Sự chồng chất: DeFi tiên phong có độ trung thực cao trên các chuỗi khối cực kỳ hiệu quả

Bởi Alex Hoffman, Trưởng phòng Hệ sinh thái, Sự chồng chất

Cơ hội

Hãy nói về thế hệ mới thú vị của các chuỗi khối song song tối ưu, hiệu suất cao đang thay đổi trò chơi. Công nghệ lớp 1 và lớp 2 mới nhất giới thiệu các giải pháp thông lượng cao giúp vượt qua ranh giới về tốc độ thực hiện trên chuỗi. Các cơ sở hạ tầng này đang đặt nền móng cho DeFi có độ trung thực cao, cho phép thanh khoản xuyên chuỗi liền mạch và cung cấp cho chúng ta cái nhìn về tương lai của tài chính phi tập trung.

Vấn đề

Nhưng đây là điểm đáng chú ý — bất chấp tất cả những tiến bộ công nghệ này, các giải pháp DeFi hiện tại vẫn bị mắc kẹt ở chế độ có độ chính xác thấp. Tại sao? Bởi vì họ dựa vào các mô hình rủi ro tĩnh và tùy ý nên không thể theo kịp tính chất năng động của thị trường tiền điện tử. Điều này dẫn đến việc quản lý rủi ro tài sản thế chấp không đầy đủ, rủi ro bảo mật tăng cao và thiếu trao quyền cho người vay. Kết quả? Một bối cảnh DeFi chưa phát huy hết tiềm năng của nó.

Những thách thức với các giải pháp DeFi hiện tại

Hãy chia nhỏ nó ra một chút. Hầu hết các nền tảng DeFi đều sử dụng tài sản thế chấp quá mức để quản lý rủi ro. Chẳng hạn, các nền tảng như MakerDAO yêu cầu bạn gửi nhiều tài sản thế chấp hơn số tiền bạn muốn vay. Vì vậy, nếu bạn muốn vay stablecoin trị giá 10.000 đô la, bạn có thể cần phải gửi ETH trị giá 15.000 đô la. Nghe có vẻ bảo vệ phải không? Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu giá trị ETH giảm đột ngột? Tài sản thế chấp của bạn có thể bị thanh lý trước thời hạn, ngay cả khi bạn có mọi ý định và khả năng trả nợ. Mô hình cứng nhắc, phù hợp với tất cả này không phù hợp với thị trường đang phát triển nhanh chóng như tiền điện tử.

Các mô hình cho vay DeFi hiện tại không mang lại sự linh hoạt cần thiết để người đi vay thể hiện sở thích rủi ro riêng của họ. Thay vào đó, người dùng buộc phải đáp ứng các yêu cầu về tài sản thế chấp và lãi suất cố định, hạn chế khả năng tối ưu hóa lợi nhuận hoặc quản lý rủi ro một cách hiệu quả. Giống như chúng ta đang mắc kẹt trong thế giới tài chính những năm 1950 nhưng lại ở trong không gian tiền điện tử.

Chúng tôi rất cần các giải pháp Độ trung thực cao trong DeFi. Vậy DeFi độ trung thực cao chính xác là gì?

DeFi độ trung thực cao là một giải pháp chính xác, đáng tin cậy và chi tiết, tận dụng các công nghệ tiên tiến và cơ sở hạ tầng hiệu suất cao để mang lại kết quả tài chính vượt trội.

Dưới đây là những nguyên tắc cốt lõi của nó:

1. Độ chính xác: các mô hình phức tạp phản ánh chính xác các hành vi và điều kiện tài chính trong thế giới thực. Điều này có nghĩa là dữ liệu đầu vào và đầu ra chính xác và phù hợp chặt chẽ với các hoạt động thực tế của thị trường.
2. Độ tin cậy: hệ thống đáng tin cậy và luôn cung cấp thông tin chính xác. Độ tin cậy này rất quan trọng để đưa ra quyết định sáng suốt và quản lý rủi ro một cách hiệu quả.
3. Tính minh bạch: các hệ thống và dịch vụ minh bạch, cung cấp khả năng hiển thị rõ ràng về cách xử lý dữ liệu và cách các mô hình vận hành. Sự minh bạch này giúp kiểm toán và xác minh các hoạt động tài chính.
4. Xử lý theo thời gian thực: dữ liệu được xử lý và cập nhật theo thời gian thực, cho phép đưa ra quyết định kịp thời và sáng suốt.
5. Khả năng thích ứng: các hệ thống thích ứng với các điều kiện thị trường thay đổi và kết hợp dữ liệu mới một cách linh hoạt, duy trì tính chính xác và phù hợp theo thời gian.

Sự thay đổi mô hình tín dụng hướng tới DeFi có độ chính xác cao

Sự chồng chất khai thác dữ liệu khổng lồ có sẵn trong công nghệ chuỗi khối và sử dụng các mô-đun học tập AI tiên tiến để tạo DeFi có độ chính xác cao trên các chuỗi khối cực kỳ hiệu quả. Là một nền tảng DeFi có độ trung thực cao, Superposition về cơ bản khác với các mô hình hiện có. Đây là cách thực hiện:

• Thích ứng:
  • Quản lý tài sản: Bằng cách sử dụng công cụ quản lý rủi ro linh hoạt của Concordia, chúng tôi đánh giá sự biến động thị trường theo thời gian thực của danh mục tài sản thế chấp
  • Đánh giá người vay: Tận dụng mô-đun AI và dữ liệu trên chuỗi của Concordia, chúng tôi xây dựng hồ sơ người vay toàn diện, kết hợp cả hành vi trên chuỗi và thông tin xác thực ngoài chuỗi có thể kiểm chứng
• Hiệu quả: Chúng tôi cung cấp trải nghiệm vay tối ưu và hiệu quả sử dụng vốn tối đa bằng cách nâng cao hiểu biết về tài sản và hành vi của người dùng.
• An toàn: Chúng tôi tạo ra các tích hợp được xây dựng có mục đích với các dApp phổ biến để gộp các tài sản được vay, tách biệt các trường hợp sử dụng cho vay và giảm khả năng lạm dụng hoặc khai thác.

Lộ trình

Giai đoạn 0 - Quản lý tài sản thích ứng (Đã hoàn thành): tập trung vào việc xác định bối cảnh rủi ro ở cấp độ tài sản và tạo ra các tích hợp được xây dựng có mục đích dựa trên mục đích vay.

1. Superposition Mainnet Beta đã ra mắt trên Aptos Mainnet vào tháng 4 năm 2024

2. Được tích hợp nguyên bản với công cụ quản lý rủi ro động của Concordia để lấy biên độ bảo trì được tối ưu hóa hoàn toàn và dựa trên dữ liệu trên các danh mục đầu tư có nhiều tài sản thế chấp.

3. Đạt được LSD có đòn bẩy gấp 20 lần dẫn đầu ngành với khoản vay nhanh được xây dựng có mục đích

4. Testnet trực tiếp trên Solana và EVM

   
   

Giai đoạn 1 - Mở rộng hệ sinh thái và sản phẩm

1. Mở rộng hệ sinh thái: triển khai chiến lược trên một danh sách ngắn các chuỗi khối có hiệu suất cao

2. Mở rộng sản phẩm:

   1. Sản phẩm đặt cược lại: mở rộng hỗ trợ đòn bẩy cho sản phẩm đặt cọc với các thông số rủi ro chuyên dụng.

   2. Mở rộng tín dụng được xây dựng có mục đích: cho phép các sản phẩm mang lại lợi nhuận đòn bẩy tức thời và có thể tổng hợp được với các trường hợp sử dụng riêng, đồng thời cho phép các sản phẩm phân đợt cho người cho vay dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro.

      
      

Giai đoạn 2 - Đánh giá người vay thích ứng

1. Mẫu giao dịch: tận dụng mô-đun AI của Concordia để xác định và chấm điểm hành vi rủi ro giao dịch của người dùng dựa trên các mẫu giao dịch lịch sử.

2. Lịch sử giao dịch: đưa vào lịch sử trên chuỗi để đánh giá hành vi của người vay trong các trường hợp sử dụng tín dụng ở các chu kỳ thị trường khác nhau.

3. Mô hình xã hội: tận dụng mô-đun AI của Concordia để hiểu bối cảnh về hành vi xã hội của người dùng, chẳng hạn như hoạt động NFT và tương tác DAO, để rút ra các số liệu xã hội và danh tiếng.

   
   

Giai đoạn 3 - DeFi chuỗi chéo hiệu suất cao, độ trung thực cao

1. Tích hợp chuỗi chéo: liên kết thanh khoản chuỗi chéo, hợp nhất danh tính người vay và trừu tượng hóa chuỗi cung cấp bối cảnh hành vi của người vay ở cấp độ sâu hơn để mang lại trải nghiệm vay được tối ưu hóa.

2. Tiện ích mở rộng trụ cột DeFi có độ trung thực cao: kích hoạt các trụ cột DeFi có độ trung thực cao bổ sung như hoán đổi chuỗi chéo, CDO và các sản phẩm lợi nhuận.

   
   

Bằng cách kết hợp các tính năng đổi mới và chiến lược thích ứng này, Superposition nhằm mục đích cách mạng hóa bối cảnh DeFi, cung cấp một nền tảng an toàn, hiệu quả và thân thiện với người dùng, liên tục tối ưu hóa để đáp ứng nhu cầu ngày càng phát triển của hệ sinh thái tiền điện tử.

Giới thiệu về Alex Hoffman

Hoffman đã định hướng một cuộc sống phong phú với những trải nghiệm đa dạng và động lực kinh doanh không ngừng nghỉ. Lớn lên ở nhiều thành phố khác nhau trên khắp vùng Đông Bắc và sau đó chuyển đến Texas khi còn học trung học, cảm giác thích phiêu lưu của anh đã thể hiện rõ từ rất sớm. Hành trình của anh đã đưa anh từ Nashville đến Atlanta, New York đến Boston, và thậm chí ra nước ngoài tới Bali và Thái Lan. Tinh thần kinh doanh của Hoffman đã bộc lộ ngay từ khi còn trẻ. Quyết tâm mua một chiếc máy tính, anh đã thực hiện một con đường giấy tờ để kiếm được số tiền cần thiết, cuối cùng mua được một chiếc Sony Vaio tượng trưng cho sự độc lập và nghị lực của anh.

Sau đại học, Alex dấn thân vào thế giới tư vấn, xử lý các dự án quốc tế lớn. Mặc dù thành công trong lĩnh vực tư vấn nhưng niềm đam mê tạo ra thứ gì đó của riêng mình vẫn mạnh mẽ. Điều này dẫn đến một số nỗ lực kinh doanh trong các ngành khác nhau, bao gồm thành công đáng chú ý trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe, dẫn đến hai thương vụ mua lại và sự rút lui đáng kể khỏi tập đoàn trị giá hàng tỷ đô la.

Mối quan tâm của Alex đối với tiền điện tử bắt đầu từ việc thử nghiệm khai thác Bitcoin trên MacBook của anh ấy vào năm 2011, điều này đã khơi dậy sự tò mò của anh ấy, điều này càng trở nên sâu sắc hơn trong một loạt cuộc thi hackathons Solana với một người bạn. Ngày nay, với 14 năm kinh nghiệm kinh doanh, Alex Hoffman là người đồng sáng lập và đứng đầu hệ sinh thái tại Superposition, một trung tâm tín dụng đa chuỗi.

Về sự chồng chất

Sự chồng chất đang tiên phong DeFi độ trung thực cao trên các chuỗi khối cực kỳ hiệu quả. Sản phẩm đầu tiên của chúng tôi là nền tảng tín dụng đa chuỗi được hỗ trợ bởi quản lý rủi ro cấp tổ chức, được xây dựng dựa trên các chuỗi khối song song tối ưu sử dụng các mô-đun học tập AI tiên tiến để cung cấp các giải pháp chính xác, đáng tin cậy và chi tiết. Chúng tôi hiện đang trong giai đoạn thử nghiệm mainnet trên Aptos. Sự chồng chất giải quyết nút thắt DeFi về quản lý rủi ro tài sản thế chấp không đầy đủ, rủi ro bảo mật tăng cao và trao quyền cho người vay không đủ. Bằng cách phân tích sự biến động thị trường theo thời gian thực của danh mục tài sản thế chấp và kết hợp hành vi trên chuỗi, Superposition mang lại hiệu quả sử dụng vốn tối đa cho hệ sinh thái và lãi suất vay chính xác, được cá nhân hóa cho người dùng, đi tiên phong trong không gian và mở đường cho High Fidelity DeFi.