Superposición: pioneros en DeFi de alta fidelidad en cadenas de bloques extremadamente performativas

Por Alex Hoffman, Jefe de Ecosistema, Superposición

Oportunidad

Hablemos de la nueva y emocionante generación de cadenas de bloques de alto rendimiento y óptimamente paralelizadas que están cambiando el juego. La última tecnología de capa 1 y capa 2 introduce soluciones de alto rendimiento que superan los límites de la velocidad de ejecución en cadena. Estas infraestructuras están sentando las bases para High Fidelity DeFi, permitiendo una liquidez fluida entre cadenas y ofreciéndonos un vistazo al futuro de las finanzas descentralizadas.

El problema

Pero aquí está el problema: a pesar de todos estos avances tecnológicos, las soluciones DeFi actuales todavía están estancadas en el modo de baja fidelidad. ¿Por qué? Porque se basan en modelos de riesgo estáticos y arbitrarios que simplemente no pueden seguir el ritmo de la naturaleza dinámica de los mercados criptográficos. Esto conduce a una gestión inadecuada del riesgo de garantía, mayores riesgos de seguridad y una falta de empoderamiento de los prestatarios. ¿El resultado? Un panorama DeFi que no está a la altura de su máximo potencial.

Desafíos con las soluciones DeFi actuales

Analicémoslo un poco. La mayoría de las plataformas DeFi utilizan una sobregarantía para gestionar el riesgo. Por ejemplo, plataformas como MakerDAO requieren que deposites más garantía que la cantidad que deseas pedir prestada. Por lo tanto, si desea pedir prestados $10,000 en monedas estables, es posible que deba depositar $15,000 en ETH. Suena protector, ¿verdad? Pero, ¿qué pasa si el valor de ETH cae repentinamente? Su garantía podría liquidarse prematuramente, incluso si tuviera toda la intención y capacidad para pagar el préstamo. Este modelo rígido y único simplemente no es suficiente en un mercado que se mueve tan rápido como el de las criptomonedas.

Los modelos de préstamos DeFi actuales no ofrecen la flexibilidad necesaria para que los prestatarios expresen sus preferencias de riesgo únicas. En cambio, los usuarios se ven obligados a cumplir requisitos de garantía y tasas de interés fijos, lo que limita su capacidad para optimizar los rendimientos o gestionar los riesgos de manera eficaz. Es como si estuviéramos atrapados en el mundo financiero de la década de 1950, pero en el espacio criptográfico.

Necesitamos desesperadamente soluciones de alta fidelidad en DeFi. Entonces, ¿qué es exactamente High Fidelity DeFi?

High-Fidelity DeFi es una solución precisa, confiable y detallada que aprovecha tecnologías avanzadas e infraestructura de alto rendimiento para brindar resultados financieros superiores.

Estos son sus principios básicos:

1. Precisión: modelos sofisticados que reflejan con precisión comportamientos y condiciones financieras del mundo real. Esto significa que las entradas y salidas de datos son precisas y están estrechamente alineadas con las actividades reales del mercado.
2. Confiabilidad: sistemas que son confiables y que constantemente brindan información precisa. Esta confiabilidad es crucial para tomar decisiones informadas y gestionar los riesgos de manera efectiva.
3. Transparencia: sistemas y servicios que son transparentes y que brindan una visibilidad clara de cómo se procesan los datos y cómo operan los modelos. Esta transparencia ayuda a auditar y verificar las actividades financieras.
4. Procesamiento en tiempo real: datos que se procesan y actualizan en tiempo real, lo que permite una toma de decisiones oportuna e informada.
5. Adaptabilidad: sistemas que se adaptan a las condiciones cambiantes del mercado e incorporan nuevos datos de forma dinámica, manteniendo su precisión y relevancia en el tiempo.

Un cambio de paradigma en el crédito hacia DeFi de alta fidelidad

Superposición aprovecha la gran cantidad de datos disponibles dentro de la tecnología blockchain y emplea módulos avanzados de aprendizaje de inteligencia artificial para crear DeFi de alta fidelidad en blockchains de extremadamente rendimiento. Como plataforma DeFi de alta fidelidad, Superposition es fundamentalmente diferente de los modelos existentes. Así es cómo:

• Adaptado:
  • Gestión de activos: utilizando el motor de riesgo dinámico de Concordia, evaluamos la volatilidad del mercado en tiempo real de las carteras de garantías.
  • Evaluación del prestatario: aprovechando el módulo de inteligencia artificial de Concordia y los datos dentro de la cadena, construimos perfiles integrales de prestatarios, incorporando tanto el comportamiento dentro de la cadena como credenciales verificables fuera de la cadena.
• Eficiente: Ofrecemos experiencias de endeudamiento óptimas y una eficiencia de capital maximizada al mejorar la comprensión de los comportamientos de los activos y los usuarios.
• Seguro: creamos integraciones diseñadas específicamente con dApps populares para agrupar activos prestados, aislar casos de uso de préstamos y reducir el potencial de uso indebido o explotación.

Mapa vial

Etapa 0: Gestión adaptable de activos (completada): se centra en identificar el contexto de riesgo a nivel de activos y crear integraciones diseñadas específicamente según la intención de endeudamiento.

1. Superposition Mainnet Beta se lanzó en Aptos Mainnet en abril de 2024

2. Integrado de forma nativa con el motor de riesgo dinámico de Concordia para obtener un margen de mantenimiento totalmente optimizado y basado en datos en carteras con múltiples garantías.

3. Se logró un LSD apalancado 20 veces líder en la industria con un préstamo flash diseñado específicamente

4. Testnet en vivo en Solana y EVM

   
   

Etapa 1: Expansión de ecosistemas y productos

1. Expansión del ecosistema: implementación estratégica en una breve lista de blockchains de alto rendimiento

2. Expansión del producto:

   1. Producto de reapuesta: amplíe el soporte de apalancamiento al producto de apuesta con parámetros de riesgo dedicados.

   2. Expansión crediticia diseñada específicamente: habilitando productos de rendimiento de apalancamiento instantáneos y componibles con casos de uso dedicados, al tiempo que habilita productos de tramo para prestamistas según el apetito por el riesgo.

      
      

Etapa 2: Evaluación adaptativa del prestatario

1. Patrón de transacción: aprovechar el módulo de inteligencia artificial de Concordia para identificar y calificar los comportamientos de riesgo de transacciones de los usuarios en función de patrones de transacciones históricos.

2. Historial de transacciones: incorporar el historial en cadena para evaluar el comportamiento del prestatario en casos de uso de crédito en diferentes ciclos de mercado.

3. Patrón social: aprovechar el módulo de inteligencia artificial de Concordia para obtener contexto sobre los comportamientos sociales de los usuarios, como las actividades NFT y las interacciones DAO, para derivar métricas sociales y de reputación.

   
   

Etapa 3: DeFi de cadena cruzada de alto rendimiento y alta fidelidad

1. Integración entre cadenas: la alineación de liquidez entre cadenas, la fusión de identidades de prestatarios y la abstracción de cadenas proporcionan un nivel más profundo de contexto de comportamiento del prestatario para permitir una experiencia de préstamo optimizada.

2. Extensión del pilar DeFi de alta fidelidad: habilite pilares DeFi de alta fidelidad adicionales, como intercambio entre cadenas, CDO y productos de rendimiento.

   
   

Al incorporar estas características innovadoras y estrategias adaptativas, Superposition tiene como objetivo revolucionar el panorama DeFi, ofreciendo una plataforma segura, eficiente y fácil de usar que se optimiza continuamente para satisfacer las necesidades en constante evolución del ecosistema criptográfico.

Acerca de Alex Hoffman

Hoffman ha tenido una vida rica en experiencias diversas y un impulso incesante hacia el espíritu empresarial. Al crecer en varias ciudades del noreste y luego mudarse a Texas durante la escuela secundaria, su pasión por los viajes fue evidente desde el principio. Su viaje lo ha llevado de Nashville a Atlanta, de Nueva York a Boston e incluso del extranjero a Bali y Tailandia. El espíritu emprendedor de Hoffman se hizo evidente desde una edad temprana. Decidido a comprar una computadora, emprendió una ruta de papel para ganar los fondos necesarios y finalmente compró un Sony Vaio que simbolizaba su independencia y empuje.

Después de la universidad, Alex incursionó en el mundo de la consultoría, manejando grandes proyectos internacionales. A pesar del éxito en la consultoría, su pasión por crear algo propio se mantuvo fuerte. Esto dio lugar a varios esfuerzos empresariales en diferentes industrias, incluido un éxito notable en el sector de la salud, que resultó en dos adquisiciones y una salida significativa de un conglomerado de mil millones de dólares.

El interés de Alex por las criptomonedas comenzó experimentando con la minería de Bitcoin en su MacBook en 2011, lo que despertó su curiosidad, que se intensificó aún más durante una serie de hackatones de Solana con un amigo. Hoy, con 14 años de experiencia empresarial, Alex Hoffman es el cofundador y director del ecosistema de Superposition, un centro de crédito omnicadena.

Acerca de la superposición

Superposición es pionero en DeFi de alta fidelidad en cadenas de bloques extremadamente eficientes. Nuestro primer producto es una plataforma de crédito omnicadena impulsada por una gestión de riesgos de nivel institucional, construida sobre cadenas de bloques óptimamente paralelizadas que utilizan módulos avanzados de aprendizaje de inteligencia artificial para ofrecer soluciones precisas, confiables y detalladas. Actualmente estamos en la beta de mainnet en Aptos. La superposición resuelve el cuello de botella de DeFi: una gestión inadecuada del riesgo de garantía, mayores riesgos de seguridad y un empoderamiento insuficiente de los prestatarios. Al analizar la volatilidad del mercado en tiempo real de las carteras de garantías e incorporar el comportamiento en cadena, Superposition ofrece una eficiencia de capital maximizada para el ecosistema y tasas de endeudamiento precisas y personalizadas a los usuarios, siendo pionero en el espacio y allanando el camino para High Fidelity DeFi.