paint-brush
Đang chờ hoàn thuế của bạn? Đừng rơi vào những trò lừa đảo nàytừ tác giả@zacamos
569 lượt đọc
569 lượt đọc

Đang chờ hoàn thuế của bạn? Đừng rơi vào những trò lừa đảo này

từ tác giả Zac Amos5m2024/04/17
Read on Terminal Reader

dài quá đọc không nổi

Khi người nộp thuế chờ đợi tiền hoàn lại, họ nên cảnh giác; chiến thuật lừa đảo không kết thúc sau thời hạn nộp đơn. Các chiến thuật này bao gồm lừa đảo hoàn tiền không có người nhận, lừa đảo nợ tồn đọng, lừa đảo tính toán lại tiền hoàn trả, lừa đảo gian lận thuế, lừa đảo trộm danh tính và lừa đảo tài khoản IRS.
featured image - Đang chờ hoàn thuế của bạn? Đừng rơi vào những trò lừa đảo này
Zac Amos HackerNoon profile picture
0-item

Mùa thuế là thời điểm săn lùng chính của những kẻ lừa đảo. Mặc dù thời hạn nộp đơn có thể đã đến rồi nhưng các vụ lừa đảo về thuế vẫn hoạt động tích cực hơn bao giờ hết. Khi người nộp thuế chờ đợi tiền hoàn lại, họ nên cảnh giác.


Thật dễ dàng để biết tại sao những trò gian lận này lại phổ biến đến vậy. Thuế rất phức tạp, liên quan đến nhiều thông tin nhạy cảm và gây ra những hậu quả nặng nề. Sự kết hợp giữa rủi ro và mối lo ngại gia tăng mà các cơ sở thuế có thể làm cho dữ liệu tài chính dễ tiếp cận hơn hơn những gì người dùng có thể mong đợi sẽ tạo nên một sự kết hợp nguy hiểm.


Rất may, các vụ lừa đảo về thuế khá dễ bị phát hiện. Dưới đây là một số cái phổ biến cần chú ý.

1. Lừa đảo hoàn tiền không có người nhận

Một trong những trò gian lận thuế phổ biến nhất - đặc biệt là sau thời hạn nộp hồ sơ - liên quan đến các khoản hoàn thuế không có người nhận. Trong các cuộc tấn công này, tội phạm mạng đóng giả IRS và thông báo cho mọi người rằng khoản tiền hoàn lại của họ đã sẵn sàng để yêu cầu. Sau khi người dùng nhấp vào liên kết được cung cấp để nhận séc, họ sẽ vô tình cài đặt phần mềm độc hại hoặc tiết lộ thông tin nhạy cảm.


Những trò lừa đảo này phổ biến đến mức FTC đã đưa ra cảnh báo về chúng trước mùa thuế. Tuy nhiên, có một cách dễ dàng để nhận ra chúng. IRS sẽ không bao giờ liên hệ về khoản tiền hoàn lại qua email, tin nhắn hoặc phương tiện truyền thông xã hội, vì vậy bất kỳ thông báo nào được cho là IRS thực hiện đều là lừa đảo.


IRS hoàn lại tiền chỉ bằng hai cách - gửi tiền trực tiếp và kiểm tra qua thư. Đừng tin bất cứ điều gì nói về việc hoàn tiền không phải là một trong những phương pháp đó, bất kể nó có vẻ hợp pháp đến mức nào.

2. Lừa đảo nợ tồn đọng

Các vụ lừa đảo nợ thuế còn tồn đọng cũng tương tự. Giống như trong các trường hợp hoàn tiền không có người nhận, những cuộc tấn công này cho thấy những kẻ lừa đảo mạo danh IRS. Tuy nhiên, thay vì hứa sẽ hoàn lại tiền cho người dùng, họ lại nói với họ rằng họ nợ tiền và phải nhấp vào một liên kết để thực hiện thanh toán hoặc tranh chấp số tiền đó.


Người Mỹ nợ hơn 120 tỷ USD chỉ khỏi các khoản thuế và hình phạt quá hạn vào năm 2022, vì vậy một cảnh báo như thế này có thể không có vẻ kỳ quặc ngay lập tức. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng IRS sẽ không liên hệ qua email, tin nhắn, mạng xã hội hoặc cuộc gọi điện thoại. Yêu cầu thanh toán thông qua các công cụ như Venmo hoặc Zelle cũng là những cảnh báo nguy hiểm.

3. Lừa đảo tính toán lại tiền hoàn lại

Một số vụ lừa đảo về thuế cố gắng tỏ ra ít khẩn cấp hơn với hy vọng rằng điều đó sẽ khiến chúng đáng tin hơn. Đó là trường hợp lừa đảo tính toán lại tiền hoàn thuế, trong đó những kẻ mạo danh IRS nói rằng họ đã tính toán lại thuế của ai đó và cần được xem xét hoặc cấp phép thêm.


Những thông báo này thường cho biết người dùng sẽ được hoàn lại số tiền lớn hơn hoặc nợ tiền sau khi tính toán lại. Sau đó, họ sẽ cung cấp liên kết đến biểu mẫu hoặc yêu cầu các chi tiết như số An sinh xã hội, địa chỉ hoặc thông tin tài khoản ngân hàng của người dùng. Các đại lý IRS thực tế đã nhận thấy những trò gian lận này thường nhắm tới sinh viên đại học hoặc các nhân viên.


IRS xem xét và sửa một số tờ khai nhưng sẽ không yêu cầu mọi người điền vào các biểu mẫu như thế này, đặc biệt là qua email. Họ sẽ gửi séc hoặc mẫu giấy để thanh toán qua dịch vụ bưu chính.

4. Lừa đảo gian lận thuế

Một loại lừa đảo tương tự nhưng cấp bách hơn sẽ thông báo cho người đóng thuế rằng IRS đang điều tra họ về hành vi trốn thuế hoặc gian lận khác. Sức nặng của vấn đề đó có thể khiến bạn dễ dàng rơi vào những âm mưu này. Điều đó đặc biệt đúng đối với các doanh nghiệp thuê CPA tính thuế của họ, những người thường có năng lực hạn chế , có khả năng khiến họ dễ mắc lỗi hơn.


Giống như những trò lừa đảo khác, những tin nhắn này sẽ yêu cầu người dùng nhấp vào một liên kết để tìm hiểu thêm, trả khoản nợ tồn đọng hoặc cung cấp thông tin cá nhân. Họ cũng thường đe dọa hành động pháp lý để tăng cường tính cấp bách. Một số thậm chí còn cung cấp số huy hiệu giả để có vẻ xác thực hơn. Tuy nhiên, gần như chắc chắn đó là một trò lừa đảo nếu nó được gửi qua bất cứ thứ gì ngoại trừ thư.

5. Lừa đảo trộm danh tính

Trong khi một số vụ lừa đảo gian lận thuế khiến mọi người nghĩ rằng họ đã phạm tội thì những vụ khác lại thuyết phục họ rằng họ trở thành nạn nhân. Một số người nộp thuế đã nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn thông báo rằng ai đó đã đánh cắp danh tính của họ. Sau đó, kẻ lừa đảo đưa ra giải pháp liên quan đến việc cung cấp thông tin cá nhân hoặc mua thẻ quà tặng.


Nói rõ hơn, IRS sẽ không bao giờ yêu cầu bất kỳ điều gì liên quan đến thẻ quà tặng hoặc các hình thức thanh toán tương tự. Những người lo lắng về việc đánh cắp danh tính có thể theo dõi một số dấu hiệu cảnh báo thường gặp và xem xét các báo cáo tín dụng miễn phí của họ.

6. Lừa đảo tài khoản IRS

Các trò lừa đảo liên quan đến tài khoản IRS đang trở nên phổ biến hơn khi mọi người sử dụng các công cụ kỹ thuật số để xử lý các khoản thuế của họ. Chúng thường liên quan đến những kẻ lừa đảo cung cấp liên kết để theo dõi để thiết lập tài khoản, chỉ nhằm mục đích đánh cắp dữ liệu nhạy cảm như số An sinh xã hội.


Cách dễ nhất để tránh trò lừa đảo thuế này là thiết lập một tài khoản trực tuyến trực tiếp trên trang web của IRS. Đừng đi theo bất kỳ liên kết không được yêu cầu nào để đến menu cài đặt. Sau khi người nộp thuế thiết lập tài khoản, họ nên truy cập trực tiếp vào tài khoản đó để xử lý mọi vấn đề liên quan đến tài khoản thay vì nhấp vào các liên kết trong email hoặc văn bản.

Lời khuyên chung để phát hiện các vụ lừa đảo về thuế

Theo thời gian, một số vụ lừa đảo thuế này có thể ít nhiều trở nên phổ biến và những vụ lừa đảo mới sẽ xuất hiện. Mặc dù việc theo kịp những xu hướng này càng nhiều càng tốt là điều tốt nhưng không ai có thể dự đoán được mọi loại gian lận ngoài kia. Rốt cuộc, những trò lừa đảo mới xuất hiện mỗi phút , nhưng một số phương pháp hay nhất có thể giúp người nộp thuế phát hiện ra chúng.


Điều quan trọng nhất cần nhớ là IRS sẽ không bao giờ yêu cầu thông tin hoặc hành động qua email, tin nhắn, mạng xã hội hoặc điện thoại. Cho dù nó có vẻ chính thức đến đâu thì bất cứ điều gì xảy ra đều là lừa đảo.


Không bao giờ nhấp vào các liên kết không được yêu cầu hoặc cung cấp thông tin nhạy cảm qua email hoặc văn bản. Người đóng thuế lo lắng về các khoản nợ tồn đọng hoặc số tiền hoàn lại có thể kiểm tra chúng thông qua tài khoản IRS trực tuyến của họ. Tương tự, người dùng tìm thấy tất cả các biểu mẫu IRS chính thức trên trang web của họ. Bất kỳ tài liệu thuế nào không xuất hiện đều không phải là biểu mẫu thuế thực sự và là lừa đảo.


Hãy nghi ngờ về bất cứ điều gì nghe có vẻ quá tốt để có thể tin là sự thật hoặc quá khẩn cấp. IRS sẽ không đe dọa hoặc yêu cầu thanh toán ngay lập tức. Nó cũng không chấp nhận thẻ quà tặng hoặc ứng dụng thanh toán hoặc yêu cầu thông tin thẻ tín dụng qua điện thoại.

Giữ an toàn khỏi các vụ lừa đảo về thuế

Lừa đảo là mối đe dọa quanh năm, nhưng những vấn đề liên quan đến thuế đặc biệt nổi bật vào khoảng thời gian này trong năm. Bất kể đang là tháng nào, thật tốt khi biết những gì đang xảy ra ngoài kia và cách giữ an toàn. Mặc dù những mối đe dọa này rất phổ biến nhưng người nộp thuế có thể dễ dàng tránh được chúng khi họ biết mình cần tìm kiếm điều gì.