DeFi 위험 관리에서 인적 요소를 제거하는 방법: 알아야 할 주요 개념

아래 프리젠테이션에서 Yaron Velner, 창립자 B 프로토콜 , DeFi 위험 관리에서 인적 요소를 완화하는 과제와 온체인 위험 피드를 활용하여 DeFi 플랫폼에 대한 신뢰를 구축하는 방법을 제시했습니다.

다음은 Yaron의 강연 중에 언급된 주요 개념에 대한 용어집으로, 그의 비디오 프레젠테이션을 보완하기 위한 것입니다.

B 프로토콜 소개

B 프로토콜 2020년부터 DeFi 생태계의 위험 완화 및 평가를 위한 오픈 소스 프로토콜과 인프라를 구축해 왔습니다. 리스크DAO , 그리고 새로운 위험 프레임워크를 통해 우리는 위험 분석, 연구, 감사 및 모니터링을 통해 12개 이상의 DeFi 프로토콜을 지원했습니다.

우리의 위험 오라클 그리고 스마트LTV 공식은 대출 플랫폼에 대한 위험 매개변수 설정 프로세스를 투명한 방식으로 자동화하여 차세대 DeFi 위험 관리 인프라를 구축합니다.

위험 오라클

B. 프로토콜의 리스크 오라클은 DeFi 생태계 내의 다양한 자산, 프로토콜 또는 플랫폼에 대한 객관적인 리스크 관련 정보를 제공하는 온체인 분산 시스템입니다. 오라클은 자산의 유동성 및 변동성, 차입 및 대출 한도, 위험 청산, 기존 악성 부채, 스마트 계약 감사 및 업데이트 등과 같은 객관적인 위험 관련 매개변수를 평가합니다.

플랫폼과 사용자는 제공된 데이터를 활용하여 대출 시장 상장 및 관리와 관련하여 정보에 입각한 결정을 내리고 플랫폼의 주관적인 위험 성향에 맞는 위험 매개변수를 설정할 수 있습니다. 위험 오라클에 대한 자세한 내용은 B. 프로토콜에서 확인할 수 있습니다. 문서 .

LTV 비율

LTV는 Loan-to-Value ratio의 약자입니다. 이는 사용자의 대출금과 담보 가치의 비율을 측정한 것으로, 전통적인 금융의 신용 점수에 해당하는 DeFi입니다. LTV는 DeFi 생태계에서 대출의 위험과 보안을 측정하는 데 중요한 지표이며, 채무 불이행, 시장 변동성 또는 담보 가치의 급격한 하락으로 인한 손실 가능성을 줄이기 위해 대출을 초과 담보하는 경우가 많습니다.

LTV 비율은 일반적으로 백분율로 표시되며 다음을 사용하여 계산됩니다.

사용자의 LTV가 사전 정의된 기준점 이상으로 상승하면 강제청산 발생하다.

위험 식욕

위험 선호도는 일반적으로 조직이 기꺼이 수용하거나 감수할 위험의 양과 유형으로 정의됩니다. 이러한 욕구는 플랫폼마다, DAO마다 위험하다고 간주되는 것에 대한 관점이 있기 때문에 다양할 수 있습니다. 현재 대부분의 DeFi 위험 평가 프레임워크는 이러한 주관적이고 질적인 위험 성향을 객관적이고 측정 가능한 위험 관련 데이터 피드와 결합하고 혼합합니다.

B.Protocol은 주관적인 위험 성향을 나타내는 위험 수준 요소와 함께 객관적인 데이터를 기반으로 LTV를 계산하는 SmartLTV 공식을 통해 이 둘을 분리합니다. 위험 수준 요소는 블랙 스완 현상에서 이전에 관찰된 통계와 예상 값 사이의 잠재적 편차를 고려하여 바람직한 안전 여유를 나타내는 것을 목표로 하는 단일 수치 값입니다. 예를 들어, 변동성이 이전에 기록된 것보다 3배 더 높을 수 있는 시나리오를 고려합니다.

궁극적으로 이 요소를 통해 대출 프로토콜은 위험 관리 전략을 특정 목표 및 허용 범위에 맞게 조정하는 동시에 사용자에게 정보에 입각한 결정을 내리는 데 필요한 투명성을 제공할 수 있습니다.

회로 차단기

서킷 브레이커는 극심한 시장 변동성을 관리하거나 갑작스러운 붕괴를 방지하기 위해 프로토콜이나 플랫폼 내에서 특정 활동이나 거래를 일시적으로 중단하거나 제한하는 메커니즘입니다. 이 메커니즘은 급격한 가격 하락, 높은 변동성 또는 비정상적인 거래량과 같은 사전 정의된 조건에 의해 촉발됩니다. 회로 차단기가 활성화되면 거래, 대출, 차입 또는 기타 관련 작업과 같은 활동을 중단하여 파산을 방지하고 사용자를 손실로부터 보호하며 시장이 안정화될 시간을 제공합니다.

B.프로토콜의 리스크 오라클과 첫 번째 구현 – SmartLTV 공식 이는 이미 메인넷에 활성화되어 있으며, 급속한 시장 움직임이나 악의적인 위험 매개변수 설정으로 인해 촉발되는 대출 플랫폼에서 자동화된 회로 차단기로 사용될 수 있습니다.

여기에서 B 프로토콜에 대해 자세히 알아보세요.

B 프로토콜 웹사이트
B 프로토콜 문서
B프로토콜 트위터
야론 벨너 트위터

Blockchain Oracle Summit은 더 넓은 블록체인 생태계에 대한 오라클의 사용 사례, 제한 사항 및 영향을 심층적으로 다루는 세계 유일의 기술 서밋입니다. 전 세계 주요 연사들이 파리에 모여 Oracle 솔루션 구축 및 사용 경험과 업무를 공유했습니다. 기사 작성자: 마이클 아비오둔 .