Токенизация институттық инвестицияларды қалай өзгертеді

«Стартаптың артында» сериясындағы осы жарқын сұхбатта біз Cogito Finance компаниясының көреген көшбасшысы Клорис Ченмен бірге отырамыз. HSBC банкіндегі дәстүрлі банкингті де, орталықтандырылмаған қаржының озық әлемін де қамтитын бай тәжірибесі бар Чен қаржының болашағы туралы бірегей түсініктер ұсынады.

Cogito Finance нақты әлемдегі активтерді токенизациялаудың бастамашысы болғандықтан және SingularityDAO сияқты AI-ге негізделген платформалармен ынтымақтаса отырып, Чен бұл инновациялар институционалдық инвестицияларды қайта құру және дәстүрлі және орталықтандырылмаған қаржы арасындағы алшақтықты жою үшін қалай орнатылғаны туралы өз көзқарасымен бөліседі.

Ишан Пандей: Сәлеметсіз бе, Клорис Чен, сізді біздің «Стартаптың артында» сериясына қарсы алғаныма қуаныштымын. Сіздің фоныңыз дәстүрлі қаржыны да, DeFi-ны да қамтиды. Саяхатыңыз туралы айтып беріңізші және сіздің HSBC және қазынашылық директоры ретіндегі тәжірибеңіз Cogito Finance-ті басқаруға деген көзқарасыңызға қалай әсер етті?

Клорис Чен: Мені қабылдағаныңыз үшін рахмет, Ишан! Корпоративтік банкингтегі тәжірибем, сондай-ақ криптовалютамен жеке байланыс нүктелерім маған екі әлем туралы бірегей түсінік берді - ірі қаржы институттары өз бизнесін қалай жүргізетіні, блокчейнге, инвестицияларға және ережелерге қалай қарайтындығы және оны жабайы батыспен салыстыру. Web3 мемдік монеталар басқаратын дегендерге толы. Шынымды айтсам, бұл өте қызықты, өйткені бірнеше жыл бұрын бәріміз бұл әлемдер біріктірілмейді деп ойладық. Енді Cogito-да біз істеп жатқан нәрсе - TradFi және DeFi желілерін араластыру. Бұл крипто және дәстүрлі нарықтардың болашағы. Токенизация - бұл болашақ.

Ишан Пандей: Токенизация Когитоның ұсыныстарының негізінде жатыр. Институционалдық инвестициялық өнімдерді қайта қалыптастыратын негізгі активтер мен акцияларды токенизациялауды қалай көресіз?

Клорис Чен: Токенизацияланған активтердің маңыздылығын түсіну үшін оған екі жағынан да қарау керек. Бір жағынан, дәстүрлі инвесторлар үшін белгілі бір аймақтардағы капитал нарығына қолжетімділік мәселесі бар және біз бұл процесті жеңілдетіп қана қоймай, инвестицияны мүмкін етеміз. Екінші жағынан, сізде шамадан тыс кедергілерге байланысты тұрақты активтерге тұрақты ақшаны инвестициялауға тырысатын onchain қазыналары бар крипто-компаниялар бар. Негізгі кірісті активтер бұл компаниялар үшін өте маңызды, өйткені олар криптовалюталардың шамадан тыс әсер ету қаупін және оның циклдерін хеджирлеуге көмектеседі. Қаржы құралдарын токенизациялау арқылы біз оларды мөлдір, тасымалданатын, бағдарламаланатын және құрастырылатын етіп жасаймыз - ағымдағы нарық қалай жұмыс істейтіні тұрғысынан инновациялық мүмкіндіктер.

** Ишан Пандей: Cogito Finance-тің SingularityDAO-ның AI басқаратын DynaVaults-пен интеграциясы DeFi пайдаланушылары үшін токенизацияланған RWA-ға қолжетімділікті қалай жақсартады және бұл ынтымақтастықты бірегей ететін не?
**

Клорис Чен: Токенизацияланған RWA-ларды біріктіру тек DynaVaults үшін ғана емес, сонымен бірге тұтастай DeFi үшін де маңызды қадам болып табылады. Крипто және дәстүрлі нарықтар тәуекелді басқару, кірісті оңтайландыру және әртараптандырылған қоймалардың өнімділігін арттыру үшін бірге жұмыс істеуі керек. Біздің интеграция бірегей, өйткені біз AI басқаратын портфолио менеджментіне кірісіп жатырмыз - бұл қазіргі әлемде AI қаржыда үлкен рөл атқаратынымен шын мәнінде маңызды нәрсе. Және біз қисық сызықтан алда болуымыз керек.

Ишан Пандей: RWA токенизациясы DeFi-дің ең жылдам дамып келе жатқан секторларының бірі ретінде бағаланатындықтан, сіз бұл өнімдерді масштабтауда, әсіресе нормативтік талаптарға сәйкестік пен нарықты қабылдауды кеңейту тұрғысынан қандай қиындықтарды болжайсыз?

Клорис Чен: Көптеген таңбаланған активтер бағалы қағаздар ретінде жіктеледі, сондықтан компаниялар сәйкес болу үшін KYC және жазылу процестерін орындауы керек. Бұл дәстүрлі инвесторлар үшін әдеттегі тәжірибе болғанымен, рұқсат етілген белгілерге үйренбеген көптеген onchain инвесторлары үшін бұл бейтаныс аумақ. Осы себепті біз өнім туралы хабардар болуға және білім беруге басымдық береміз. Көптеген юрисдикциялардағы нормативтік талаптарға сәйкестік - бұл біз өте байыппен қабылдайтын нәрсе, өйткені бұл бізге әртүрлі нарықтарды қамтамасыз етуге мүмкіндік береді.

Ишан Пандей: SingularityDAO-мен серіктестік TradFi және DeFi-де AI басқаратын портфельді басқаруды және RWA токенизациясын қабылдауға қалай әсер етеді?

Клорис Чен: Жасанды интеллект пен токенизацияның алдағы жылдары айтарлықтай өсетіні сөзсіз. Дәстүрлі және криптографиялық активтерді инвестициялық көліктерге біріктіру және оларды басқару үшін AI стратегияларын қолдану – қаржының үйлесімді, инновациялық және қауіпсіз болуы керек. Бұл мәндер TradFi және DeFi үшін әмбебап болып табылады.

Ишан Пандей: Ақырында, AI кәдімгі қаржылық талдау назардан тыс қалдыруы мүмкін жасырын нарықтық үрдістерді қалай аша алатынын егжей-тегжейлі айтып беріңізші? Сіздің пікіріңізше, AI мен блокчейндегі келесі үлкен нәрсе қандай?

Клорис Чен : Жасанды интеллект үлгілері олар үйретілген деректер сияқты тиімді. Дәстүрлі нарықтарда біз үлкен тарихи деректер жинағына еніп, қорытынды жасай аламыз. AI Қара аққу оқиғаларын болжай алмаса да, ол іргелі және техникалық талдау негізінде әртүрлі сценарийлерді болжай алады, бұл дәстүрлі нарықтарда криптоға қарағанда сенімдірек болады, мұнда көңіл-күй үлкен рөл атқарады.

Бұдан әрі не болатынына келетін болсақ, менің ойымша, AI экономикасы үлкен болады - бұл экспоненциалды түрде өсіп келе жатқан секторда жаңа нарықтар жасайды.

Лайк басып, оқиғамен бөлісуді ұмытпаңыз!