Giải mã chuyến tàu lượn siêu tốc của việc áp dụng tiền điện tử vào năm 2023

Trong phần độc quyền này, chúng tôi đi sâu vào các xu hướng mới nhất trong việc áp dụng tiền điện tử để cung cấp cái nhìn tổng quan ngắn gọn về những phát triển trong năm qua khi chúng ta thoát khỏi mùa đông tiền điện tử.

Dưới đây là tóm tắt những điểm nổi bật:

• Tỷ lệ chấp nhận tiền điện tử giảm trong Quý 1 và Quý 2 năm 2023: Sau những thất bại vào năm ngoái, tỷ lệ chấp nhận tiền điện tử ở cấp cơ sở (trung bình, những người hàng ngày sử dụng tiền điện tử) đã giảm trong Quý 1 và Quý 2. Tuy nhiên, hoạt động đã phục hồi trở lại nhờ những đồn đoán về Bitcoin Spot ETF của Hoa Kỳ.

  
  

• Sự thống trị của Bắc Mỹ: Bắc Mỹ, dẫn đầu là Hoa Kỳ, vẫn thống trị về khối lượng giao dịch tiền điện tử toàn cầu với tổng khối lượng là 24,4% tổng khối lượng.

  
  

• Các quốc gia mới nổi dẫn đầu về áp dụng tiền điện tử: Các quốc gia có thu nhập trung bình thấp (LMI) như Ấn Độ, Việt Nam và Nigeria vượt xa các đối tác phát triển hơn trong việc áp dụng tiền điện tử

  
  

• Nhu cầu Stablecoin ở Bắc Mỹ giảm, Châu Mỹ Latinh tăng vọt: Việc áp dụng stablecoin ở Bắc Mỹ giảm sút chủ yếu có thể là do những lo ngại về quy định. Ngược lại, châu Mỹ Latinh đang đối mặt với lạm phát cao, cho thấy nhu cầu về stablecoin ngày càng tăng.

  
  

• Việc áp dụng DeFi chậm lại, nhưng không phải ở khắp mọi nơi: CNWE là một trong ba khu vực có mức tăng trưởng giá trị hàng năm (YoY) trong khu vực được gửi đến các giao thức DeFi đã tăng lên, cùng với Trung & Nam Á, Châu Đại Dương và Đông Âu .

  
  

• Nhân khẩu học tiền điện tử: Quyền sở hữu tiền điện tử chủ yếu hướng tới nam giới (74%) và các cá nhân trong độ tuổi 18-34 (53%), báo hiệu khoảng cách giới tính đáng kể và mức độ chấp nhận cao hơn ở thế hệ Millennials và Thế hệ Z.

  
  

• Sự chấp nhận Bitcoin của tổ chức: Những người tham gia suy đoán rằng việc phê duyệt Bitcoin ETF giao ngay có trụ sở tại Hoa Kỳ có thể thu hút sự chấp nhận của tổ chức ngày càng tăng. Microstrategy đã thêm 6600 BTC trong quý 3.

  
  

• Động lực chính cho việc áp dụng: Các yếu tố chính thúc đẩy việc áp dụng bao gồm phòng ngừa rủi ro lạm phát, kiều hối, trò chơi, cờ bạc và tiền điện tử được coi là kho lưu trữ giá trị hoặc đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Điểm chỉ số toàn cầu giảm theo quý trong quý 1 và quý 2 năm 2023

Điểm chỉ số chấp nhận tiền điện tử toàn cầu là số liệu mà công ty phân tích tiền điện tử Chainalysis sử dụng để xếp hạng những quốc gia nào đang dẫn đầu trong việc áp dụng tiền điện tử cơ sở. Điểm này được tạo thành từ năm chỉ số phụ nhưng sử dụng ba bộ dữ liệu chính; giá trị bán lẻ trên chuỗi nhận được tại các sàn giao dịch tập trung, khối lượng giao dịch trên sàn giao dịch P2P và giá trị tiền điện tử trên chuỗi nhận được từ các giao thức DeFi.

Trong Quý 1 và Quý 2, điểm chỉ số toàn cầu giảm xuống khoảng 0,36. Con số này chưa bằng một nửa số điểm đạt được trong thời kỳ thị trường tăng trưởng cao nhất năm 2021. Tuy nhiên, xu hướng này có thể sớm thay đổi do hoạt động thị trường đã phục hồi trở lại nhờ những suy đoán về khả năng phê duyệt Bitcoin Spot ETF ở Mỹ vào đầu năm 2024.

Bắc Mỹ được hưởng phần lớn nhất về giá trị giao dịch

Bắc Mỹ, dẫn đầu là Hoa Kỳ, vẫn thống trị khối lượng giao dịch tiền điện tử toàn cầu với tổng khối lượng chiếm 24,4% tổng khối lượng. Tiếp theo là Bắc Mỹ là Trung, Bắc và Tây Âu, trong khi Châu Phi cận Sahara chiếm tỷ trọng ít nhất.

Đáng chú ý, hơn 50% khối lượng và giá trị giao dịch ở Bắc Mỹ được quy cho các tổ chức lớn (>10 triệu), cho thấy việc các tổ chức trong khu vực này chấp nhận tiền điện tử ngày càng tăng bất chấp sự không chắc chắn trong khung pháp lý. Nếu Bitcoin ETF giao ngay của Blackrock được chấp thuận, chúng ta có thể sẽ thấy nhiều dòng vốn hơn từ những người chơi truyền thống nắm giữ hàng nghìn tỷ đô la trong AUM.

Nguồn: Phân tích chuỗi

Các thị trường mới nổi dẫn đầu về việc áp dụng tiền điện tử

Theo xếp hạng chỉ số của Chainalysis, các quốc gia có thu nhập trung bình thấp (LMI) đang áp dụng tài sản tiền điện tử với tốc độ nhanh hơn so với các quốc gia tiên tiến của họ.

Ấn Độ được xếp hạng là quốc gia có thẩm quyền số 1 trong việc áp dụng tiền điện tử, tiếp theo là Việt Nam và Nigeria. Trong top 10, chỉ có Hoa Kỳ nằm trên mức thu nhập trung bình cao.

Đáng chú ý, mặc dù khối lượng giao dịch giảm mạnh ở hầu hết các quốc gia, tuy nhiên, vẫn có một số quốc gia LMI ghi nhận mức tăng trưởng dương hàng năm (YoY) về khối lượng giao dịch tiền điện tử. Chúng bao gồm Việt Nam, Nigeria, Đài Loan và Indonesia.

Nguồn: Phân tích chuỗi

Việc áp dụng Stablecoin bị từ chối ở Bắc Mỹ, tăng mạnh ở Mỹ Latinh

Một xu hướng hấp dẫn khác là động lực thay đổi trong việc áp dụng stablecoin. Ở Bắc Mỹ, tỷ trọng khối lượng giao dịch stablecoin giảm từ 70,3% xuống 48,8%; điều này chủ yếu có thể là do lập trường pháp lý của các cơ quan chức năng ở Hoa Kỳ, những người đã chống lại stablecoin, đặc biệt là sau sự sụp đổ của SVB, Signature và Silvergate, khiến USDC tạm thời mất giá.

Nguồn: Phân tích chuỗi

Ngược lại, ở Châu Mỹ Latinh, đặc biệt là các quốc gia như Argentina và Venezuela, những quốc gia đang phải hứng chịu tỷ lệ lạm phát cao, nhu cầu về stablecoin đang gia tăng.

Hầu hết mọi người ở các nền kinh tế này đang chuyển sang USDC hoặc USDT như một nơi trú ẩn an toàn trước sự mất giá của tiền tệ, một số người ngay lập tức chuyển tiền lương của họ thành stablecoin được hỗ trợ bằng USD.

Argentina đáng được quan tâm

Sẽ rất thú vị khi theo dõi mọi thứ diễn ra như thế nào ở Argentina, quốc gia gần đây đã bầu làm Chủ tịch ủng hộ Bitcoin, Javier Milei. Đã có một xu hướng rõ ràng là khi đồng Peso mất giá, lượng mua tiền điện tử sẽ tăng lên. Việc Tổng thống Javier Milei có ủng hộ việc áp dụng tiền điện tử hay không vẫn chưa chắc chắn, nhưng điều chắc chắn là tiền điện tử đang trở thành một phương tiện lưu trữ giá trị được ưa chuộng ở Argentina, do đó tỷ lệ áp dụng ngày càng tăng.

Nguồn: Phân tích chuỗi

DeFi vẫn là một cổng để áp dụng

Kể từ khi thị trường tiền điện tử đạt đỉnh vào tháng 11 năm 2021, tổng giá trị bị khóa (TVL) đã giảm từ mức cao nhất là 180 tỷ USD xuống còn 47 tỷ USD vào thời điểm viết bài. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là việc áp dụng DeFi đã bị trì trệ; ở Trung, Bắc và Tây Âu, DeFi chiếm 54,8% tổng giá trị tài sản tiền điện tử nhận được. CNWE là một trong ba khu vực có mức tăng trưởng giá trị hàng năm (YoY) trong khu vực được gửi đến các giao thức DeFi chứng kiến sự gia tăng, cùng với Trung & Nam Á, Châu Đại Dương và Đông Âu.

Nguồn: Phân tích chuỗi

Crypto là một trò chơi dành cho giới trẻ

Dựa theo nhân viên thống kê , một cuộc khảo sát được thực hiện ở Mỹ vào cuối năm 2022 cho thấy chỉ 9% số người được hỏi tiếp xúc với tài sản tiền điện tử.

• 74% số người được hỏi sở hữu tiền điện tử là nam giới, điều này cho thấy vẫn còn khoảng cách giới tính rất lớn trong việc chấp nhận và sở hữu tiền điện tử.

• 53% số người được hỏi sở hữu tiền điện tử ở độ tuổi từ 18 - 34, 35% ở độ tuổi từ 35 - 54 trong khi 12% còn lại là trên 55 tuổi.

  
  

Rõ ràng, việc áp dụng tiền điện tử phổ biến hơn ở thế hệ Millennials và GenZ so với các thế hệ cũ.

Nguồn: nhân viên thống kê

Các tổ chức đang đến vì Bitcoin của bạn!

Không có gì bí mật khi các tổ chức đang tự định vị mình để tiếp cận nhiều hơn với tiền điện tử; Chỉ riêng trong quý 3, Microstrategy đã thêm hơn 6600 BTC vào danh mục đầu tư của mình và hiện nắm giữ 158.400 BTC với giá vào lệnh trung bình là 29.609,65 USD. Như đã đề cập trước đó, việc phê duyệt ETF Bitcoin giao ngay của Hoa Kỳ sẽ thu hút nhiều tổ chức hơn vào không gian. Để biết thêm thông tin chi tiết về tình trạng áp dụng tiền điện tử của các tổ chức, chúng tôi đã xuất bản một báo cáo chuyên sâu bài báo vào tháng 8 năm 2023 đề cập đến sự gia tăng của việc áp dụng tiền điện tử của các tổ chức.

Nguồn: Coingecko

Động lực chính cho việc áp dụng tiền điện tử

Một số yếu tố đang thúc đẩy việc áp dụng tài sản tiền điện tử, đây là một số chất xúc tác chính cho sự thay đổi mô hình này:

Phòng ngừa lạm phát hoặc mất giá tiền tệ: Từ phân tích, có thể thấy khá rõ rằng hầu hết các quốc gia dẫn đầu trong việc áp dụng biện pháp này đều đang phải đối mặt với lạm phát hoặc mất giá tiền tệ. Một số ví dụ được xếp hạng trong top 20 bao gồm Nigeria, Thổ Nhĩ Kỳ và Argentina.

Kiều hối: Thị trường chuyển tiền toàn cầu được định giá 830 tỷ USD vào năm 2022, nhưng trong khi kiều hối đóng vai trò quan trọng ở các quốc gia như Mexico, thì việc gửi tiền về nước có thể tốn tới 6,3% theo báo cáo của Ngân hàng Thế giới. Trong trường hợp đó, không có gì ngạc nhiên khi các nước Mỹ Latinh đang tích cực áp dụng tiền điện tử để chuyển tiền.

Cờ bạc, trò chơi và đầu cơ: Trong khi Thị trường gấu NFT có thể đã làm chậm hoạt động nhưng vẫn có ảnh hưởng đáng kể đến việc áp dụng. Tại Philippines, nơi Axie Infinity từng là trò chơi phổ biến nhất, 19% lưu lượng truy cập liên quan đến tiền điện tử của quốc gia này nhắm vào các sản phẩm liên quan đến trò chơi và cờ bạc.

Kho lưu trữ giá trị hoặc đa dạng hóa danh mục đầu tư: Chỉ riêng trong năm nay, BTC đã tăng hơn 120%, khiến nó trở thành một trong những tài sản hoạt động tốt nhất nếu không muốn nói là tốt nhất. MỘT sự khảo sát của Nasdaq năm ngoái đã tiết lộ rằng 72% cố vấn tài chính có thể sẽ phân bổ một số vốn vào tiền điện tử nếu chính quyền Hoa Kỳ phê duyệt một quỹ ETF.

Phần kết luận

Con đường dẫn đến sự chấp nhận rộng rãi trong thị trường tiền điện tử vẫn còn dài. Đáng chú ý, tồn tại những rào cản đáng kể trong và ngoài hoạt động, với nhiều công ty tiền điện tử thiếu khả năng tiếp cận với các cơ sở ngân hàng hoặc nhà cung cấp dịch vụ tài chính đáng tin cậy. Ngoài ra, quán tính quy định, đặc biệt là ở Hoa Kỳ, đã dẫn đến một cuộc di cư hàng loạt của các công ty tiền điện tử để tìm kiếm môi trường thuận lợi hơn ở nước ngoài.

\Để thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử trở thành xu hướng phổ biến, những vấn đề quan trọng này phải được giải quyết. Điều này có thể liên quan đến các giải pháp đổi mới, chẳng hạn như nền tảng ngân hàng thay thế mà chúng tôi đang triển khai tại đậu phộng hoặc nỗ lực hợp tác của tất cả các bên liên quan để thiết lập các khuôn khổ tiêu chuẩn hóa cho hoạt động xét xử.

Luôn cập nhật - Theo dõi tôi trên Twitter!

Bạn có thích những hiểu biết này không? Còn nhiều điều nữa đến từ đâu. Theo dõi tôi trên Twitter/X để biết tin tức và cập nhật hàng ngày.