Superposition : une DeFi haute fidélité pionnière sur des blockchains extrêmement performantes

Par Alex Hoffman, responsable de l'écosystème, Superposition

Opportunité

Parlons de la nouvelle génération passionnante de blockchains hautement performantes et parallélisées de manière optimale qui changent la donne. La dernière technologie de couche 1 et de couche 2 introduit des solutions à haut débit qui repoussent les limites de la vitesse d'exécution en chaîne. Ces infrastructures jettent les bases du High Fidelity DeFi, permettant une liquidité inter-chaînes transparente et nous offrant un aperçu de l’avenir de la finance décentralisée.

Le problème

Mais voici le problème : malgré toutes ces avancées technologiques, les solutions DeFi actuelles sont toujours bloquées en mode basse fidélité. Pourquoi? Parce qu’ils s’appuient sur des modèles de risque statiques et arbitraires qui ne peuvent tout simplement pas suivre la nature dynamique des marchés de cryptographie. Cela conduit à une gestion inadéquate des risques liés aux garanties, à des risques de sécurité accrus et à un manque d’autonomisation des emprunteurs. Le résultat? Un paysage DeFi qui n’exploite pas tout son potentiel.

Défis avec les solutions DeFi actuelles

Décomposons-le un peu. La plupart des plateformes DeFi utilisent le surdimensionnement pour gérer les risques. Par exemple, des plateformes comme MakerDAO vous obligent à déposer plus de garanties que le montant que vous souhaitez emprunter. Ainsi, si vous souhaitez emprunter 10 000 $ de pièces stables, vous devrez peut-être déposer 15 000 $ d’ETH. Cela semble protecteur, non ? Mais que se passe-t-il si la valeur de l’ETH chute soudainement ? Votre garantie pourrait être liquidée prématurément, même si vous aviez l’intention et la capacité de rembourser le prêt. Ce modèle rigide et unique ne suffit pas sur un marché qui évolue aussi rapidement que celui de la cryptographie.

Les modèles de prêt DeFi actuels n'offrent pas la flexibilité nécessaire aux emprunteurs pour exprimer leurs préférences uniques en matière de risque. Au lieu de cela, les utilisateurs sont contraints d’exiger des garanties et des taux d’intérêt fixes, ce qui limite leur capacité à optimiser les rendements ou à gérer efficacement les risques. C’est comme si nous étions coincés dans le monde financier des années 1950, mais dans l’espace crypto.

Nous avons désespérément besoin de solutions haute fidélité dans DeFi. Alors, qu’est-ce que la DeFi haute fidélité exactement ?

High-Fidelity DeFi est une solution précise, fiable et détaillée, tirant parti de technologies avancées et d'une infrastructure haute performance pour offrir des résultats financiers supérieurs.

Voici ses principes fondamentaux :

1. Précision : des modèles sophistiqués qui reflètent avec précision les comportements et les conditions financières du monde réel. Cela signifie que les données entrées et sorties sont précises et étroitement alignées sur les activités réelles du marché.
2. Fiabilité : systèmes fiables qui fournissent systématiquement des informations précises. Cette fiabilité est cruciale pour prendre des décisions éclairées et gérer efficacement les risques.
3. Transparence : systèmes et services transparents, offrant une visibilité claire sur la manière dont les données sont traitées et sur le fonctionnement des modèles. Cette transparence permet d’auditer et de vérifier les activités financières.
4. Traitement en temps réel : données traitées et mises à jour en temps réel, permettant une prise de décision rapide et éclairée.
5. Adaptabilité : systèmes qui s'adaptent aux conditions changeantes du marché et intègrent de nouvelles données de manière dynamique, en conservant leur exactitude et leur pertinence au fil du temps.

Un changement de paradigme dans le crédit vers une DeFi haute fidélité

Superposition exploite les vastes données disponibles dans la technologie blockchain et utilise des modules d'apprentissage avancés de l'IA pour créer une DeFi haute fidélité sur des blockchains extrêmement performantes. En tant que plateforme DeFi haute fidélité, Superposition est fondamentalement différente des modèles existants. Voici comment:

• Adaptatif:
  • Gestion d'actifs : à l'aide du moteur de risque dynamique de Concordia, nous évaluons la volatilité du marché en temps réel des portefeuilles de garanties
  • Évaluation des emprunteurs : en tirant parti du module d'IA de Concordia et des données en chaîne, nous construisons des profils d'emprunteurs complets, intégrant à la fois le comportement en chaîne et les informations d'identification hors chaîne vérifiables.
• Efficace : nous offrons des expériences d’emprunt optimales et une efficacité du capital maximisée en faisant progresser la compréhension des actifs et des comportements des utilisateurs.
• Sécurisé : nous créons des intégrations spécialement conçues avec des dApps populaires pour regrouper les actifs empruntés, isoler les cas d'utilisation des prêts et réduire le risque d'utilisation abusive ou d'exploitation.

Feuille de route

Étape 0 - Gestion adaptative des actifs (terminée) : se concentre sur l'identification du contexte de risque au niveau des actifs et sur la création d'intégrations spécialement conçues en fonction de l'intention d'emprunt.

1. La version bêta de Superposition Mainnet a été mise en ligne sur Aptos Mainnet en avril 2024

2. Intégré nativement au moteur de risque dynamique de Concordia pour dériver une marge de maintenance entièrement optimisée et basée sur les données sur les portefeuilles multi-garanties.

3. Obtention d'un LSD à effet de levier 20x, leader du secteur, avec un prêt flash spécialement conçu

4. Testnet en direct sur Solana et EVM

   
   

Étape 1 - Expansion de l'écosystème et du produit

1. Expansion de l’écosystème : déploiement stratégique sur une liste restreinte de blockchains hautement performantes

2. Expansion du produit :

   1. Produit de re-staking : étendez la prise en charge de l'effet de levier au produit de staking avec des paramètres de risque dédiés.

   2. Expansion du crédit sur mesure : permettre des produits à rendement de levier instantanés et composables avec des cas d'utilisation dédiés tout en permettant aux prêteurs de produits par tranches en fonction de leur appétit pour le risque.

      
      

Étape 2 – Évaluation adaptative de l’emprunteur

1. Modèle de transaction : tirer parti du module d'IA de Concordia pour identifier et évaluer les comportements à risque de transaction des utilisateurs en fonction des modèles de transaction historiques.

2. Historique des transactions : intégration de l'historique en chaîne pour évaluer le comportement des emprunteurs dans les cas d'utilisation du crédit dans différents cycles de marché.

3. Modèle social : tirer parti du module d'IA de Concordia pour obtenir du contexte sur les comportements sociaux des utilisateurs, tels que les activités NFT et les engagements DAO, afin d'obtenir des mesures sociales et de réputation.

   
   

Étape 3 – DeFi multi-chaînes haute performance et haute fidélité

1. Intégration inter-chaînes : l'alignement de la liquidité entre les chaînes, la fusion de l'identité de l'emprunteur et l'abstraction de la chaîne fournissent un niveau plus profond de contexte de comportement de l'emprunteur pour permettre une expérience d'emprunt optimisée.

2. Extension du pilier DeFi haute fidélité : activez des piliers DeFi haute fidélité supplémentaires tels que l'échange entre chaînes, le CDO et les produits de rendement.

   
   

En intégrant ces fonctionnalités innovantes et ces stratégies adaptatives, Superposition vise à révolutionner le paysage DeFi, en offrant une plate-forme sécurisée, efficace et conviviale qui s'optimise en permanence pour répondre aux besoins en constante évolution de l'écosystème crypto.

À propos d'Alex Hoffman

Hoffman a vécu une vie riche en expériences diverses et en quête incessante d’entrepreneuriat. Ayant grandi dans diverses villes du Nord-Est et ayant ensuite déménagé au Texas pendant ses études secondaires, son envie de voyager était évidente dès le début. Son voyage l'a conduit de Nashville à Atlanta, de New York à Boston et même à Bali et en Thaïlande. L'esprit d'entreprise de Hoffman s'est manifesté dès son plus jeune âge. Déterminé à acheter un ordinateur, il a entrepris une démarche papier pour gagner les fonds nécessaires, achetant finalement un Sony Vaio qui symbolisait son indépendance et son dynamisme.

Après ses études universitaires, Alex s'est aventuré dans le monde du conseil, en gérant de grands projets internationaux. Malgré le succès du conseil, sa passion pour la création de quelque chose qui lui est propre est restée forte. Cela a donné lieu à plusieurs initiatives entrepreneuriales dans différents secteurs, notamment un succès notable dans le secteur de la santé, qui a abouti à deux acquisitions et à une sortie significative vers un conglomérat d'un milliard de dollars.

L'intérêt d'Alex pour la crypto-monnaie a commencé en expérimentant le minage de Bitcoin sur son MacBook en 2011, ce qui a éveillé sa curiosité, qui s'est encore intensifiée lors d'une série de hackathons Solana avec un ami. Aujourd'hui, avec 14 ans d'expérience entrepreneuriale, Alex Hoffman est co-fondateur et responsable de l'écosystème chez Superposition, un hub de crédit omnichain.

À propos des superpositions

Superposition est pionnier de la High Fidelity DeFi sur des blockchains extrêmement performantes. Notre premier produit est une plateforme de crédit omnichain alimentée par une gestion des risques de niveau institutionnel, construite sur des blockchains parallélisées de manière optimale utilisant des modules d'apprentissage avancés de l'IA pour offrir des solutions précises, fiables et détaillées. Nous sommes actuellement en version bêta du réseau principal sur Aptos. La superposition résout le goulot d'étranglement DeFi dû à une gestion inadéquate des risques de garantie, à des risques de sécurité accrus et à une autonomisation insuffisante des emprunteurs. En analysant la volatilité du marché en temps réel des portefeuilles de garanties et en intégrant le comportement en chaîne, Superposition offre une efficacité du capital maximisée pour l'écosystème et des taux d'emprunt précis et personnalisés aux utilisateurs, pionnier dans le domaine et ouvrant la voie à la DeFi haute fidélité.