Wie Blocksquare Immobilieninvestitionen der breiten Masse zugänglich macht

In diesem exklusiven Interview erfahren Sie mehr über den Weg von der Ethereum-Erkundung bis hin zur Schaffung einer Plattform, die Transparenz, Liquidität und Zugänglichkeit für Immobilieninvestitionen bietet. Der einzigartige Ansatz von Blocksquare ermöglicht es Anlegern, Anteile an Immobilienvermögen zu besitzen, was Investitionen vereinfacht und die Immobilienverwaltung verändert.

Ishan Pandey: Hallo Denis, ich freue mich sehr, Sie in unserer Reihe „Hinter den Kulissen des Startups“ begrüßen zu dürfen. Können Sie uns bitte einen Einblick in Ihren Hintergrund geben und uns erzählen, was Sie dazu motiviert hat, Blocksquare mitzugründen?

Denis Petrovcic: Hallo Ishan, vielen Dank für die Einladung zum Interview. Ich war schon immer zutiefst fasziniert von der gebauten Umwelt und davon, wie sie unser tägliches Leben beeinflusst.

Immobilien sind die größte Anlageklasse der Welt, allerdings sind sie als Investition äußerst unzugänglich und die meisten Menschen auf der Welt werden nie in den Genuss der Vorteile einer Investition in einen Cashflow-Vermögenswert kommen, der das Rückgrat der grundlegenden Teile unserer Volkswirtschaften bildet.

Anfang 2016 stieß ich auf Ethereum und begann, mich damit zu beschäftigen. Ungefähr zu dieser Zeit kam mir zum ersten Mal die Idee, den Wert eines einzelnen Immobilienvermögens auf Token zu übertragen. Ein Jahr später nahm Blocksquare Gestalt an und heute sind wir zu einem fantastischen Team von 35 Leuten herangewachsen, das bisher Immobilienvermögen im Wert von 100 Millionen Dollar in über 20 Ländern auf die Blockchain gebracht hat.

Ishan Pandey: Könnten Sie erklären, wie das Immobilien-Tokenisierungssystem von Blocksquare funktioniert und wie es sich von herkömmlichen Immobilien-Investmentmethoden unterscheidet?

Denis Petrovcic: Sicher. Das System von Blocksquare wandelt jedes einzelne Immobilienvermögen in 100.000 digitale BSPT-Token um. Diese BSPT-Token sind für jede Immobilie einzigartig und ermöglichen es mehreren Investoren, Teile der Immobilie zu kaufen, zu besitzen und zu handeln, wodurch Immobilieninvestitionen leichter zugänglich werden.

Unsere Plattform vereinfacht auch die Verteilung von Mieteinnahmen, die automatisch an Token-Inhaber gesendet werden. Der Handel mit diesen Token ist unkompliziert und sicher, da er direkt auf der Ethereum-Blockchain ohne Zwischenhändler erfolgt.

Im Vergleich zu herkömmlichen Immobilieninvestitionen senkt die Tokenisierung die Eintrittsbarriere und sorgt für mehr Liquidität. Anleger können kleine Anteile einer Immobilie kaufen und diese Anteile problemlos handeln, im Gegensatz zu herkömmlichen Immobilien, die oft erhebliches Kapital erfordern und schwieriger zu verkaufen oder zu kaufen sind. Darüber hinaus sorgt die Blockchain für Transparenz und Vertrauen bei allen Transaktionen.

Im Wesentlichen macht Blocksquare Immobilieninvestitionen zugänglicher, liquider und transparenter.

Ishan Pandey: Welche potenziellen Vorteile bietet die Tokenisierung sowohl Investoren als auch Immobilieneigentümern?

Denis Petrovcic: Zunächst einmal der Zugang. Heute kann man innerhalb weniger Minuten in einen bestimmten Immobilienmarkt einsteigen. Für Investoren senkt die Tokenisierung die Eintrittsbarriere und ermöglicht es ihnen, ihr Portfolio mit Immobilienvermögen zu diversifizieren, ohne viel Kapital zu benötigen. Außerdem sorgt sie für Liquidität, da Token auf Sekundärmärkten gehandelt werden können, sodass Investoren ihre Anteile problemlos kaufen und verkaufen können.

Darüber hinaus werden durch die Tokenisierung neue Möglichkeiten der Besicherung und des immobilienbesicherten Peer-to-Peer-Kredits geschaffen.

Dies eröffnet innovative finanzielle Chancen und erweitert die Nutzungsmöglichkeiten von Immobilienvermögen und die Möglichkeiten, darin zu investieren. Plattformen wie Oceanpoint werden protokollgesteuerte Liquiditätsmaschinen vorantreiben, benutzergesteuerte Sekundärmärkte verbessern und den Handel mit diesen Vermögenswerten noch dynamischer gestalten.

Für Immobilienbesitzer bietet die Tokenisierung eine neue Möglichkeit, Kapital zu beschaffen, indem sie Teileigentum an ihren Vermögenswerten verkaufen. Diese Flexibilität kann besonders für die Verwaltung von Immobilienportfolios nützlich sein. Sie kann auch die Immobilienverwaltung rationalisieren und die Verwaltungskosten durch intelligente Verträge senken und Aufgaben wie Mieteinzug und Gewinnverteilung automatisieren.

Darüber hinaus kann die Tokenisierung Mietkaufverträge zwischen Mietern und Vermietern erleichtern und so den Mietern einen klaren Weg zum Eigenheimeigentum eröffnen, während den Vermietern eine stetige Einnahmequelle und Potenzial für zukünftige Verkäufe geboten werden.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Tokenisierung das Investieren in Immobilien demokratisiert, indem sie diese zugänglicher, liquider und transparenter macht, während sie gleichzeitig neue Finanzmechanismen einführt und die Immobilienverwaltung für Eigentümer vereinfacht.

Ishan Pandey: Oceanpoint.fi stellt den Einstieg von Blocksquare in den DeFi-Markt dar. Wie überbrückt dieses Protokoll die Lücke zwischen dezentralen Finanzen und Immobilienvermögen und welche Möglichkeiten eröffnet es für Anleger?

Denis Petrovcic: Oceanpoint ist unsere innovative Lösung zur Verbindung von DeFi und Immobilien. Es handelt sich um eine offene DAO, die Immobilienvermögen tokenisiert und es dadurch innerhalb des DeFi-Ökosystems zugänglicher und liquider macht. Oceanpoint befindet sich derzeit in einer Protokollaufbauphase, wobei uns jede neue Iteration v1.0 näher bringt – einer Liquiditätsmaschine für den sofortigen Kauf und Verkauf von tokenisiertem Immobilienvermögen in unserem Ökosystem von Partnermarktplätzen.

So ermöglicht es beispielsweise eine relativ neue Funktion, Oceanpoint v0.4, jedem, tokenisierte Immobilien zu besitzen und durch Staking höhere Renditen zu erzielen. Während das Staking von Immobilien-Tokens nicht zwingend erforderlich ist, um Einnahmen zu erzielen, können Benutzer damit ihren Anteil der in Stablecoins gezahlten Mieteinnahmen an die Kasse der DAO umleiten, im Austausch für eine potenziell höhere Vergütung in BST.

Eine weitere spannende Entwicklung, die im zweiten Quartal 2024 auf den Markt kommt, ist Oceanpoint v0.5, das Marketplace Pools einführt. Diese Pools fungieren als Startrampe und ermöglichen es Teilnehmern, die BST einsetzen, neue und aufstrebende zertifizierte Partner zu unterstützen und ihnen dabei zu helfen, ihre eigenen tokenisierten Immobilienmarktplätze mithilfe der Infrastruktur von Blocksquare zu starten. Diese Funktion soll ein wirklich globales Netzwerk von Marktplätzen schaffen, das Investoren mit regionalen Immobilienmöglichkeiten verbindet und das Wachstum des Ökosystems unserer Partner fördert.

Zusammenfassend würde ich sagen, dass Oceanpoint die Lücke zwischen DeFi und Immobilien schließt und sowohl Immobilieneigentümern als auch Investoren neue Möglichkeiten eröffnet und so die Liquidität, den Zugang und die Renditen auf dem Immobilienmarkt verbessert.

Ishan Pandey: Blocksquare wurde für seinen innovativen Ansatz zur Tokenisierung von Immobilien ausgezeichnet. Können Sie uns Einblicke geben, wie sich die Branche seit der Gründung von Blocksquare entwickelt hat?

Denis Petrovcic: Seit der Gründung von Blocksquare im Jahr 2017 hat sich die Tokenisierungsbranche für Immobilien erheblich weiterentwickelt. Das Wissen und die Akzeptanz haben zugenommen, was die Präsenz der Branche als eine Branche, die bleiben wird, gefestigt hat. Die Institutionalisierung von Bitcoin mit ETFs hat auch mehr Vertrauen in die Kryptobranche gebracht.

Unsere Infrastruktur und Plattform haben sich zu einem robusten Produkt entwickelt, mit dem jedes Unternehmen innerhalb weniger Wochen in den Tokenisierungsmarkt für Real-World-Assets (RWA) einsteigen kann. Wir können dies mit einer nachweislichen Erfolgsbilanz belegen, die die Wirksamkeit und Zuverlässigkeit unserer Lösungen beweist.

Darüber hinaus unterstreicht der Einstieg großer Finanzinstitute wie BlackRock in den Tokenisierungssektor dessen Potenzial. Die Initiativen von BlackRock, darunter die Partnerschaft mit Securitize zur Tokenisierung von Vermögenswerten und die Einführung eines Token-Fonds, unterstreichen die wachsende Anerkennung der transformativen Kraft der Tokenisierung.

Insgesamt war Blocksquare führend bei der Einführung der Tokenisierung von Immobilien und hat die Zukunft der Branche gestaltet.

Ishan Pandey: Mit welchen regulatorischen Herausforderungen und Überlegungen ist Blocksquare bei seinem Betrieb konfrontiert und wie bewältigt das Team diese Komplexitäten, um Compliance und Sicherheit für die Benutzer zu gewährleisten?

Denis Petrovcic: Die Navigation durch die regulatorische Landschaft hat für uns höchste Priorität. Die Tokenisierung von Immobilien erfordert die Einhaltung verschiedener Finanzvorschriften und Immobiliengesetze. Wir arbeiten eng mit Rechtsexperten zusammen, um die Einhaltung sicherzustellen, führen gründliche KYC/AML-Prüfungen durch und halten robuste Cybersicherheitsmaßnahmen aufrecht.

Ein wichtiger Meilenstein war die weltweit erste notariell beglaubigte Tokenisierung einer Immobilie mit Integration in das slowenische Grundbuchamt. Dieser Durchbruch macht Transaktionen rechtsverbindlich und erschließt einen potenziellen Markt im Wert von 16 Billionen US-Dollar. Unser Ansatz gewährleistet sicheres und transparentes Immobilieneigentum durch die Kombination von Blockchain-Technologie mit Grundbuchämtern.

Im Jahr 2024 begannen wir mit CMS Law zusammenzuarbeiten, um unseren Compliance-Rahmen weiter zu verbessern. Diese Zusammenarbeit hilft uns, komplexe Vorschriften zu bewältigen und hohe Standards der gesetzlichen und behördlichen Einhaltung aufrechtzuerhalten.

Durch das Erreichen dieser Meilensteine und die Einhaltung strenger Standards bieten wir unseren Benutzern eine sichere und konforme Plattform und positionieren Blocksquare als führenden Anbieter im Bereich der Tokenisierung von Immobilien.

Ishan Pandey: Wie sehen Sie angesichts des Aufkommens der Tokenisierung die zukünftige Entwicklung der Tokenisierung von realen Vermögenswerten (RWA) und welche Rolle wird Blocksquare Ihrer Meinung nach in dieser zukünftigen Landschaft spielen?

Denis Petrovcic: Die Zukunft der Tokenisierung von Real-World-Assets (RWA) ist unglaublich vielversprechend. Je mehr Vermögenswerte tokenisiert werden, desto deutlicher werden Liquidität, Zugänglichkeit und Transparenz in verschiedenen Märkten steigen. Die Tokenisierung ermöglicht Teileigentum, sodass Einzelpersonen leichter in hochwertige Vermögenswerte wie Immobilien investieren können, ohne viel Kapital zu benötigen.

Während Larry Fink, CEO von BlackRock, vorhersagt, dass „die nächste Generation der Märkte die Tokenisierung ist“, glaube ich persönlich, dass es im Immobilienkontext wahrscheinlich ist, dass Tausende von Marktplätzen Milliardentransaktionen im Immobilienwert zwischen Millionen von Nutzern ermöglichen werden. Der Hauptgrund dafür ist, dass Immobilien sehr lokal sind und sich nur schwer über verschiedene Rechtsräume hinweg skalieren lassen.

Im Mittelpunkt der Vision von Blocksquare steht die Schaffung eines riesigen Netzwerks von Marktplätzen, die von zertifizierten Drittpartnern betrieben werden und Investoren mit regionalen Immobilienmöglichkeiten verbinden. Dieser dezentrale Ansatz ermöglicht es uns, auf die einzigartigen Merkmale lokaler Immobilienmärkte einzugehen und gleichzeitig unsere globale Plattform zu nutzen.

Ich stelle mir vor, dass Blocksquare in dieser sich entwickelnden Landschaft eine zentrale Rolle spielen wird. Unsere Plattform und Technologie sind darauf ausgelegt, den Prozess der Tokenisierung von Immobilien zu rationalisieren und ihn sowohl für Immobilienbesitzer als auch für Investoren einfach und effizient zu gestalten. Indem wir weiterhin Innovationen entwickeln und unsere Angebote erweitern, wollen wir Branchenstandards setzen und die breite Einführung der RWA-Tokenisierung vorantreiben.

Ich sehe Blocksquare in Zukunft nicht nur als Erleichterung für die Tokenisierung einzelner Immobilien, sondern auch als Möglichkeit für die Schaffung diversifizierter Immobilienportfolios und neuer Finanzprodukte. Wir sind bestrebt, den Benutzern größere Investitionsmöglichkeiten zu bieten und zum Wachstum und zur Reife des Marktes für tokenisierte Vermögenswerte beizutragen.

Ishan Pandey: Welchen Einfluss hat der steigende Wert von Kryptowährungen wie Bitcoin auf die Tokenisierung realer Vermögenswerte, insbesondere im Hinblick auf die Anlegerstimmung und die Marktdynamik?

Denis Petrovcic: Der steigende Wert von Kryptowährungen wie Bitcoin hat erhebliche Auswirkungen auf die Tokenisierung von realen Vermögenswerten. Da Kryptowährungen an Wert gewinnen und allgemein akzeptiert werden, lenken sie die Aufmerksamkeit stärker auf die Blockchain-Technologie, die für die Tokenisierung von Vermögenswerten von entscheidender Bedeutung ist.

Höhere Kryptowährungswerte stärken das Vertrauen der Anleger in digitale Vermögenswerte und machen sie eher bereit, sich mit tokenisierten Immobilien und anderen Vermögenswerten zu befassen. Dieses wachsende Interesse erhöht die Nachfrage, Liquidität und Marktaktivität für tokenisierte Investitionen.

Darüber hinaus steigen die Glaubwürdigkeit und Akzeptanz von Blockchain-basierten Investitionen, da institutionelle Anleger und große Finanzinstitute sich mit Kryptowährungen beschäftigen. Anleger, die von Kryptowährungen profitiert haben, diversifizieren ihre Portfolios auch eher mit tokenisierten Immobilien und suchen nach stabilen, langfristigen Vermögenswerten.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der steigende Wert von Kryptowährungen das Interesse der Anleger an tokenisierten realen Vermögenswerten steigert und so die Akzeptanz und Liquidität fördert. Dieser Trend unterstützt das Wachstum von Organisationen wie Blocksquare und ermöglicht es uns, unsere Angebote zu erneuern und zu erweitern, um der steigenden Nachfrage gerecht zu werden.

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