích xấu.

Tìm hiểu thêm về Giao thức B tại đây:

Trang web giao thức B
Tài liệu giao thức B
Giao thức B Twitter
Twitter của Yaron Velner

Hội nghị thượng đỉnh Oracle Blockchain là hội nghị thượng đỉnh kỹ thuật duy nhất trên thế giới đi sâu vào các trường hợp sử dụng, những hạn chế và tác động của oracle đối với hệ sinh thái blockchain rộng lớn hơn. Các diễn giả hàng đầu trên toàn thế giới tập trung tại Paris để chia sẻ công việc cũng như kinh nghiệm xây dựng và sử dụng các giải pháp của Oracle. Bài viết của Michael Abiodun .