Распаковка американских горок внедрения криптовалют в 2023 году

В этой эксклюзивной статье мы углубимся в последние тенденции в области внедрения криптовалют , чтобы предоставить краткий обзор событий за последний год, когда мы выходим из криптозимы.

Вот краткое изложение основных моментов:

• Темпы внедрения криптовалюты упали в первом и втором кварталах 2023 года: после неудач в прошлом году массовое внедрение криптовалюты (в среднем, обычные люди, принимающие криптовалюту) упало в первом и втором кварталах. Однако активность восстановилась, чему способствовали спекуляции о спотовых ETF США на биткойны .

  
  

• Доминирование Северной Америки: Северная Америка во главе с Соединенными Штатами по-прежнему доминирует в глобальных объемах криптовалютных транзакций, составляя в общей сложности 24,4% от общего объема.

  
  

• Развивающиеся страны лидируют в внедрении криптовалюты: страны с доходом ниже среднего (LMI), такие как Индия, Вьетнам и Нигерия, опережают более развитые страны по внедрению криптовалюты

  
  

• Спрос на стейблкоины в Северной Америке падает, в Латинской Америке растет: Падение внедрения стейблкоинов в Северной Америке можно в первую очередь объяснить проблемами регулирования. Напротив, Латинская Америка, столкнувшаяся с высокой инфляцией, демонстрирует растущий спрос на стейблкоины.

  
  

• Внедрение DeFi замедлилось, но не везде: CNWE является одним из трех регионов, где годовой рост стоимости, отправляемой в протоколы DeFi, увеличился, наряду с Центральной и Южной Азией, Океанией и Восточной Европой. .

  
  

• Демография криптовалют: Владение криптовалютами в значительной степени ориентировано на мужчин (74%) и людей в возрасте 18–34 лет (53%), что сигнализирует о значительном гендерном разрыве и более высоком уровне принятия среди миллениалов и поколения Z.

  
  

• Институциональное принятие биткойнов: участники предполагают, что одобрение спотового биткойн-ETF в США может привлечь более широкое институциональное принятие. Microstrategy добавила 6600 BTC в третьем квартале.

  
  

• Основные факторы, способствующие внедрению: основные факторы, способствующие внедрению, включают хеджирование от инфляции, денежные переводы, игры, азартные игры и криптовалюту, рассматриваемую как средство сбережения или диверсификацию портфеля.

Показатель глобального индекса по кварталам снизился в первом и втором кварталах 2023 года

Глобальный индекс внедрения криптовалюты — это показатель, который фирма по анализу криптовалют Chainaанализ использует для определения того, какие страны лидируют в массовом внедрении криптовалют. Этот рейтинг состоит из пяти субиндексов, но использует три основных набора данных; розничная стоимость в сети, полученная на централизованных биржах, объем торгов на P2P-биржах и стоимость внутрисетевой криптовалюты, полученная от протоколов DeFi.

В первом и втором кварталах показатель глобального индекса упал примерно до 0,36. Это менее половины того показателя, который был во время максимумов бычьего рынка в 2021 году. Однако тенденция может вскоре измениться, учитывая, что рыночная активность восстановилась на фоне слухов о возможном одобрении Bitcoin Spot ETF в США уже в 2024 году.

Северная Америка имеет львиную долю в стоимости транзакций

Северная Америка, возглавляемая Соединенными Штатами, по-прежнему доминирует в глобальных объемах криптовалютных транзакций, составляя 24,4% от общего объема. За Северной Америкой следуют Центральная, Северная и Западная Европа, а на долю Африки к югу от Сахары приходится наименьшая доля.

Примечательно, что более 50% объема и стоимости транзакций в Северной Америке приходится на крупные учреждения (> 10 млн), что указывает на рост внедрения криптовалют учреждениями в этом регионе, несмотря на неопределенность в нормативно-правовой базе. Если спотовый биткойн-ETF Blackrock будет одобрен, мы, вероятно, увидим больший приток капитала от традиционных игроков, которые держат триллионы долларов в AUM.

Источник: Цепной анализ

Развивающиеся рынки лидируют в принятии криптовалют

Согласно индексному рейтингу Chainaанализа, страны с уровнем дохода ниже среднего (LMI) внедряют криптоактивы более быстрыми темпами, чем их развитые коллеги.

Индия заняла первое место по внедрению криптовалют, за ней следуют Вьетнам и Нигерия. Из первой десятки только Соединенные Штаты находятся выше уровня стран с доходом выше среднего.

Примечательно, что хотя объемы транзакций в большинстве стран резко упали, тем не менее, было несколько стран с низким и средним уровнем доходов, которые зафиксировали положительный рост объема криптовалютных транзакций в годовом исчислении. В их число входят Вьетнам, Нигерия, Тайвань и Индонезия.

Источник: Цепной анализ

Принятие стейблкоинов снизилось в Северной Америке, но выросло в Латинской Америке

Еще одна интригующая тенденция — изменение динамики внедрения стейблкоинов. В Северной Америке доля объёмов транзакций стейблкоинов снизилась с 70,3% до 48,8%; В первую очередь это можно объяснить регулятивной позицией властей США, которые были против стейблкоинов, особенно после краха SVB, Signature и Silvergate, который временно привел к дестабилизации USDC.

Источник: Цепной анализ

Напротив, в Латинской Америке, особенно в таких странах, как Аргентина и Венесуэла, которые страдают от высоких темпов инфляции, спрос на стейблкоины растет.

Большинство людей в этих странах обращаются к USDC или USDT как к безопасной гавани от девальвации валюты, а некоторые немедленно конвертируют свою зарплату в стейблкоины, обеспеченные долларами США.

Аргентина заслуживает внимания

Будет интересно посмотреть, как будут развиваться события в Аргентине, которая недавно избрала про-биткойн-президента Хавьера Милея. Уже сейчас наметилась четкая тенденция: по мере падения стоимости песо покупки криптовалюты увеличивались. Поддержит ли президент Хавьер Милей принятие криптовалюты, остается неясным, но можно сказать наверняка, что криптовалюта становится предпочтительным средством сбережения в Аргентине, отсюда и увеличение ее внедрения.

Источник: Цепной анализ

DeFi по-прежнему остается шлюзом для внедрения

С тех пор, как рынок криптовалют достиг своего пика в ноябре 2021 года, общая заблокированная стоимость (TVL) упала с максимума в 180 миллиардов долларов до 47 миллиардов долларов на момент написания статьи. Однако это не означает, что внедрение DeFi находится в застое; в Центральной, Северной и Западной Европе на долю DeFi приходилось 54,8% от общей стоимости полученных криптоактивов. CNWE является одним из трех регионов, где годовой рост стоимости, отправляемой в протоколы DeFi, увеличился, наряду с Центральной и Южной Азией, Океанией и Восточной Европой.

Источник: Цепной анализ

Крипто — игра для молодых парней

В соответствии с Статистика Опрос, проведенный в США в конце 2022 года, показал, что только 9% респондентов имеют доступ к криптоактивам.

• 74% респондентов, владеющих криптовалютой, были мужчинами, что показывает, что по-прежнему существует огромный гендерный разрыв в принятии и владении криптовалютой.

• 53% респондентов, владеющих криптовалютой, находятся в возрасте от 18 до 34 лет, 35% — от 35 до 54 лет, а остальные 12% — старше 55 лет.

  
  

Очевидно, что внедрение криптовалюты более распространено среди миллениалов и поколения Z по сравнению со старшими поколениями.

Источник: Статистика

Институции приходят за вашими биткойнами!

Ни для кого не секрет, что учреждения позиционируют себя так, чтобы получить больше возможностей для криптовалют; Только за третий квартал Microstrategy добавила в свой портфель более 6600 BTC и теперь владеет 158 400 BTC при средней цене входа в $29 609,65. Как упоминалось ранее, одобрение спотового биткойн-ETF в США привлечет в эту сферу больше учреждений. Чтобы получить более подробную информацию о состоянии институционального внедрения криптовалюты, мы опубликовали подробный отчет. статья в августе 2023 года, освещая рост институционального внедрения криптовалюты.

Источник: Коингеко

Основные драйверы внедрения криптовалют

Несколько факторов способствуют принятию криптоактивов, вот некоторые из основных катализаторов этого изменения парадигмы:

Хеджирование от инфляции или девальвации валюты: Из анализа совершенно ясно, что большинство стран, которые лидируют в принятии, сталкиваются с инфляцией или девальвацией валюты. Некоторые из примеров, вошедших в топ-20, включают Нигерию, Турцию и Аргентину.

Денежные переводы. В 2022 году мировой рынок денежных переводов оценивался в 830 миллиардов долларов, но, хотя денежные переводы играют важную роль в таких странах, как Мексика, согласно отчету Всемирного банка, стоимость отправки денег домой может достигать 6,3%. В таком случае неудивительно, что страны Латинской Америки активно используют криптовалюту для денежных переводов.

Азартные игры, азартные игры и спекуляции: в то время как NFT-медвежий рынок возможно, замедлили активность, все еще существует значительное влияние на усыновление. На Филиппинах, где Axie Infinity в какой-то момент была самой популярной игрой, 19% криптотрафика страны нацелено на игры и продукты, связанные с азартными играми.

Средства сбережения или диверсификация портфеля. Только в этом году BTC вырос более чем на 120%, что делает его одним из наиболее эффективных активов, если не лучшим. А опрос Nasdaq в прошлом году показал, что 72% финансовых консультантов, скорее всего, вложат некоторый капитал в криптовалюту, если власти США одобрят ETF.

Заключение

Путь к массовому внедрению на рынке криптовалют еще долог. Примечательно, что существуют значительные препятствия при включении и отключении, поскольку многие криптокомпании не имеют доступа к надежным банковским услугам или поставщикам финансовых услуг. Кроме того, инерция регулирования, особенно в США, привела к массовому исходу криптокомпаний, ищущих более благоприятную среду за рубежом.

\Чтобы способствовать распространению криптовалюты, необходимо решить эти критические проблемы. Это может включать в себя инновационные решения, такие как альтернативная банковская платформа, которую мы запускаем в арахис или совместные усилия всех заинтересованных сторон по созданию стандартизированных рамок для юрисдикционной деятельности.

Оставайтесь в курсе — подписывайтесь на меня в Твиттере!

Понравились эти идеи? Это еще не все. Следуй за мной Твиттер/Х для ежедневных новостей и обновлений.