उधारदाताओं? डीएओ? व्यापारी? यहां 2023 में नज़र रखने के लिए सबसे आशाजनक DeFi प्रोजेक्ट हैं

क्रिप्टोइकोनॉमिक्स आज फलफूल रहा है, विभिन्न उद्योगों में हमारे जीवन में नए समाधान ला रहा है और व्यापार प्रक्रियाओं में तेजी ला रहा है ब्लॉकचेन तकनीक . इस तरह की तकनीक को वास्तविक दुनिया के अनुप्रयोगों के साथ एकीकृत करना बड़े पैमाने पर गोद लेने और सरकारों और वित्तीय संरचनाओं द्वारा स्वीकृति की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम है। इस एकीकरण का एक परिणाम विकेंद्रीकृत वित्त, या डेफी की तकनीक है, जो बिचौलियों को खत्म करके डिजिटल लेनदेन पर तीसरे पक्ष के प्रभाव को सीमित करके वित्तीय क्षेत्र को बदल रहा है।

DeFI क्या है और आपको 2023 में इसकी परवाह क्यों करनी चाहिए

DeFi ब्लॉकचेन तकनीक पर आधारित सेवाओं और अनुप्रयोगों के रूप में वित्तीय साधन है। विकेंद्रीकृत वित्त का मुख्य कार्य बैंकिंग क्षेत्र का विकल्प बनना और मौजूदा वित्तीय प्रणाली की पारंपरिक तकनीकों को ओपन-सोर्स प्रोटोकॉल से बदलना है। यही है, बहुत से लोगों को विकेन्द्रीकृत उधार और नए निवेश प्लेटफार्मों तक पहुंच प्रदान करना और उन्हें क्रिप्टोक्यूरेंसी परिसंपत्तियों से निष्क्रिय आय प्राप्त करने और स्थानान्तरण, ऋण और जमा शुल्क पर बचत करने की अनुमति देना।

DeFi का मतलब विकेंद्रीकृत वित्त है, जो ग्राहकों को केंद्रीय बैंकों और निकायों जैसे मध्यस्थों के बिना वित्तीय उत्पादों और सेवाओं तक पहुंचने में सक्षम बनाने के लिए ब्लॉकचेन नेटवर्क का उपयोग करता है। DeFi को पहली बार Ethereum (ETH) ब्लॉकचेन पर लॉन्च किया गया था, जो विकेंद्रीकृत अनुप्रयोगों के निर्माण की सुविधा के लिए एक ओपन-सोर्स स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट प्लेटफॉर्म है। एथेरियम ने डेफी की सफलता के लिए सही मंच प्रदान किया, और डेवलपर्स ने पारंपरिक क्षेत्र को बाधित करने के लिए वित्तीय सेवाओं को बनाने के लिए एक मजबूत मंच के रूप में प्रोटोकॉल का व्यापक रूप से उपयोग किया।

मौद्रिक संपत्तियों को स्थानांतरित करने के लिए कम विश्वसनीय, सस्ती और अधिक सुरक्षित प्रणाली की पेशकश करने के लिए बिचौलियों के बिना पारंपरिक वित्तीय के बेहतर विकल्प के रूप में डेफी उभर रहा है। DeFi का लाभ एक ब्लॉकचेन नेटवर्क के उपयोग के इर्द-गिर्द केंद्रित है, जो किसी तीसरे (विश्वसनीय) पक्ष के बिना सुरक्षित लेन-देन के लिए तकनीकी साधन प्रदान करता है (सभी लेन-देन शर्तों को स्मार्ट अनुबंध में वर्णित किया गया है)। दूसरे, DeFi वित्तीय लेन-देन से आगे जाने और वास्तविक जीवन के अनुप्रयोगों की एक नवीन और गतिशील दुनिया बनाने का अवसर प्रदान करता है, जिसमें विकेंद्रीकृत एक्सचेंज, स्थिर सिक्के, ऋण देने और उधार लेने वाले प्लेटफॉर्म और खेती शामिल हैं।

DeFi का उपयोग ब्लॉकचेन-आधारित वित्तीय सेवाओं तक पहुँचने के लिए किया जाता है, जिसका अर्थ है कि क्रिप्टोक्यूरेंसी के मालिक किसी तीसरे पक्ष की आवश्यकता के बिना उधार ले सकते हैं, उधार दे सकते हैं, ब्याज कमा सकते हैं या व्यापार कर सकते हैं। जबकि ऋण देना और उधार लेना विकेंद्रीकृत वित्तपोषण की कार्यक्षमता का हिस्सा है, व्यक्ति विकेंद्रीकृत एक्सचेंजों या DEX के माध्यम से टोकन का लेन-देन कर सकते हैं। नवंबर 2021 में अपने इतिहास में डेफी परियोजनाओं का कुल बाजार मूल्य $ 180 बिलियन के निशान से अधिक अविश्वसनीय रूप से उच्च मूल्य दर्शाता है, जो अब तक का उच्चतम स्तर है।

2023 में शीर्ष 5 सबसे आशाजनक डीएफआई परियोजनाएं

आज, विकेंद्रीकृत वित्त के क्षेत्र में क्रांति लाने के उद्देश्य से डेफी पहलों की एक अविश्वसनीय संख्या है, जो वितरित खाता प्रौद्योगिकी के आधार पर अन्य नवाचारों के समान दर से विकसित हो रही है। आइए 2023 में ध्यान देने लायक 5 सबसे होनहार डेफी परियोजनाओं पर एक नजर डालते हैं।

1. मिश्रण

   
   

यौगिक वित्त एक प्रोटोकॉल है जो आपको बिचौलियों के बिना क्रिप्टोक्यूरेंसी संपत्ति उधार लेने और उधार देने की अनुमति देता है। यह आपके निवेश को प्रसारित करने के सबसे प्रभावी तरीकों में से एक है, इसलिए वे आपके वॉलेट और एक्सचेंज में सक्रिय रहते हैं। समर्थित क्रिप्टोक्यूरेंसी का कोई भी धारक इसे एक समग्र स्मार्ट अनुबंध में जमा कर सकता है, जहां वह इसमें शामिल होगा तरलता पूल और रुचि पैदा करना शुरू करें। ब्याज आय अन्य उपयोगकर्ताओं से आती है जो धन उधार लेते हैं और ऋण पर ब्याज का भुगतान करते हैं। हालाँकि, एक चेतावनी है। यह वैसा ही दिखता था जैसा बैंक पैसे के साथ करता है। लेकिन बैंक में, जैसे ही धन वापस ले लिया जाता है, वे ब्याज देना बंद कर देते हैं।

जब फंड जमा किया जाता है, तो कंपाउंड प्रोटोकॉल cTokens नामक टोकन उत्पन्न करता है। इन टोकन को तब ऋण के लिए संपार्श्विक के रूप में उपयोग किया जा सकता है, जिसका अर्थ है कि जब वे ब्याज अर्जित करते हैं तो धन खर्च किया जा सकता है। इस प्रकार, यदि एथेरियम (ETH) को कंपाउंड में जमा किया जाता है, तो cETH के बराबर राशि प्राप्त होगी।

कंपाउंड के मुख्य स्मार्ट अनुबंध अर्जित ब्याज की राशि निर्धारित करते हैं, जो आपूर्ति और मांग के आधार पर संचालित होता है। यदि बहुत से लोग किसी विशिष्ट संपत्ति को उधार लेना चाहते हैं, तो स्मार्ट अनुबंध ऋणदाताओं को आकर्षित करने और ऋण को अधिक महंगा बनाने के लिए ब्याज दर बढ़ाता है। कंपाउंड वर्तमान में एथेरियम पर जारी नौ संपत्तियों का समर्थन करता है, जिसमें टीथर (यूएसडीटी), दाई, रैप्ड बिटकॉइन (डब्ल्यूबीटीसी) और बेसिक अटेंशन टोकन (बीएटी) शामिल हैं।

2. मेकरडीएओ

   
   

यह एथेरियम-आधारित स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट प्लेटफॉर्म है जो क्रिप्टोकरंसीज और रियल एसेट्स के खिलाफ सुरक्षित DAI स्टैबलकॉइन जारी करने की अनुमति देता है। लॉक्ड लिक्विडिटी (जनवरी 2023 के अंत में ~ $ 5.8 बिलियन) की मात्रा के हिसाब से एथेरियम इकोसिस्टम के डेफी-प्रोटोकॉल में प्लेटफॉर्म पहले स्थान पर है।

डीएआई का एक प्रमुख लाभ यह है कि यह एक निजी कंपनी द्वारा नहीं बल्कि मेकरडीएओ द्वारा चलाया जाता है, जो एक सॉफ्टवेयर प्रोटोकॉल पर एक विकेन्द्रीकृत स्वायत्त संगठन है। नतीजतन, सभी टोकन जारी करने और जलाने को एथेरियम-आधारित आत्मनिर्भर स्मार्ट अनुबंधों का उपयोग करके प्रबंधित और सार्वजनिक रूप से रिकॉर्ड किया जाता है, जिससे पूरी प्रणाली अधिक पारदर्शी और भ्रष्टाचार के प्रति कम संवेदनशील हो जाती है।

DAI के मुख्य उपयोगों में से एक स्थिर हेजिंग है - अर्थात, एथेरियम या बिटकॉइन जैसी अधिक लोकप्रिय क्रिप्टो-परिसंपत्तियों की दर में उछाल से होने वाले जोखिम के विरुद्ध बीमा करना। DAI की स्थिर कीमत का मतलब है कि टोकन उन निवेशकों या व्यापारियों के लिए उपयुक्त है जो सोचते हैं कि बाजार गिरने वाला है। क्योंकि DAI स्थिर है, यह भी आदर्शों में से एक है भुगतान के लिए क्रिप्टो-संपत्ति .

3. सिंथेटिक्स

सिंथेटिक्स एक एथेरियम-आधारित डेरिवेटिव लिक्विडिटी प्रोटोकॉल है जो सिंथेटिक संपत्ति को जारी करने और व्यापार करने की अनुमति देता है। प्रत्येक सिंथेटिक संपत्ति (या सिंथ) एक ईआरसी20 टोकन है जो बाहरी संपत्ति की कीमत को ट्रैक करता है; उदाहरण के लिए, प्रत्येक sUSD टोकन अमेरिकी डॉलर की कीमत को ट्रैक करता है और 1 पर तय होता है। सिंथेटिक्स में फिएट मुद्राओं, क्रिप्टोकरेंसी, कमोडिटीज और उलटा सूचकांक सहित कई सिंथेटिक्स हैं। प्रणाली किसी भी संपत्ति को स्पष्ट मूल्य के साथ समर्थन कर सकती है और वास्तविक संपत्तियों की असीमित श्रृंखला तक पहुंच प्रदान करती है। प्रोटोकॉल कई व्यापारिक कार्य प्रदान करेगा, जिसमें द्विआधारी विकल्प, वायदा और बहुत कुछ शामिल हैं।

सिंथेटिक्स में एक स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट इन्फ्रास्ट्रक्चर और प्रोत्साहन शामिल हैं जो सिंथेटिक संपत्ति की कीमतों का समर्थन करते हैं। इसके मूल में सिंथेटिक्स नेटवर्क टोकन (एसएनएक्स) का मूल्य है। एसएनएक्स संपार्श्विक के रूप में कार्य करता है; किसी भी सिंथेटिक संपत्ति की ढलाई के लिए आनुपातिक एसएनएक्स वैल्यू लॉक की आवश्यकता होती है। इस प्रकार, एसएनएक्स का मूल्य सीधे उसके द्वारा प्रदान किए जाने वाले नेटवर्क के उपयोग से संबंधित है। सिस्टम का समर्थन करने के लिए, प्रतिभागियों को सिस्टम में गतिविधियों से उत्पन्न होने वाली कमीशन फीस के आनुपातिक हिस्से के साथ पुरस्कृत किया जाता है।

4. आवे

   
   

एएवीई सबसे बड़ा विकेन्द्रीकृत मनी-मार्केट प्रोटोकॉल है, जो एथेरियम पर बनाया गया है और 6 अलग-अलग टियर 1 और टियर 2 नेटवर्क में तैनात है। यह उपयोगकर्ताओं को सुरक्षित, अनुमति-मुक्त वातावरण में क्रिप्टो संपत्तियों की एक विस्तृत श्रृंखला वितरित करने और उधार लेने की अनुमति देता है।

उपयोगकर्ता उधारकर्ताओं और उधारदाताओं में विभाजित हैं। ऋणदाता तरलता पूल में संपत्ति का योगदान करते हैं और संपत्ति की आपूर्ति की ब्याज दर के अनुपात में ब्याज अर्जित करना शुरू करते हैं। उदाहरण के लिए, USDT Stablecoin को तरलता के रूप में प्रदान करके, उस पर ब्याज भी USDT में लिया जाएगा। एक उधारकर्ता को तरलता पूल से सही संपत्ति लेने के लिए, उसे कुछ संपत्तियों को संपार्श्विक के रूप में छोड़ने की आवश्यकता होती है। आपको संपार्श्विक के रूप में हमेशा ऋण राशि से अधिक छोड़ना चाहिए - यह अति-संपार्श्विककरण एएवीई को विलायक रहने की अनुमति देता है।

एएवीई उपयोगकर्ताओं को संपत्ति की आपूर्ति करने और उनके खिलाफ उधार लेने की अनुमति देकर काम करता है। उपयोगकर्ता एएवीई प्रोटोकॉल में अपनी क्रिप्टोक्यूरेंसी संपत्ति का योगदान कर सकते हैं, एक तरलता प्रदाता बन सकते हैं और धन प्रदान करने के बदले में ब्याज प्राप्त कर सकते हैं। उधारकर्ता अपनी क्रिप्टोक्यूरेंसी परिसंपत्तियों को संपार्श्विक के रूप में उपयोग कर सकते हैं, ETH या USDC या DAI जैसे स्थिर सिक्कों में ऋण प्राप्त कर सकते हैं।

5. Uniswap

   
   

Uniswap 2018 में लॉन्च किया गया एक विकेन्द्रीकृत एक्सचेंज (DEX) है। एक्सचेंज पर उपलब्ध संचालन में क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज, मुद्रा संपार्श्विक शामिल हैं। जताया , और तरलता पूल। पंजीकरण प्रक्रिया पूरी तरह से गुमनाम है, और किसी व्यक्तिगत उपयोगकर्ता जानकारी की आवश्यकता नहीं है।

प्लेटफॉर्म एथेरियम ब्लॉकचेन पर बनाया गया है। Uniswap पर 170 से अधिक टोकन उपलब्ध हैं। आप अतिरिक्त सूचियों को एक्सचेंज से जोड़ सकते हैं और लगभग छह हजार सिक्कों का आदान-प्रदान कर सकते हैं। विनिमय शुल्क एथेरियम नेटवर्क पर लोड पर निर्भर करता है। उपयोगकर्ता अपने धन को पूल में रखते हैं, एक्सचेंज पर तरलता प्रदान करते हैं और इसके लिए पुरस्कृत होते हैं।

UNI टोकन, Uniswap विकेंद्रीकृत एक्सचेंज की मूल क्रिप्टोकरेंसी है। इसे सितंबर 2020 में लॉन्च किया गया था और इसका उपयोग Uniswap प्रोटोकॉल को प्रबंधित करने और इसकी विभिन्न विशेषताओं को शक्ति प्रदान करने के लिए किया जाता है। UNI टोकन धारक Uniswap प्रोटोकॉल को अद्यतन करने या सुधारने के प्रस्तावों पर मतदान करके प्लेटफ़ॉर्म के शासन में भाग ले सकते हैं। वे Uniswap प्लेटफॉर्म को तरलता प्रदान करने के लिए पुरस्कार भी अर्जित कर सकते हैं और एक्सचेंज पर लेनदेन शुल्क का भुगतान करने के लिए टोकन का उपयोग कर सकते हैं।

DeFI इकोसिस्टम में कैसे शामिल हों

विकेन्द्रीकृत वित्त का क्षेत्र आज ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी विकास के कई क्षेत्रों को एक साथ लाता है, जो उधार लेने, उधार देने और विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी, टोकन और स्थिर सिक्कों के साथ-साथ बीमा सेवाओं का उपयोग करने, टोकनयुक्त प्रतिभूतियों को जारी करने और बहुत कुछ करने की प्रक्रियाओं को सरल बना सकता है। अधिक। इस होनहार क्षेत्र को विकसित करने में शामिल होने के लिए, आपको यह समझने की आवश्यकता है कि आपको कई नवीन क्षेत्रों में से कौन सा सबसे अच्छा लगता है। सबसे लोकप्रिय में निम्नलिखित हैं:

• जमा और ऋण (ऋण प्लेटफार्म)

पारंपरिक वित्तीय प्रणाली में, उधार देने वाले निकायों द्वारा उधारकर्ताओं को धन प्रदान किया जाता है। लेंडिंग प्रोटोकॉल (या DeFi लेंडिंग प्रोटोकॉल) उपयोगकर्ताओं को विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) में क्रिप्टोकरेंसी उधार लेने की अनुमति देता है। DeFi प्रोटोकॉल नेटवर्क सदस्यों के बीच पीयर-टू-पीयर (P2P) उधार देने की अनुमति देता है। इससे बिचौलियों की जरूरत खत्म हो जाती है।

ऐसे क्रिप्टोक्यूरेंसी प्लेटफॉर्म पर दी जाने वाली ब्याज दरें पारंपरिक बैंकिंग निकायों की तुलना में बहुत अच्छी हैं। ब्याज दर आमतौर पर विभिन्न कारकों से प्रभावित होती है - आपके पास किस प्रकार की क्रिप्टोकरेंसी है, कितनी और कितनी देर तक आप इसे लॉक करने के लिए तैयार हैं। प्लेटफ़ॉर्म के आधार पर, क्रिप्टोक्यूरेंसी रखने के लिए भुगतान किया गया ब्याज भिन्न होता है, लेकिन आप कुछ मामलों में 18% तक प्राप्त कर सकते हैं।

• डेरिवेटिव कॉन्ट्रैक्ट्स/सिंथेटिक एसेट्स

डेरिवेटिव्स विशेष अनुबंध होते हैं जिनका मूल्य अंतर्निहित परिसंपत्तियों के मूल्य द्वारा निर्धारित किया जाता है - क्रिप्टोकरेंसी, इंडेक्स, स्टॉक, कमोडिटीज, बॉन्ड, आदि। डेरिवेटिव का उपयोग व्यापारियों द्वारा लेनदेन जोखिमों को हेज करने के लिए किया जाता है।

डेरिवेटिव का व्यापार अब मुख्य रूप से केंद्रीकृत प्लेटफॉर्म पर किया जाता है, लेकिन इस उद्देश्य के लिए डेफी-प्लेटफॉर्म पहले से ही दिखाई दे रहे हैं। वे सिंथेटिक संपत्तियों के लिए प्रोटोकॉल हैं जो अंतर्निहित संपत्तियों के मूल्य को ट्रैक करते हैं और उन्हें खरीदे बिना उन तक पहुंच की अनुमति देते हैं।

• स्थिर सिक्के

स्थिर सिक्के ऐसी क्रिप्टोकरेंसी हैं जिनकी विनिमय दर हमेशा फिएट करेंसी के बराबर होती है। वे डिजिटल मुद्राओं की उच्च अस्थिरता को कम करने के लिए बनाए गए थे, जो एक ही दिन में 10% तक पहुंच सकते हैं। पहले केंद्रीकृत स्टैब्लॉक्स में से एक यूएस डॉलर से जुड़ा टीथर (यूएसडीटी) था। यह ट्रेंडी है, और फिर भी इसमें एक बड़ी खामी है - मालिकों को कंपनी पर भरोसा करना पड़ता है कि सिक्के जारी करने वाली कंपनी वास्तव में उचित मात्रा में डॉलर के भंडार में मौजूद है।

डेफी का भविष्य और यह कहां जा रहा है

खुले ब्लॉकचेन पारदर्शी होते हैं, और उन पर किसी एक पर्यवेक्षी प्राधिकरण के बिना, वे वित्तीय लेनदेन के लिए एक तटस्थ, स्वतंत्र और छेड़छाड़-रोधी बुनियादी ढाँचे की पेशकश करते हैं। सॉफ्टवेयर कोड एक ओपन सिस्टम में संग्रहीत और निष्पादित किया जाता है। सभी डेटा सार्वजनिक रूप से उपलब्ध और सत्यापन योग्य हैं। यह शोधकर्ताओं और नीति निर्माताओं को लेन-देन का विश्लेषण करने, अनुभवजन्य अनुसंधान करने और वास्तविक समय के जोखिम संकेतकों की गणना करने की अनुमति देता है।

एक्सचेंजों और क्रेडिट बाजारों के आधार पर भुगतान, टोकन वाली संपत्तियों और वित्तीय प्रोटोकॉल के संयोजन वाले रजिस्ट्रियों के लिए एक कदम की कल्पना करना आसान है। डेफी इस प्रवृत्ति का एक अनुकरणीय उदाहरण है, लेकिन केंद्रीकृत बुनियादी ढांचे में इसी तरह के बदलाव की उम्मीद की जानी चाहिए। ऐसा इसलिए है क्योंकि एक ही ऑपरेशन के भीतर संयोजन तभी संभव है जब सभी संपत्तियां और वित्तीय प्रोटोकॉल एक ही रजिस्ट्री में हों। इस मामले में, शक्तिशाली नेटवर्क प्रभाव हैं। न तो क्रिप्टो-परिसंपत्तियां और न ही केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राएं ज्यादा अपील करेंगी यदि उन्हें रजिस्ट्री में रखा गया था जिसमें अन्य संपत्तियां या वित्तीय प्रोटोकॉल शामिल नहीं थे। अतिरिक्त संपत्ति और वित्तीय प्रोटोकॉल के साथ संगत एक केंद्रीकृत बुनियादी ढांचा तैयार करना संभव है। फिर भी, यह नियंत्रित रजिस्ट्रियों की अंतर्निहित विशेषताओं के कारण जोखिम और प्रशासन के मुद्दों से भरा होगा। और यह विकेंद्रीकरण के लिए एक मजबूत तर्क है, जो डेफी का भविष्य है।

यह सब बताता है कि DeFi को विभिन्न विकेन्द्रीकृत वित्तीय परियोजनाओं और संस्थानों की बातचीत को बहुत सरल बनाने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जो न केवल व्यक्तिगत उपयोगकर्ताओं के लिए, बल्कि व्यवसायों के लिए भी भुगतान और ऋण देने के अवसरों का विस्तार करने की मांग कर रहे हैं, जो परिवर्तन को बहुत सरल, तेज और अनुकूलित करेगा। आर्थिक प्रणाली।

निष्कर्ष

विकेन्द्रीकृत वित्त का विषय आज इस क्षेत्र में सैकड़ों सफल अनुप्रयोगों को बनाने, कई अलग-अलग तत्वों को शामिल करता है। विकसित देशों में डेफी परियोजनाओं की भी मांग है, क्योंकि वे अधिक लाभदायक और सस्ती उधार प्रणाली की पेशकश करते हैं और निवेश से ब्याज आय के नए अवसर खोलते हैं। इसी समय, डेफी प्रोटोकॉल भविष्य में एक स्वतंत्र बुनियादी ढांचे का निर्माण करना संभव बनाता है, क्लासिक वित्तीय संरचनाओं में निहित जोखिमों को कम करता है, और अत्यधिक केंद्रीकृत समाधानों का विकल्प बन सकता है, जो इस तकनीक को वित्तीय क्षेत्र में एक मजबूत स्थान लेने में मदद करेगा। भविष्य की दुनिया।