Egy olyan iparágban, amelyet gyakran bírálnak a szabályozási átláthatóság miatt, Kristi Evans, a megfelelőségi igazgató vezetésével a kriptográfiai kereskedési asztal jó hírnevet épített a proaktív megfelelés és a kifinomult csalásmegelőzés terén, jóval meghaladva a minimális szabályozási követelményeket. Kereskedelmi asztal Közel két évtizedes tapasztalattal a szövetségi szabályozó ügynökségek és a fejlődő kriptográfiai környezet terén, Kristi egyedülálló perspektívát nyújt arra vonatkozóan, hogy a digitális eszközplatformok hogyan építhetnek bizalmat az innováció előmozdítása mellett. Az Ishan Pandey: Szia Rodrigo, üdvözöljük a "Behind the Startup" sorozatunkban. Örülünk, hogy ma velünk van, hogy belevetette magát az ODT Trade Desk lenyűgöző világába. Hogy elindítsa a dolgokat, megoszthatna egy kicsit a személyes és szakmai útjáról, azokról a tapasztalatokról, amelyek formálták Önt, és végül, mi inspirálta Önt, hogy elinduljon az ODT Trade Desk építésének kihívást jelentő, de jutalmazó útjára? Kíváncsian várjuk a jövőkép mögötti történetet és azt a problémát, amelyet a vállalat az ügyfeleinek megold. Ishan Pandey: Hi Rodrigo, üdvözöljük a "Behind the Startup" sorozatunkban. Örülünk, hogy ma velünk van, hogy belevetette magát az ODT Trade Desk lenyűgöző világába. A kereskedelmi asztalról? A kereskedelmi asztalról? A kriptográfiai utazásom jóval azelőtt kezdődött, hogy az ODT létezett, amikor az ipar még mindig nagymértékben félreértett és határozottan alulszolgáltatott. Bryan Trepanier: 
 
 Amikor beléptem a kriptográfiába, pontosan az ellenkezőjét láttam, az ügyfelek nagy mennyiségű pénzt vezetnek átlátszatlan platformokra, nem kapnak útmutatást, következetlen elszámolási idők, kevés vagy semmilyen őrjárat és sok esetben nulla támogatás. Amikor beléptem a kriptográfiába, pontosan az ellenkezőjét láttam, az ügyfelek nagy mennyiségű pénzt vezetnek átlátszatlan platformokra, nem kapnak útmutatást, következetlen elszámolási idők, kevés vagy semmilyen őrjárat és sok esetben nulla támogatás. A világító pillanat számomra akkor jött, amikor rájöttem, hogy óriási különbség van a kriptográfiai piacok kifinomultságának és a körülöttük lévő szolgáltatási réteg szegénységének között.Az ügyfeleknek szüksége volt egy olyan íróasztalra, amely egy magánbank professzionalizmusával, egy szabályozott MSB átláthatóságával és egy felső szintű kereskedési íróasztal hatékonyságával működött. Az ODT-t azért építették fel, hogy megoldja azokat a problémákat, amelyeket újra és újra láttam: • Nincs fehér kesztyű tapasztalat • Nincs valódi megfelelőségi infrastruktúra • Nincs front-line csalás vagy csaláscsökkentési eljárás • Nincs gyakorlati útmutatás az első vásárlók számára • nincs biztonságos terep a nagy értékű kriptopénzügyletekhez Ma az ODT ennek az elképzelésnek az eredménye, egy asztal, ahol az ügyfelek magabiztosan kereskedhetnek, ugyanazon a napon rendezhetik meg magukat, és tudják, hogy olyan csapatgal foglalkoznak, amely ugyanolyan sokat törődik a biztonsággal, mint a sebességgel. Ishan Pandey: Hi Kristi, üdvözöljük a sorozatunkban. Ön dolgozott a hagyományos pénzügyi szabályozás az OCC, CFPB, és NYDFS, és most vezeti a megfelelést egy crypto kereskedési asztal. Ishan Pandey: Hi Kristi, üdvözöljük a sorozatunkban. Ön dolgozott a hagyományos pénzügyi szabályozás az OCC, CFPB, és NYDFS, és most vezeti a megfelelést egy crypto kereskedési asztal.   Kristi Evans: A kripto és a hagyományos banki csalások hasonló elvekben gyökereznek – mint például a bizalom és a rendszer sebezhetőségének kihasználása –, de a megnyilvánulásuk jelentősen eltér a technológia, a szabályozás és a felhasználói viselkedés változásaitól. Az eszközök és tranzakciók jellege: Az eszközök és tranzakciók jellege: A kriptográfiában az eszközök digitálisak, decentralizáltak és gyakran álnevesek.A tranzakciók visszafordíthatatlanok, ha rögzítik őket a blokkláncban. Ezzel ellentétben a hagyományos banki ügyletek fiat valutával foglalkoznak egy központosított rendszerben, ahol a tranzakciók általában visszafordíthatók vagy vitathatók. Regulatory Environment: A kriptográfia széttöredezett és fejlődő szabályozások szerint működik, sok tőzsde globálisan működik következetes megfelelőségi szabványok nélkül, lehetőségeket teremtve a csalók számára. Speed and Scale: A kriptográfiai csalások villámgyorsan fordulhatnak elő, mivel a tranzakciók azonnal és globálisan rendeződnek.A hagyományos banki folyamatok lassabbak, lehetővé téve a központosított felügyeletet és a beavatkozást. Ishan Pandey: Tudna részletes áttekintést adni az ODT Trade Desk működési hosszáról olvasóinknak? Pontosabban, nagyra értékelnénk, ha az asztal kereskedési volumenéről, a különböző ügyfélköréről, beleértve a platformon aktívan részt vevő intézmények és magánszemélyek típusát is részletezné. Ishan Pandey: Tudna részletes áttekintést adni az ODT Trade Desk működési hosszáról olvasóinknak? Pontosabban, nagyra értékelnénk, ha az asztal kereskedési volumenéről, a különböző ügyfélköréről, beleértve a platformon aktívan részt vevő intézmények és magánszemélyek típusát is részletezné. Az ODT jelentősen nőtt a bevezetése óta, és a pályája hihetetlen volt.Most következetesen dolgozzuk fel a hét számjegyű havi kereskedési volumeneket, bizonyos hónapok pedig a piaci körülményektől függően még tovább haladnak. Bryan Trepanier: Ügyfélbázisunk szándékosan változatos. Támogatjuk: • Magas nettó értékű magánszemélyek és családi irodák • Kripto-naiv újonnan érkezők, akik irányított, biztonságos és biztonságos megfelelőségi onboardingot akarnak • Vállalkozások digitális eszközöket vásárolnak működési vagy kincstári igényekhez Az egyik legfontosabb különbség az, hogy nem működünk, mint egy kiskereskedelmi csere. Minden ügyfél kap egy privát asztali tapasztalat – valódi emberek, valódi kommunikáció, és valódi elszámoltathatóság. Ez számít, ha valaki vezetékes $500, $50K, $500K, vagy $5M. Ők nem keres egy „platform.” Ők keresnek egy partner, aki van a háta, megérti a kockázatot, és végre hibátlanul. Ishan Pandey: Az ODT megközelítése a digitális eszközök OTC szolgáltatásának és a törvényeknek való megfelelésnek a „túl és túl” leírása szerint. tudna egy konkrét példát mutatni arra, hogy az ODT hol haladja meg a kiindulási kereskedési szabványokat és szabályozási követelményeket, és mi vezette ezt a döntést? Ishan Pandey: Az ODT megközelítése a digitális eszközök OTC szolgáltatásának és a törvényeknek való megfelelésnek a „túl és túl” leírása szerint. tudna egy konkrét példát mutatni arra, hogy az ODT hol haladja meg a kiindulási kereskedési szabványokat és szabályozási követelményeket, és mi vezette ezt a döntést? Egyértelmű példa az, hogy hogyan kezeljük a pénztárca létrehozását és a fehér listákat, amelyeket a legtöbb OTC asztal teljesen figyelmen kívül hagy. Sok platform egyszerűen megkéri az ügyfeleket, hogy "helyezzenek be egy pénztárca címet" és vegyék fel az arányt. Bryan Trepanier: Teljesen más áramlást hoztunk létre. Minden ügyfél átmegy: 
 
 
 
 
 
 
 
 Biometric KYC via our onboarding system 
 
 Mandatory secure wallet creation (biometric wallet or approved alternatives by state) 
 
 Address whitelisting with on-chain screening through our compliance engine 
 
 Real-time risk scoring of all address interactions 
 
 Fraud, Scam and Elder Warning Disclaimers on a recorded line, electronic communications and even direct mail right to the client’s doorstep Valójában sok versenytársunk még mindig ellenőrző dobozként kezeli az AML-t. Kritikus biztonsági rétegként kezeljük, amely megvédi az ügyfeleket, mielőtt még az első kereskedelmet is elvégzik. Why do we do it? Mivel a visszafordíthatatlan tranzakciók visszafordíthatatlan elszámoltathatóságot követelnek meg. Ha egy ügyfél megcsal, akkor semmilyen szimpátia nem tudja visszaszerezni eszközeit.A megelőzés az egyetlen valódi védelem, ezért a megelőzést közvetlenül a felhasználói áramlásra terveztük – még akkor is, ha ez többletköltséget és összetettséget jelentett a mi oldalunkon. Ishan Pandey: Kezelted a beleegyezési megrendelések kijavítását olyan nagy intézmények számára, mint a Bank of America és a Standard Chartered. Milyen tanulságokat tanultál a magas tőkeértékű szabályozási kudarcokból az ODT megfelelőségi keretrendszerének felépítéséhez? Ishan Pandey: Kezelted a beleegyezési megrendelések kijavítását olyan nagy intézmények számára, mint a Bank of America és a Standard Chartered. Milyen tanulságokat tanultál a magas tőkeértékű szabályozási kudarcokból az ODT megfelelőségi keretrendszerének felépítéséhez? Miközben a nagy intézmények beleegyezési megrendeléseinek kijavításán dolgoztam, sokat tanultam arról, hogy mit ne tegyünk, amikor megfelelőségi programot építünk. Az egyik nagy szakadék, amit láttam, az volt, hogy nem volt hatékony szűrés az OFAC által szankcionált szervezetek és magánszemélyek számára. Ez nehéz lecke volt, és gondoskodtunk arról, hogy a saját programunkban lezárjuk ezt a szakadékot. Kristi Evans: Egy másik probléma, amit észrevettem, az volt, hogy ezek a nagyméretű intézmények hogyan szilózták meg megfelelőségi csapataikat. Az ellenkező megközelítést alkalmaztuk, programunk teljes mértékben integrálva van. A megfelelőségi személyzetet a munkafolyamat minden aspektusában átképezték, és szorosan együttműködünk az értékesítéssel annak biztosítása érdekében, hogy semmi ne csúszjon át a repedésekön. Végül, a technológia és az automatizálás terén jelentős összegeket fektettünk be. ahelyett, hogy órákat pazarolnánk a kézi feladatokra, eszközeink lehetővé teszik számunkra, hogy a valódi kockázatok és csalások vörös zászlajainak felismerésére összpontosítsunk. Ishan Pandey: Ön tanúsítvánnyal rendelkezik mind a Certified Fraud Examiner, mind a Certified Cryptocurrency Investigator. Milyen csalási mintákat lát 2025-ben, amelyek még két évvel ezelőtt sem léteztek, és hogyan fejlődik az ODT észlelési rendszere? Ishan Pandey: Ön tanúsítvánnyal rendelkezik mind a Certified Fraud Examiner, mind a Certified Cryptocurrency Investigator. Milyen csalási mintákat lát 2025-ben, amelyek még két évvel ezelőtt sem léteztek, és hogyan fejlődik az ODT észlelési rendszere? A romantikus csalások még mindig az egyik leggyakoribb csalási minták, de a csalók teljesen új szintre emelték őket a kriptovaluta használatával.Amikor az áldozatok rájönnek, hogy megcsaltak, túl késő, a kriptográfia, amelyet elküldtek a „jelentős másiknak”, eltűnt, és nem lehet visszaszerezni. Kristi Evans: Az áldozatok úgy vélik, hogy beszélnek a valódi Microsoft vagy Apple támogatással, vagy akár a bank csalási osztályával, és végül telepítik a távoli hozzáférési szoftvert. Azt is látjuk, hogy a szintetikus személyazonosság-csalás, az üzleti e-mail-kompromisszumok és a pénzmosás továbbra is erős szereplők a csalási tájban. Nem sok beépített védelem létezik, ezért fókuszálunk az erős ellenőrzések létrehozására és az ügyfelek e csalásokkal kapcsolatos oktatására. Az elmúlt évben észlelési rendszereink jelentősen fejlődtek. Hozzáadtunk biometrikus adatokat a fedélzeti folyamathoz, biztonságos fiók létrehozásához és hozzáféréséhez egy biometrikus eszközzel működő kriptográfiai pénztárcához. Emellett bevezettük az automatizált pénztárca-szűrést és mindent egy platformba integráltunk, így megfelelőségi csapatunk hatékonyabban dolgozhat, és a kézi feladatok helyett a valós kockázatokra összpontosíthat. Ishan Pandey: A megfelelést gyakran úgy tekintik, mint egy olyan költségközpontot, amely lassítja az innovációt. Hogyan találja meg Ön és Bryan az egyensúlyt a szigorú csalásmegelőzés és a zökkenőmentes felhasználói élmény fenntartása között? Ishan Pandey: A megfelelést gyakran úgy tekintik, mint egy olyan költségközpontot, amely lassítja az innovációt. Hogyan találja meg Ön és Bryan az egyensúlyt a szigorú csalásmegelőzés és a zökkenőmentes felhasználói élmény fenntartása között?   Kristi Evans: Nagyszerű kérdés, ez a fintech egyik legnagyobb kihívása: a megfelelés és az innováció egyensúlyba hozása. Bryan és én keményen dolgozunk azon, hogy a „költségközponttól” a „üzleti lehetővé tételre” változtassuk a gondolkodásmódot. Ahelyett, hogy a megfelelést sebességromlásnak tekintsük, bizalomépítőként helyezzük el. Végtére is, a súrlódásmentes élmény nem jelent semmit, ha az ügyfelek nem érzik magukat biztonságban. Minden általunk végrehajtott szabályozás célja, hogy megvédje az ügyfeleket anélkül, hogy szükségtelen súrlódást okozna. Folyamatosan felülvizsgáljuk és finomítjuk a folyamatokat, így a felhasználók biztonságban maradnak anélkül, hogy terhelést éreznének. Ahelyett, hogy szigorú szabályokra támaszkodnának, amelyek közvetlenül blokkolják a tranzakciókat, dinamikus kockázatértékelést használunk, az alacsony kockázatú intézkedések azonnal megtörténnek, míg az anomáliák felülvizsgálat céljából jelennek meg. Az együttműködés kulcsfontosságú.Bryan és én szorosan együttműködünk a termék- és fejlesztői csapatokkal, hogy a tervezési folyamat elején beépítsük a megfelelőséget. Az ügyfelek biztonságot akarnak, nem sebességveszélyt. Kristi és én a megfelelést a termék jellemzőjeként kezeljük, nem pedig akadályként. Bryan Trepanier: 
 
 Úgy tekintek a megfelelésre, ahogy egy luxus szálloda a biztonságra néz, érezniük kell, de soha ne utazzanak rajta. Úgy tekintek a megfelelésre, ahogy egy luxus szálloda a biztonságra néz, érezniük kell, de soha ne utazzanak rajta. A mi filozófiánk egyszerű: A legjobb felhasználói élmény a bizalom. Minden folyamatot két kérdéssel építünk fel: • Hogyan tartjuk biztonságban az ügyfelet? • Hogyan tartjuk a tapasztalatot gyors, intuitív és emberi? Ezért építettük be a megfelelőséget közvetlenül a terméktervezésünkbe. ahelyett, hogy a tények után a vezérlőkre forgatnánk, az ügyfél regisztrációjának pillanatától sütjük be őket. Az eredmény egy onboarding és kereskedési folyamat, amely a felhasználó számára természetesnek tűnik, de még mindig megfelel a szabályozott MSB és a modern OTC asztal szabványainak. Ez a megközelítés nem lassítja az innovációt, hanem felgyorsítja azt.Ha a megfelelés és a termék együttműködik, biztonságosan skálázhat, gyorsabban bővítheti az állami lefedettséget, és nagyobb partnerekkel bizalommal csatlakozhat. Ishan Pandey: Your background includes policy development for blockchain intelligence and exchange analysis. How does ODT leverage on-chain data and analytics in your AML program, and what limitations still exist in blockchain forensics? Ishan Pandey: A háttér magában foglalja a blockchain intelligencia és a csereelemzés politikájának kidolgozását. Hogyan használja ki az ODT a láncon lévő adatokat és elemzéseket az AML programjában, és milyen korlátozások még mindig léteznek a blockchain forensikában?   Kristi Evans: Az on-chain adatok és elemzések képezik az AML program alapját. a blockchain intelligenciát használjuk a kriptográfiai tranzakciók egyedi kockázatainak kezelésére: 
 
 
 
 
 
 Wallet Risk Scoring: Every wallet we interact with is screened against OFAC and global sanctions lists. We also apply clustering techniques to uncover related wallets and build risk profiles using our analytics tools. 
 
 End-to-End Traceability: Unlike traditional banking, crypto allows us to trace funds from the initial transaction all the way to the final off-ramp into fiat, giving us critical visibility into suspicious patterns. 
 
 Unified Compliance Platform: Our on-chain monitoring, wallet screening, and case management are integrated into one system, enabling faster investigations and audit-ready reporting. A legnagyobb kihívás a pseudonymitás, a tranzakciók átláthatók, de a címek valós identitásokhoz való kapcsolása a külső KYC adatoktól függ.A csalók több láncot és hidat is kihasználnak, így a nyomon követés összetettebb és erőforrás-intenzívebb, ami hatással van a működési költségekre. Ishan Pandey: A jövőre tekintve, ahogy a digitális eszközpiacok globálisan érlelődnek, mi a legnagyobb kihívás, amellyel a kriptopénzcserék szembesülnek a következő 3-5 évben, és hogyan készül az ODT erre? Ishan Pandey: A jövőre tekintve, ahogy a digitális eszközpiacok globálisan érlelődnek, mi a legnagyobb kihívás, amellyel a kriptopénzcserék szembesülnek a következő 3-5 évben, és hogyan készül az ODT erre? Bryan Trepanier: A legnagyobb kihívás a szabályozási egyértelműség és az ügyfelek elvárásainak konvergenciája lesz.Mivel több állam és szövetségi ügynökség formalizálja a kriptográfiai szabályokat, az iparág két csoportra oszlik: 
 
 
 Platformok, amelyek az első naptól kezdve valódi megfelelést hoztak létre Platformok, amelyek a nyomás alatt a megfelelőség javítására törekszenek Tudjuk, hogy melyik oldalon akarunk állni. Íme a következő kihívások, amelyeket látunk: • szigorúbb állami szintű engedélyezés (MTL) az OTC asztalok számára • fokozott ellenőrzés a vagyonfelügyelet, a pénzeszközök bizonyítása és az elszámolási áramlások felett • Kötelező személyazonosság-ellenőrzött pénztárcák • mélyebb jelentéstételi kötelezettségek a nagy értékű fogyasztók és vállalkozások számára • A hagyományos pénzügyi megbízhatóság iránti kereslet a kriptográfiai natív sebességgel Az ODT most felkészül az alapokra, a biometrikus fedélzeti bevezetésre, az automatizált pénztárca-szűrésre, az integrált AML munkafolyamatokra és az egy napos elszámolási képességekre. Ahogy a piac érlelődik, az ügyfelek olyan üzemeltetők felé fordulnak, akik olyanok, mint a professzionális pénzügyi intézmények. Ne felejtsd el kedvelni és megosztani a történetet! 
 
 Ez a szerző egy független közreműködő, aki üzleti blogolási programunkon keresztül tesz közzé. HackerNoon felülvizsgálta a jelentést a minőség szempontjából, de az itt szereplő állítások a szerző tulajdonát képezik. #DYO Ez a szerző egy független közreműködő, aki üzleti blogolási programunkon keresztül tesz közzé. HackerNoon felülvizsgálta a jelentést a minőség szempontjából, de az itt szereplő állítások a szerző tulajdonát képezik. #DYO Üzleti blogolás program Üzleti blogolás program

This story contains new, firsthand information uncovered by the writer.

The writer was physically present in relevant location(s) to this story. The location is also a prevalent aspect of this story be it news or otherwise.

Hot off the press! This story contains factual information about a recent event.

Winner of Noonies 2020 for the award Hacker Noon Contributor of the Year - DATA.

2020 - Hacker Noon Contributor of the Year in DATA

Read My Stories

Ez a hanganyag a történet eredeti nyelvén készült!

Az ODT Trade Desk küldetése, hogy magán banki szabványokat hozzanak a kriptovalutához

About Author

HOZZÁSZÓLÁSOK

HANG TAGOK

EZT A CIKKET BEMUTATTA

Related Stories

The Little Shop at Fishbourne

A SECOND ENIGMA

HackerNoon Raises $250k at $50M Valuation From Forward Research

Of The First and Last Things: Part 1

The Little Shop at Fishbourne

A SECOND ENIGMA

HackerNoon Raises $250k at $50M Valuation From Forward Research

Of The First and Last Things: Part 1

Light-Mode

Classic

Newspaper

Minty

Dark-Mode

Neon Noir

Minty

HN StartUps