Cómo la tokenización está transformando las inversiones institucionales

En esta reveladora entrevista de nuestra serie "Detrás de las startups", nos sentamos con Cloris Chen, la líder visionaria detrás de Cogito Finance. Con una amplia experiencia que abarca tanto la banca tradicional en HSBC como el mundo de vanguardia de las finanzas descentralizadas, Chen ofrece perspectivas únicas sobre el futuro de las finanzas.

Mientras Cogito Finance es pionero en la tokenización de activos del mundo real y colabora con plataformas impulsadas por IA como SingularityDAO, Chen comparte su perspectiva sobre cómo estas innovaciones están destinadas a remodelar las inversiones institucionales y cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y descentralizadas.

Ishan Pandey: Hola Cloris Chen, es un placer darte la bienvenida a nuestra serie "Detrás de las startups". Tu experiencia abarca tanto las finanzas tradicionales como las DeFi. Cuéntanos sobre tu trayectoria y cómo tu experiencia en HSBC y como directora de tesorería influyó en tu enfoque para dirigir Cogito Finance.

Cloris Chen: ¡Gracias por invitarme, Ishan! Mi experiencia en banca corporativa, así como mis puntos de contacto personales con las criptomonedas, me brindaron perspectivas únicas sobre ambos mundos: cómo las grandes instituciones financieras llevan adelante sus negocios, cómo abordan la cadena de bloques, las inversiones y las regulaciones, y cómo lo comparan con la Web3 del lejano oeste llena de degenerados donde reinan las monedas meme. Y para ser franco, es fascinante porque hace años todos pensábamos que estos mundos no se fusionarían. Ahora, lo que estamos haciendo en Cogito es exactamente eso: fusionar las líneas de TradFi y DeFi. Este es el futuro tanto de los mercados de criptomonedas como de los tradicionales. La tokenización es el futuro.

Ishan Pandey: La tokenización es el eje central de la oferta de Cogito. ¿Cómo cree que la tokenización de activos de renta fija y de renta variable transformará los productos de inversión institucional?

Cloris Chen: Para entender la importancia de los activos tokenizados, hay que analizarlos desde ambos puntos de vista. Por un lado, para los inversores tradicionales, existe el problema de la accesibilidad a los mercados de capitales en determinadas regiones, y nosotros no solo simplificamos ese proceso, sino que hacemos posible la inversión. Por otro lado, hay empresas de criptomonedas con tesorerías en cadena que tienen dificultades para invertir sus monedas estables en activos tradicionales debido a las barreras excesivas. Los activos de renta fija son especialmente importantes para estas empresas porque ayudan a cubrir los riesgos de la sobreexposición a las criptomonedas y sus ciclos. Al tokenizar los instrumentos financieros, los hacemos transparentes, transferibles, programables y componibles: características que son innovadoras desde la perspectiva de cómo funciona el mercado actual.

** Ishan Pandey: ¿Cómo mejorará la integración de Cogito Finance con DynaVaults impulsados por IA de SingularityDAO el acceso a RWA tokenizados para los usuarios de DeFi y qué hace que esta colaboración sea única?
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Cloris Chen: La integración de los RWA tokenizados es un paso muy importante no solo para DynaVaults, sino también para DeFi en su conjunto. Los mercados de criptomonedas y tradicionales deben trabajar juntos para gestionar el riesgo, optimizar los retornos y mejorar el rendimiento de las bóvedas diversificadas. Nuestra integración es única porque estamos aprovechando la gestión de carteras impulsada por IA, algo que es verdaderamente significativo en el mundo actual, en el que la IA ya desempeña un papel importante en las finanzas. Y debemos mantenernos a la vanguardia.

Ishan Pandey: Dado que la tokenización de RWA se considera uno de los sectores de DeFi de más rápido crecimiento, ¿qué desafíos prevé para escalar estos productos, particularmente en términos de cumplimiento normativo y expansión de la adopción en el mercado?

Cloris Chen: Muchos activos tokenizados se clasifican como valores, por lo que las empresas deben seguir los procesos de KYC y suscripción para cumplir con las normas. Si bien esa es una práctica común para los inversores tradicionales, es un territorio desconocido para muchos inversores en cadena que no están acostumbrados a los tokens autorizados. Por ese motivo, priorizamos el conocimiento y la educación de los productos. El cumplimiento normativo en muchas jurisdicciones es algo que nos tomamos muy en serio porque esto nos permite atender a varios mercados.

Ishan Pandey: ¿Cómo afectará la asociación con SingularityDAO la adopción de la gestión de cartera impulsada por IA y la tokenización de RWA tanto en TradFi como en DeFi?

Cloris Chen: Es inevitable que la inteligencia artificial y la tokenización crezcan significativamente en los próximos años. La integración de activos tradicionales y criptográficos en vehículos de inversión y la implementación de estrategias de inteligencia artificial para gestionarlos es como deberían ser las finanzas: compatibles, innovadoras y seguras. Estos valores son universales tanto para las finanzas tradicionales como para las finanzas descentralizadas.

Ishan Pandey: Por último, ¿podría explicarnos cómo la IA puede descubrir tendencias ocultas del mercado que el análisis financiero convencional podría pasar por alto? En su opinión, ¿cuál es el próximo gran avance en el ámbito de la IA y la cadena de bloques?

Cloris Chen : Los modelos de IA son tan efectivos como los datos con los que se entrenan. En los mercados tradicionales, podemos aprovechar un vasto conjunto de datos históricos y sacar conclusiones. Si bien la IA puede no predecir eventos de tipo cisne negro, puede anticipar varios escenarios en función del análisis fundamental y técnico, que tiende a ser más confiable en los mercados tradicionales que en las criptomonedas, donde el sentimiento juega un papel más importante.

En cuanto a lo que viene a continuación, creo que la economía de la IA tokenizada será enorme: está creando nuevos mercados dentro del sector que está creciendo exponencialmente.

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