2023 में क्रिप्टो एडॉप्शन के रोलरकोस्टर को खोलना

इस विशेष अंश में, हम क्रिप्टो सर्दियों से उभरने के साथ पिछले वर्ष के विकास का संक्षिप्त अवलोकन प्रदान करने के लिए क्रिप्टो अपनाने के नवीनतम रुझानों पर चर्चा करते हैं।

यहां मुख्य अंशों का सारांश दिया गया है:

• 2023 की पहली और दूसरी तिमाही में क्रिप्टो अपनाने की दर में गिरावट आई: पिछले साल असफलताओं के बाद, जमीनी स्तर पर क्रिप्टो अपनाने (क्रिप्टो को अपनाने वाले औसत, रोजमर्रा के लोग) में Q1 और Q2 में गिरावट आई। हालाँकि, यूएस बिटकॉइन स्पॉट ईटीएफ अटकलों के कारण गतिविधि में फिर से उछाल आया है।

  
  

• उत्तरी अमेरिका का प्रभुत्व: संयुक्त राज्य अमेरिका के नेतृत्व में उत्तरी अमेरिका अभी भी कुल मात्रा के 24.4% के साथ वैश्विक क्रिप्टो लेनदेन मात्रा पर हावी है।

  
  

• उभरते राष्ट्र अपनाने में अग्रणी: भारत, वियतनाम और नाइजीरिया जैसे निम्न-मध्यम-आय (एलएमआई) देश क्रिप्टो अपनाने में अधिक विकसित समकक्षों से आगे हैं।

  
  

• उत्तरी अमेरिका में स्थिर मुद्रा की मांग घटी, लैटिन अमेरिका में बढ़ोतरी: उत्तरी अमेरिका में स्थिर मुद्रा अपनाने में गिरावट को मुख्य रूप से नियामक चिंताओं के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है। इसके विपरीत, उच्च मुद्रास्फीति का सामना कर रहे लैटिन अमेरिका में स्थिर सिक्कों की बढ़ती मांग दिखाई दे रही है।

  
  

• DeFi अपनाने की गति धीमी हुई, लेकिन हर जगह नहीं: CNWE उन तीन क्षेत्रों में से एक है जहां मध्य और दक्षिणी एशिया, ओशिनिया और पूर्वी यूरोप के साथ-साथ DeFi प्रोटोकॉल में भेजे गए मूल्य की क्षेत्रीय वर्ष-दर-वर्ष (YoY) वृद्धि देखी गई। .

  
  

• क्रिप्टो जनसांख्यिकी: क्रिप्टो स्वामित्व पुरुषों (74%) और 18-34 (53%) आयु वर्ग के व्यक्तियों की ओर बहुत अधिक झुकता है, जो सहस्राब्दी और जेन जेड के बीच एक महत्वपूर्ण लिंग अंतर और उच्च गोद लेने का संकेत देता है।

  
  

• संस्थागत बिटकॉइन अपनाना: प्रतिभागियों का अनुमान है कि यूएस-आधारित स्पॉट बिटकॉइन ईटीएफ की मंजूरी से संस्थागत गोद लेने में वृद्धि हो सकती है। माइक्रोस्ट्रैटेजी ने तीसरी तिमाही में 6600 बीटीसी जोड़ा।

  
  

• गोद लेने के लिए मुख्य चालक: गोद लेने के लिए प्रेरित करने वाले मुख्य कारकों में मुद्रास्फीति, प्रेषण, गेमिंग, जुआ और मूल्य या पोर्टफोलियो विविधीकरण के भंडार के रूप में देखे जाने वाले क्रिप्टो के खिलाफ बचाव शामिल है।

2023 की पहली और दूसरी तिमाही में तिमाही आधार पर वैश्विक सूचकांक स्कोर में गिरावट आई

वैश्विक क्रिप्टो एडॉप्शन इंडेक्स स्कोर एक मीट्रिक है जिसे क्रिप्टो विश्लेषण फर्म चैनालिसिस यह रैंक करने के लिए उपयोग करता है कि कौन से देश जमीनी स्तर पर क्रिप्टो अपनाने में अग्रणी हैं। यह स्कोर पांच उप-सूचकांकों से बना है लेकिन तीन प्रमुख डेटासेट का लाभ उठाता है; केंद्रीकृत एक्सचेंजों पर प्राप्त ऑन-चेन खुदरा मूल्य, पी2पी एक्सचेंज ट्रेड वॉल्यूम, और डेफी प्रोटोकॉल से प्राप्त ऑन-चेन क्रिप्टो मूल्य।

Q1 और Q2 में, वैश्विक सूचकांक स्कोर गिरकर लगभग 0.36 हो गया। यह 2021 के बुल मार्केट हाई के दौरान स्कोर के आधे से भी कम है। हालाँकि, प्रवृत्ति जल्द ही बदल सकती है, यह देखते हुए कि 2024 की शुरुआत में अमेरिका में संभावित बिटकॉइन स्पॉट ईटीएफ अनुमोदन की अटकलों पर बाजार गतिविधि में वापसी हुई है।

लेन-देन मूल्य में उत्तरी अमेरिका को बड़ी हिस्सेदारी प्राप्त है

संयुक्त राज्य अमेरिका के नेतृत्व में उत्तरी अमेरिका अभी भी कुल मात्रा के 24.4% के साथ वैश्विक क्रिप्टो लेनदेन मात्रा पर हावी है। उत्तरी अमेरिका के बाद मध्य, उत्तरी और पश्चिमी यूरोप का स्थान है, जबकि उप-सहारा अफ्रीका का हिस्सा सबसे कम है।

विशेष रूप से, उत्तरी अमेरिका में लेनदेन की मात्रा और मूल्य का 50% से अधिक बड़े संस्थानों (>10M) को जिम्मेदार ठहराया जाता है, जो नियामक ढांचे में अनिश्चितता के बावजूद इस क्षेत्र में संस्थानों द्वारा क्रिप्टो अपनाने में वृद्धि का संकेत देता है। क्या ब्लैकरॉक के स्पॉट बिटकॉइन ईटीएफ को मंजूरी दी जानी चाहिए, हमें एयूएम में खरबों डॉलर रखने वाले पारंपरिक खिलाड़ियों से अधिक पूंजी प्रवाह देखने की संभावना है।

स्रोत: चेनैलिसिस

उभरते बाज़ार क्रिप्टो अपनाने में अग्रणी

चैनालिसिस द्वारा सूचकांक रैंकिंग के अनुसार, निम्न-मध्यम-आय (एलएमआई) देश अपने उन्नत समकक्षों की तुलना में तेजी से क्रिप्टो परिसंपत्तियों को अपना रहे हैं।

क्रिप्टो अपनाने में भारत नंबर 1 क्षेत्राधिकार के रूप में स्थान पर है, इसके बाद वियतनाम और नाइजीरिया हैं। शीर्ष 10 में से केवल संयुक्त राज्य अमेरिका ही उच्च-मध्यम-आय वर्गीकरण से ऊपर है।

विशेष रूप से, जबकि अधिकांश देशों में लेनदेन की मात्रा में गिरावट आई है, हालांकि, कुछ मुट्ठी भर एलएमआई देश ऐसे थे जिन्होंने क्रिप्टो लेनदेन की मात्रा में साल-दर-साल (YoY) सकारात्मक वृद्धि दर्ज की। इनमें वियतनाम, नाइजीरिया, ताइवान और इंडोनेशिया शामिल हैं।

स्रोत: चेनैलिसिस

उत्तरी अमेरिका में स्थिर मुद्रा अपनाने में गिरावट आई, लैटिन अमेरिका में वृद्धि हुई

एक और दिलचस्प प्रवृत्ति स्थिर मुद्रा अपनाने में बदलती गतिशीलता है। उत्तरी अमेरिका में, स्थिर मुद्रा लेनदेन की मात्रा का हिस्सा 70.3% से गिरकर 48.8% हो गया; इसे मुख्य रूप से अमेरिका में अधिकारियों द्वारा अपनाए गए नियामक रुख के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है, जो विशेष रूप से एसवीबी, सिग्नेचर और सिल्वरगेट के पतन के बाद स्थिर स्टॉक के खिलाफ रहे हैं, जिसके कारण यूएसडीसी अस्थायी रूप से गिर गया।

स्रोत: चेनैलिसिस

इसके विपरीत, लैटिन अमेरिका में, विशेष रूप से अर्जेंटीना और वेनेजुएला जैसे देशों में, जो उच्च मुद्रास्फीति दर से त्रस्त हैं, स्थिर सिक्कों की मांग बढ़ रही है।

इन अर्थव्यवस्थाओं में अधिकांश लोग मुद्रा अवमूल्यन के खिलाफ सुरक्षित आश्रय के रूप में यूएसडीसी या यूएसडीटी की ओर रुख कर रहे हैं, कुछ लोग तुरंत अपने वेतन को यूएसडी-समर्थित स्टैब्लॉक्स में परिवर्तित कर रहे हैं।

अर्जेंटीना ध्यान देने लायक है

यह देखना दिलचस्प होगा कि अर्जेंटीना में चीजें कैसे सामने आती हैं, जिसने हाल ही में बिटकॉइन समर्थक अध्यक्ष जेवियर माइली को चुना है। पहले से ही, एक स्पष्ट प्रवृत्ति थी कि जैसे-जैसे पेसो का मूल्य कम हुआ, क्रिप्टो खरीदारी में वृद्धि हुई। राष्ट्रपति जेवियर माइली क्रिप्टो अपनाने के पक्ष में होंगे या नहीं, यह अनिश्चित बना हुआ है, लेकिन यह निश्चित है कि क्रिप्टो अर्जेंटीना में मूल्य का एक पसंदीदा स्टोर बन रहा है, इसलिए इसे अपनाने में वृद्धि हो रही है।

स्रोत: चेनैलिसिस

DeFi अभी भी अपनाने का प्रवेश द्वार है

नवंबर 2021 में क्रिप्टो बाजार के चरम पर पहुंचने के बाद से, लेखन के समय कुल मूल्य लॉक (टीवीएल) $180 बिलियन के उच्च स्तर से गिरकर $47 बिलियन हो गया है। हालाँकि, इसका मतलब यह नहीं है कि DeFi को अपनाना स्थिर रहा है; मध्य, उत्तरी और पश्चिमी यूरोप में, प्राप्त क्रिप्टो परिसंपत्तियों के कुल मूल्य में DeFi की हिस्सेदारी 54.8% थी। CNWE उन तीन क्षेत्रों में से एक है जहां मध्य और दक्षिणी एशिया, ओशिनिया और पूर्वी यूरोप के साथ-साथ DeFi प्रोटोकॉल में भेजे गए मूल्य की क्षेत्रीय वर्ष-दर-वर्ष (YoY) वृद्धि देखी गई।

स्रोत: चेनैलिसिस

क्रिप्टो एक यंग लैड्स गेम है

के अनुसार स्टेटिस्टा 2022 के अंत में अमेरिका में किए गए एक सर्वेक्षण से पता चला कि केवल 9% उत्तरदाताओं के पास क्रिप्टो संपत्ति का जोखिम है।

• क्रिप्टो के मालिक 74% उत्तरदाता पुरुष थे, जो दर्शाता है कि क्रिप्टो अपनाने और स्वामित्व में अभी भी एक बड़ा लिंग अंतर है।

• क्रिप्टो रखने वाले उत्तरदाताओं में से 53% की आयु 18-34 वर्ष के बीच है, 35% की आयु 35-54 के बीच है जबकि शेष 12% की आयु 55 वर्ष से अधिक है।

  
  

स्पष्ट रूप से, पुरानी पीढ़ियों की तुलना में क्रिप्टो अपनाने का प्रचलन सहस्राब्दी और जेनजेड के बीच अधिक है।

स्रोत: स्टेटिस्टा

संस्थाएँ आपके बिटकॉइन के लिए आ रही हैं!

यह कोई रहस्य नहीं है कि संस्थान अधिक क्रिप्टो एक्सपोज़र प्राप्त करने के लिए खुद को तैयार कर रहे हैं; अकेले Q3 में, माइक्रोस्ट्रैटेजी ने अपने पोर्टफोलियो में 6600 से अधिक बीटीसी जोड़ा और अब $29,609.65 के औसत प्रवेश मूल्य पर 158,400 बीटीसी रखता है। जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, यूएस स्पॉट बिटकॉइन ईटीएफ की मंजूरी इस क्षेत्र में अधिक संस्थानों को आकर्षित करेगी। क्रिप्टो संस्थागत अपनाने की स्थिति पर अधिक जानकारी के लिए, हमने गहराई से प्रकाशित किया लेख अगस्त 2023 में संस्थागत क्रिप्टो अपनाने में वृद्धि को कवर किया गया।

स्रोत: कोइंजेको

क्रिप्टो अपनाने के लिए मुख्य ड्राइवर

कई कारक क्रिप्टो परिसंपत्तियों को अपनाने के लिए प्रेरित कर रहे हैं, इस प्रतिमान बदलाव में कुछ प्रमुख उत्प्रेरक यहां दिए गए हैं:

मुद्रास्फीति या मुद्रा अवमूल्यन के विरुद्ध बचाव: विश्लेषण से, यह बिल्कुल स्पष्ट है कि गोद लेने में अग्रणी अधिकांश देश मुद्रास्फीति या मुद्रा अवमूल्यन का सामना कर रहे हैं। शीर्ष 20 में स्थान पाने वाले कुछ उदाहरणों में नाइजीरिया, तुर्की और अर्जेंटीना शामिल हैं।

प्रेषण: 2022 में वैश्विक प्रेषण बाजार का मूल्य $830 बिलियन था, लेकिन जबकि मेक्सिको जैसे देशों में प्रेषण एक प्रमुख भूमिका निभाते हैं, विश्व बैंक की रिपोर्ट के अनुसार घर वापस पैसा भेजने में 6.3% तक की लागत आ सकती है। ऐसा होने पर, यह आश्चर्य की बात नहीं है कि लैटिन अमेरिकी देश प्रेषण के लिए आक्रामक रूप से क्रिप्टो को अपना रहे हैं।

जुआ, गेमिंग और सट्टेबाजी: जबकि एनएफटी भालू बाजार भले ही गतिविधि धीमी हो गई हो, गोद लेने में अभी भी महत्वपूर्ण प्रभाव है। फिलीपींस में जहां एक्सी इन्फिनिटी किसी समय सबसे लोकप्रिय गेम था, देश का 19% क्रिप्टो-संबंधित ट्रैफ़िक गेमिंग और जुए से संबंधित उत्पादों को लक्षित करता है।

मूल्य का भंडार या पोर्टफोलियो विविधीकरण: अकेले इस वर्ष, बीटीसी 120% से अधिक बढ़ी है, जिससे यह सर्वोत्तम नहीं तो सर्वोत्तम प्रदर्शन करने वाली परिसंपत्तियों में से एक बन गई है। ए सर्वे नैस्डैक ने पिछले साल खुलासा किया था कि अगर अमेरिकी अधिकारी ईटीएफ को मंजूरी देते हैं तो 72% वित्तीय सलाहकार क्रिप्टो के लिए कुछ पूंजी आवंटित करेंगे।

निष्कर्ष

क्रिप्टो बाजार में मुख्यधारा को अपनाने का रास्ता अभी भी लंबा है। विशेष रूप से, ऑन और ऑफ-रैंपिंग में महत्वपूर्ण बाधाएं मौजूद हैं, कई क्रिप्टो कंपनियों के पास विश्वसनीय बैंकिंग सुविधाओं या वित्तीय सेवा प्रदाताओं तक पहुंच की कमी है। इसके अतिरिक्त, विशेष रूप से अमेरिका में नियामक जड़ता के कारण विदेशों में अधिक अनुकूल वातावरण की तलाश में क्रिप्टो कंपनियों का बड़े पैमाने पर पलायन हुआ है।

क्रिप्टो अपनाने को मुख्यधारा में लाने के लिए, इन महत्वपूर्ण मुद्दों से निपटना होगा। इसमें नवीन समाधान शामिल हो सकते हैं, जैसे कि वैकल्पिक बैंकिंग प्लेटफ़ॉर्म जिसे हम लॉन्च कर रहे हैं मूंगफली , या क्षेत्राधिकार संचालन के लिए मानकीकृत ढांचे स्थापित करने के लिए सभी हितधारकों द्वारा एक सहयोगात्मक प्रयास।

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