İnsan Faktörü DeFi Risk Yönetiminden Nasıl Çıkarılır: Bilinmesi Gereken Temel Kavramlar

Aşağıdaki sunumda, kurucusu Yaron Velner B Protokolü , DeFi risk yönetiminde insan faktörünü azaltmanın zorluklarını ve DeFi platformlarında güven oluşturmak için zincir içi risk akışlarından nasıl yararlanılacağını anlattı.

Aşağıda, Yaron'un konuşması sırasında bahsedilen ve video sunumuna ek olması amaçlanan temel kavramların bir sözlüğü bulunmaktadır.

B Protokolü Hakkında

B Protokolü 2020'den bu yana DeFi ekosistemi için risk azaltma ve değerlendirmeye yönelik açık kaynaklı protokoller ve altyapı oluşturuyor. Araştırma kolumuz aracılığıyla, RiskDAO ve onun yeni risk çerçevesi sayesinde bir düzineden fazla DeFi protokolünü risk analizi, araştırma, denetim ve izlemeyle destekledik.

Bizim Risk Kahini Ve SmartLTV formül, borç verme platformları için risk parametrelerini şeffaf bir şekilde belirleme sürecini otomatikleştirerek yeni nesil DeFi risk yönetimi altyapısını oluşturur.

Risk Kahini

B. Protokolün risk oracle'ı, DeFi ekosistemindeki farklı varlıklar, protokoller veya platformlar hakkında objektif riskle ilgili bilgiler sağlayan, zincir üzerinde merkezi olmayan bir sistemdir. Oracle, varlıkların likidite ve oynaklığı, borçlanma ve borç verme limitleri, risk altındaki tasfiyeler, mevcut şüpheli borçlar, akıllı sözleşme denetimleri ve güncellemeler gibi objektif riskle ilgili parametreleri değerlendirir.

Platformlar ve kullanıcılar, platformun subjektif risk iştahıyla uyumlu risk parametrelerini belirleyerek, borç verme piyasalarının listelenmesi ve yönetilmesi konusunda bilinçli kararlar vermek için sağlanan verileri kullanabilir. Risk kahini hakkında daha fazla bilgiyi B. Protokolünde bulabilirsiniz. dokümantasyon .

LTV Oranı

LTV, Kredi-Değer oranının kısaltmasıdır. Bir kullanıcının kredisinin teminat değerine oranının bir ölçüsüdür ve geleneksel finanstaki kredi puanının DeFi eşdeğeridir. LTV, DeFi ekosistemindeki kredilerin riskini ve güvenliğini ölçmek için hayati bir ölçümdür ve krediler genellikle temerrütler, piyasa dalgalanmaları veya teminat değerindeki ani düşüşler nedeniyle zarar olasılığını azaltmak için aşırı teminatlandırılır.

LTV oranı genellikle yüzde olarak ifade edilir ve aşağıdakiler kullanılarak hesaplanır:

Bir kullanıcının YBD'si önceden tanımlanmış bir eşiğin üzerine çıktığında, zorla tasfiyeler meydana gelmek.

Risk arzusu

Risk İştahı genel olarak bir kuruluşun kabul etmeye veya üstlenmeye istekli olduğu riskin miktarı ve türü olarak tanımlanır. Bu iştah, platformdan platforma ve DAO'dan DAO'ya farklılık gösterebilir çünkü her birinin nelerin riskli olarak değerlendirileceğine dair kendi bakış açısı vardır. Şu anda DeFi'deki çoğu risk değerlendirme çerçevesi, bu öznel, niteliksel risk iştahını nesnel ve ölçülebilir riskle ilgili veri akışlarıyla birleştiriyor ve eziyor.

B.Protokol, LTV'yi objektif verilere ve subjektif risk iştahını temsil eden bir risk seviyesi faktörüne dayalı olarak hesaplayan SmartLTV formülü aracılığıyla bu ikisini ayırır. Risk düzeyi faktörü, siyah kuğu olaylarında önceden gözlemlenen istatistiklerden beklenen değerlere kadar olası sapmaları hesaba katarak arzu edilen bir güvenlik marjını temsil etmeyi amaçlayan tek bir sayısal değerdir. Örneğin volatilitenin daha önce kaydedilenden üç kat daha yüksek olabileceği senaryoları dikkate alıyor.

Sonuçta bu faktör, kredi verme protokollerinin risk yönetimi stratejilerini kendi özel hedeflerine ve toleranslarına göre uyarlamasına olanak tanırken kullanıcılara bilinçli kararlar almaları için gerekli şeffaflığı sağlar.

Devre kesiciler

Devre kesiciler, aşırı piyasa değişkenliğini yönetmek veya ani çöküşleri önlemek için bir protokol veya platform içindeki belirli faaliyetleri veya ticareti geçici olarak durduran veya sınırlayan mekanizmalardır. Mekanizma, hızlı fiyat düşüşleri, yüksek oynaklık veya anormal işlem hacimleri gibi önceden tanımlanmış koşullar tarafından tetiklenir. Devre kesiciler etkinleştirildikten sonra iflası önlemek, kullanıcıları kayıplardan korumak ve piyasanın istikrara kavuşması için zaman tanımak amacıyla ticaret, borç verme, ödünç alma veya diğer ilgili işlemleri durdurur.

B.Protokolün risk kahini ve ilk uygulaması – SmartLTV formülü Halihazırda ana ağda yayında olan bu sistem, hızlı piyasa hareketleri veya risk parametrelerinin kötü niyetli kurulumuyla tetiklenerek borç verme platformlarında otomatik devre kesici olarak kullanılabilir.

B Protokolü hakkında daha fazla bilgiyi burada bulabilirsiniz:

B Protokolü Web Sitesi
B Protokol Dokümantasyonu
B Protokolü Twitter
Yaron Velner Twitter

Blockchain Oracle Zirvesi, oracle'ların daha geniş blockchain ekosistemi üzerindeki kullanım durumlarını, sınırlamalarını ve etkilerini derinlemesine inceleyen dünyanın tek teknik zirvesidir. Dünyanın önde gelen konuşmacıları, Oracle çözümlerini oluşturma ve kullanma konusundaki çalışmalarını ve deneyimlerini paylaşmak üzere Paris'te bir araya geldi. Makaleyi yazan: Michael Abiodun .