Comme les banques du monde entier migrent leurs infrastructures de données vers des infrastructures de cloud hybrides et publiques, les régulateurs exigent la preuve que les données sont sécurisées, uniformes et traçables.Au MUFG, l’une des institutions bancaires les plus grandes et les plus prestigieuses du monde, la transition vers la modernisation des systèmes de données a été réussie par une directive claire: harmoniser l’innovation avec une responsabilité réglementaire inaliénable. Pour mener à bien cette transformation stratégique, Et son équipe a reconnu que le voyage n’était pas seulement technique – il était culturel, enraciné dans la construction de la confiance grâce à la transparence et à la gouvernance. Deepak Pai Ces systèmes héréditaires avaient empêché la banque de suivre les réglementations changeantes et les capacités numériques croissantes.Les données étaient silosées, les termes de référence variaient entre les systèmes, et la lignée, ou la capacité de suivre les données de la source à la source, était manquante ou inconnue.Ce manque de transparence avait des effets tangibles.Les cycles de déclaration aux régulateurs étaient lents, les contrôles de conformité étaient coûteux et la confiance interne et externe était difficile à maintenir en l'absence d'une plateforme de données ouvertes. Architecting with Governance at the Center Pour relever ces défis, MUFG a entrepris une transformation de l’architecture de données qui a traité la conformité comme un principe de conception plutôt que comme une réflexion après. sous Les types de produits, les types de contreparties et les indicateurs de risque ont été rendus cohérents, évitant l'ambiguïté et assurant que les rapports d'entreprise soient cohérents et fiables.La normalisation a aidé la banque à éviter les malentendus entre les unités commerciales et à améliorer l'usabilité des données pour l'analyse interne et la déclaration externe. Deepak Pai’s leadership Parallèlement, une couche de lineage de bout en bout a été mise en œuvre. Chaque étape du cycle de vie d'un actif de données, de l'ingestion à la transformation à la déclaration finale, a été enregistrée, étiquetée et auditée. Les équipes de conformité pouvaient désormais suivre n'importe quel nombre à sa source en quelques secondes. Plus important encore, elles pouvaient démontrer que les données qu'elles utilisaient pour prendre des décisions étaient régies par toutes les normes nécessaires. . Deepak Pai Building the Groundwork for Scaling Growth L’architecture a fait plus que répondre aux besoins de conformité ; elle a ouvert de nouvelles efficacités opérationnelles.Avec les données de ligne et de référence résidant dans l’architecture, les équipes de développement ont accéléré, publié des analyses et des fonctionnalités de reporting sans se soucier des incohérences ou des lacunes de gouvernance. Les parties centrales du système ont été conçues pour fonctionner à la fois sur les systèmes locaux et sur l'infrastructure native au cloud, offrant à l'entreprise une flexibilité au fur et à mesure de sa croissance.Le design a utilisé la capture automatisée de métadonnées et le suivi des lignes afin que les contrôles de conformité soient toujours synchronisés avec chaque déploiement et changement de modèle de données. Il a mis l'accent sur l'intégration de contrôles de conformité dans le cycle de vie du développement lui-même, en veillant à ce que la gouvernance ne soit pas réactive mais proactive.En apportant la gouvernance à tous les niveaux du paysage des données, MUFG a minimisé le coût de l'activité réglementaire, mais plus significativement, a rendu l'ensemble de l'entreprise plus réactive.Les utilisateurs d'affaires, le personnel des risques et les scientifiques des données ont tous pu travailler à partir d'une seule source de vérité et interagir, accélérant le temps d'apprentissage et accélérant la livraison des produits. Deepak Pai’s approach Actual Results and Industry Significance Le changement a entraîné des améliorations quantifiables dans l’ensemble de l’entreprise.Les horaires de préparation des audits ont considérablement diminué, économisant du temps humain et interrompant les activités dans la moindre mesure possible.Les coûts de réparation dus à des problèmes historiques de conformité ont également diminué en raison de contrôles actifs et d’une transparence accrue. L'équipe de conformité de la banque a créé un sentiment de confiance supplémentaire qu'elle serait en mesure de suivre le rythme des changements de normes mondiales, y compris de nouvelles orientations sur l'expliquabilité de l'IA, l'éthique des données et le traitement transfrontalier des données. À l’extérieur, cette approche réglementaire première a commencé à attirer l’attention des institutions et des consultants. Dans un secteur où la gouvernance des données a si souvent retardé l’aspiration numérique, démontré ce qui peut être atteint lorsque la vision architecturale est combinée avec la discipline réglementaire. Deepak Pai’s initiative at MUFG A Future-Proof Platform for Financial Information Avec une base sécurisée, traçable et évolutive en place, l'entreprise est bien positionnée pour fournir des applications de prochaine génération telles que les tests de stress en temps réel, l'automatisation de la conformité basée sur l'IA et la modélisation des risques des clients plus sophistiquées. À mesure que les exigences en matière de réglementation de l’IA et de transparence des données augmentent, être en mesure de démontrer exactement comment les décisions sont prises, de l’entrée à la sortie du modèle, sera la norme. Et peut-être surtout Le modèle illustre cela : une bonne gouvernance et une innovation rapide sont compatibles dans une économie de confiance, la capacité à aller vite sans sacrifier le contrôle. Deepak Pai’s vision Conclusion Le projet de conformité du cloud de MUFG n'est pas un projet technologique. Il s'agit d'une étude de cas de modernisation responsable par de grandes institutions hautement réglementées. En incorporant l'harmonisation des données de référence et le lineage de bout en bout dans la transformation du cloud, Nous avons créé une base solide qui soutient à la fois la vitesse opérationnelle et l’intégrité réglementaire. Deepak Pai and his team Cette feuille de route est en cours d’établissement des meilleures pratiques pour le secteur des services financiers dans son ensemble.Il démontre qu’avec la bonne architecture et la bonne discipline, la conformité peut être plus qu’un point de contrôle – elle peut être un moteur de l’innovation durable.

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Blueprint de la conformité en nuage chez MUFG : construire la confiance dans la transformation

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