Como a Blocksquare está trazendo investimentos imobiliários para as massas

Nesta entrevista exclusiva, conheça a jornada desde a exploração do Ethereum até a criação de uma plataforma que traz transparência, liquidez e acessibilidade ao investimento imobiliário. A abordagem única da Blocksquare permite que os investidores possuam frações de ativos imobiliários, simplificando o investimento e transformando a gestão imobiliária.

Ishan Pandey: Olá Denis, estou muito feliz em recebê-lo em nossa série "Behind the Startup". Você poderia fornecer informações sobre sua experiência e o que o motivou a co-fundar a Blocksquare ?

Denis Petrovcic: Olá Ishan, obrigado por estender seu convite para entrevista. Sempre fui profundamente fascinado pelo ambiente construído e como ele influencia o nosso dia a dia.

O imobiliário é a maior classe de activos do mundo, no entanto, extremamente inacessível como investimento e a maioria das pessoas em todo o mundo nunca será capaz de colher os benefícios de investir num activo com fluxo de caixa que é a espinha dorsal das partes fundamentais do nosso economias.

No início de 2016 me deparei com o Ethereum e comecei a investigá-lo e foi nessa época que me veio à mente a primeira ideia de transferir o valor de um único ativo imobiliário para tokens. Um ano depois, a Blocksquare começou a tomar forma e hoje nos tornamos uma equipe incrível de 35 pessoas que até agora trouxe US$ 100 milhões em ativos imobiliários para a rede em mais de 20 jurisdições.

Ishan Pandey: Você poderia explicar como funciona o sistema de tokenização imobiliária da Blocksquare e como ele difere dos métodos tradicionais de investimento imobiliário?

Denis Petrovcic: Claro. O sistema da Blocksquare converte qualquer ativo imobiliário em 100.000 tokens BSPT digitais. Esses tokens BSPT são exclusivos para cada propriedade e permitem que vários investidores comprem, possuam e negociem frações da propriedade, tornando o investimento imobiliário mais acessível.

Nossa plataforma também simplifica a distribuição da receita de aluguel, que é enviada automaticamente aos detentores de tokens. A negociação desses tokens é simples e segura, pois acontece diretamente na blockchain Ethereum, sem intermediários.

Em comparação com o investimento imobiliário tradicional, a tokenização reduz a barreira à entrada e proporciona maior liquidez. Os investidores podem comprar pequenas porções de um imóvel e negociar essas ações facilmente, ao contrário dos imóveis tradicionais, que muitas vezes requerem capital significativo e são mais difíceis de vender ou comprar. Além disso, o blockchain garante transparência e confiança em todas as transações.

Em essência, a Blocksquare torna o investimento imobiliário mais acessível, líquido e transparente.

Ishan Pandey: Que benefícios potenciais a tokenização oferece tanto para investidores quanto para proprietários de imóveis?

Denis Petrovcic: Em primeiro lugar, acesso. Hoje, você pode obter exposição a um mercado imobiliário específico em questão de minutos. Para os investidores, a tokenização reduz a barreira à entrada, permitindo-lhes diversificar a sua carteira com ativos imobiliários sem necessitar de capital substancial. Também proporciona liquidez, uma vez que os tokens podem ser negociados em mercados secundários, permitindo aos investidores comprar e vender facilmente as suas participações.

Além disso, a tokenização deverá criar novas formas de garantia e empréstimos peer-to-peer garantidos por propriedades.

Isto abre oportunidades financeiras inovadoras, expandindo a forma como os ativos imobiliários podem ser usados e investidos. Plataformas como a Oceanpoint impulsionarão motores de liquidez orientados por protocolo, melhorando os mercados secundários orientados pelos utilizadores e tornando a negociação destes ativos ainda mais dinâmica.

Para os proprietários, a tokenização oferece um novo caminho para levantar capital através da venda da propriedade fracionada de seus ativos. Esta flexibilidade pode ser particularmente útil para a gestão de carteiras imobiliárias. Também pode agilizar a gestão de propriedades e reduzir custos administrativos através de contratos inteligentes, automatizando tarefas como cobrança de aluguéis e distribuição de lucros.

Além disso, a tokenização pode facilitar acordos de arrendamento entre inquilinos e proprietários, proporcionando aos inquilinos um caminho claro para a aquisição da casa própria, ao mesmo tempo que proporciona aos proprietários um fluxo de rendimento constante e potencial para vendas futuras.

Em resumo, a tokenização democratiza o investimento imobiliário, tornando-o mais acessível, líquido e transparente, ao mesmo tempo que introduz novos mecanismos financeiros e simplifica a gestão de propriedades para os proprietários.

Ishan Pandey: Oceanpoint.fi representa a entrada da Blocksquare no mercado DeFi. Como é que este protocolo preenche a lacuna entre as finanças descentralizadas e os ativos imobiliários, e que oportunidades abre para os investidores?

Denis Petrovcic: Oceanpoint é nossa solução inovadora para conectar DeFi e imóveis. É um DAO aberto que tokeniza ativos imobiliários, tornando-os mais acessíveis e líquidos dentro do ecossistema DeFi. A Oceanpoint está atualmente em fase de construção de protocolo, com cada nova iteração nos aproximando da versão 1.0 – um mecanismo de liquidez para compra e venda instantânea de ativos imobiliários tokenizados em nosso ecossistema de mercados parceiros.

Por exemplo, um recurso relativamente novo, Oceanpoint v0.4, permite que qualquer pessoa possua imóveis tokenizados e obtenha retornos aumentados por meio de staking. Embora o staking de tokens de propriedade não seja obrigatório para obter receitas, ele permite que os usuários redirecionem sua proporção da receita de aluguel paga em stablecoins para o tesouro do DAO, em troca de receber uma remuneração potencialmente mais alta no BST.

Outro desenvolvimento interessante, lançado no segundo trimestre de 2024, é o Oceanpoint v0.5, que apresenta os Marketplace Pools. Esses pools funcionam como uma plataforma de lançamento e permitem que os participantes que apostam no BST apoiem parceiros certificados novos e emergentes, ajudando-os a lançar seus próprios mercados imobiliários tokenizados usando a infraestrutura da Blocksquare. Este recurso foi criado para criar uma rede verdadeiramente global de mercados, conectando investidores a oportunidades imobiliárias regionais e promovendo o crescimento do ecossistema de nossos parceiros.

Em resumo, eu diria que a Oceanpoint preenche a lacuna entre o DeFi e o setor imobiliário e abre novas oportunidades para proprietários e investidores, aumentando a liquidez, o acesso e os retornos no mercado imobiliário.

Ishan Pandey: Blocksquare foi reconhecida por sua abordagem inovadora à tokenização imobiliária. Você pode compartilhar alguma ideia sobre como a indústria evoluiu desde o início da Blocksquare?

Denis Petrovcic: Desde o início da Blocksquare em 2017, a indústria de tokenização imobiliária evoluiu significativamente. O conhecimento e a aceitação aumentaram, solidificando a presença da indústria como algo que veio para ficar. A institucionalização do Bitcoin com ETFs também trouxe mais confiabilidade à indústria criptográfica.

Nossa infraestrutura e plataforma evoluíram para um produto robusto que qualquer empresa pode usar para entrar no mercado de tokenização de ativos do mundo real (RWA) em questão de semanas. Temos um histórico comprovado para respaldar isso, demonstrando a eficácia e a confiabilidade de nossas soluções.

Além disso, a entrada de grandes instituições financeiras como a BlackRock no espaço de tokenização destaca o seu potencial. As iniciativas da BlackRock, incluindo a parceria com a Securitize para tokenizar ativos e o lançamento de um fundo tokenizado, sublinham o crescente reconhecimento do poder transformador da tokenização.

No geral, a Blocksquare tem estado na vanguarda, impulsionando a adoção da tokenização imobiliária e moldando o futuro da indústria.

Ishan Pandey: Quais desafios e considerações regulatórias a Blocksquare enfrenta em suas operações e como a equipe lida com essas complexidades para garantir conformidade e segurança aos usuários?

Denis Petrovcic: Navegar pelo cenário regulatório é uma prioridade para nós. A tokenização imobiliária envolve a conformidade com vários regulamentos financeiros e leis imobiliárias. Trabalhamos em estreita colaboração com especialistas jurídicos para garantir a conformidade, realizar verificações KYC/AML completas e manter medidas robustas de segurança cibernética.

Um marco importante foi a primeira tokenização autenticada de um imóvel no mundo, integrando-a com o registo predial esloveno. Este avanço torna as transações juridicamente vinculativas e abre um mercado potencial de 16 biliões de dólares. Nossa abordagem garante propriedade segura e transparente, combinando a tecnologia blockchain com registros de terras.

Em 2024, começamos a trabalhar com a CMS Law para aprimorar ainda mais nossa estrutura de compliance. Essa colaboração nos ajuda a navegar por regulamentações complexas e a manter altos padrões de conformidade legal e regulatória.

Ao atingir esses marcos e aderir a padrões rigorosos, fornecemos uma plataforma segura e compatível para nossos usuários, posicionando a Blocksquare como líder em tokenização imobiliária.

Ishan Pandey: Com a ascensão da tokenização, como você vê a evolução da tokenização de ativos do mundo real (RWA) e que papel você imagina que a Blocksquare desempenhará nesse cenário futuro?

Denis Petrovcic: O futuro da tokenização de ativos do mundo real (RWA) é incrivelmente promissor. À medida que mais ativos forem tokenizados, veremos um aumento significativo na liquidez, acessibilidade e transparência em vários mercados. A tokenização permite a propriedade fracionada, tornando mais fácil para os indivíduos investirem em ativos de alto valor, como imóveis, sem a necessidade de capital substancial.

Embora Larry Fink, CEO da BlackRock, preveja que “a próxima geração para os mercados é a tokenização”, eu pessoalmente acredito que, no contexto imobiliário, é provável que milhares de mercados facilitem milhares de milhões em transações de valor imobiliário entre milhões de utilizadores. A principal razão é que o setor imobiliário é muito local e difícil de escalar entre jurisdições.

No centro da visão da Blocksquare está a criação de uma vasta rede de mercados operados por parceiros certificados terceirizados, conectando investidores a oportunidades imobiliárias regionais. Esta abordagem descentralizada permite-nos atender às características únicas dos mercados imobiliários locais, ao mesmo tempo que alavancamos a nossa plataforma global.

Imagino que a Blocksquare desempenhe um papel fundamental neste cenário em evolução. Nossa plataforma e tecnologia foram projetadas para agilizar o processo de tokenização de imóveis, tornando-o simples e eficiente tanto para proprietários quanto para investidores. Ao continuar a inovar e expandir as nossas ofertas, pretendemos estabelecer padrões da indústria e impulsionar a adoção generalizada da tokenização RWA.

No futuro, vejo a Blocksquare não apenas facilitando a tokenização de propriedades individuais, mas também possibilitando a criação de portfólios imobiliários diversificados e novos produtos financeiros. Estamos empenhados em capacitar os usuários com maiores oportunidades de investimento e em contribuir para o crescimento e maturidade do mercado de ativos tokenizados.

Ishan Pandey: Como o valor crescente de criptomoedas como o Bitcoin impacta a tokenização de ativos do mundo real, especialmente em termos do sentimento dos investidores e da dinâmica do mercado?

Denis Petrovcic: O valor crescente de criptomoedas como o Bitcoin impacta significativamente a tokenização de ativos do mundo real. À medida que as criptomoedas ganham valor e aceitação popular, elas atraem mais atenção para a tecnologia blockchain, que é essencial para a tokenização de ativos.

Valores mais elevados de criptomoedas aumentam a confiança dos investidores em ativos digitais, tornando-os mais dispostos a explorar imóveis tokenizados e outros ativos. Este interesse crescente aumenta a procura, a liquidez e a atividade do mercado para investimentos tokenizados.

Além disso, à medida que os investidores institucionais e as principais entidades financeiras se envolvem com a criptografia, a credibilidade e a aceitação dos investimentos baseados em blockchain aumentam. Os investidores que lucraram com criptomoedas também são mais propensos a diversificar seus portfólios com imóveis tokenizados, buscando ativos estáveis e de longo prazo.

Em resumo, o valor crescente das criptomoedas aumenta o interesse dos investidores em ativos tokenizados do mundo real, impulsionando a adoção e a liquidez. Esta tendência apoia o crescimento de organizações como a Blocksquare, permitindo-nos inovar e expandir as nossas ofertas para atender à crescente procura.

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