paint-brush
7 trò lừa đảo Zelle phổ biến nhất cần cảnh giác và cách chúng hoạt độngtừ tác giả@marcusleary
7,645 lượt đọc
7,645 lượt đọc

7 trò lừa đảo Zelle phổ biến nhất cần cảnh giác và cách chúng hoạt động

từ tác giả Marcus Leary7m2023/07/29
Read on Terminal Reader

dài quá đọc không nổi

Khi gửi tiền cho bạn bè hoặc thành viên gia đình, không có dịch vụ nào thuận tiện hơn Zelle. Với Zelle, việc chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng này sang tài khoản ngân hàng khác đơn giản như việc biết số điện thoại của người khác. Thật không may, sự tiện lợi của Zelle là lý do tại sao rất nhiều kẻ lừa đảo bị thu hút bởi nó. Và với mức độ phổ biến của Zelle ngày càng tăng, những kẻ lừa đảo xuất hiện ở khắp mọi nơi.
featured image - 7 trò lừa đảo Zelle phổ biến nhất cần cảnh giác và cách chúng hoạt động
Marcus Leary HackerNoon profile picture
0-item

Khi gửi tiền cho bạn bè hoặc thành viên gia đình, không có dịch vụ nào thuận tiện hơn Zelle.


Với Zelle, việc chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng này sang tài khoản ngân hàng khác đơn giản như việc biết số điện thoại của người khác.


Thật không may, sự tiện lợi của Zelle là lý do tại sao rất nhiều kẻ lừa đảo bị thu hút bởi nó. Và với sự nổi tiếng của Zelle ngày càng tăng, những kẻ lừa đảo xuất hiện ở khắp mọi nơi.


Tôi Có Thể Lấy Lại Tiền Từ Zelle Nếu Tôi Bị Lừa Đảo Không?

Dù bạn có tin hay không thì 90% những người bị bắt trong một vụ lừa đảo liên quan đến Zelle KHÔNG lấy lại được tiền của họ. Đây là điều quan trọng nhất cần nhớ khi nói đến lừa đảo Zelle. Không quan trọng bạn có bao nhiêu bằng chứng về việc bị lừa đảo; ngân hàng của bạn hầu như sẽ không hoàn trả tiền của bạn.


Không giống như các dịch vụ chuyển tiền như PayPal, không có bảo vệ mua hàng khi nói đến Zelle, mặc dù dịch vụ này có mối quan hệ chặt chẽ với hầu hết các ngân hàng lớn. Các trò gian lận trên Zelle rất phức tạp và dễ bị dính vào. Cách tốt nhất để tự bảo vệ mình là biết những gì cần tìm.


Khả năng lấy lại tiền của bạn sau một vụ lừa đảo Zelle.


7 trò lừa đảo Zelle phổ biến nhất

Khi bạn biết cách thức hoạt động của những trò lừa đảo Zelle phổ biến này, bạn có thể tự cứu mình và những người khác mà bạn biết khỏi rất nhiều vấn đề.


1. Trò lừa đảo qua email hoặc tin nhắn văn bản ngẫu nhiên

Kỹ thuật này đơn giản và ít có khả năng hoạt động, nhưng những kẻ lừa đảo vẫn thử.


Cách thức hoạt động: Kiểu này liên quan đến việc kẻ lừa đảo gửi cho nạn nhân một email hoặc tin nhắn văn bản ngẫu nhiên có liên kết trong đó, một cách ngẫu nhiên hoặc sau khi họ đã trò chuyện với kẻ lừa đảo. Sau khi nạn nhân nhấp vào liên kết, phần mềm độc hại sẽ được tải xuống máy tính hoặc điện thoại di động của họ.


Zelle có xu hướng kém an toàn hơn các ứng dụng tài chính khác nên phần mềm độc hại được tải xuống sẽ chiếm đoạt tài khoản Zelle của nạn nhân, cho phép kẻ lừa đảo lấy tới 2.500 USD từ tài khoản ngân hàng của nạn nhân mỗi ngày.


Làm thế nào để tránh trò lừa đảo này: Hãy thật cẩn thận với những liên kết bạn chọn để nhấp vào.


Nếu văn bản hoặc email có liên kết trên đó có vẻ đáng ngờ, hãy để yên.

2. Mạo danh Zelle Lừa đảo

Lừa đảo này liên quan đến một người hoặc công ty mà nạn nhân biết liên hệ với họ về tiền bạc.


Cách thức hoạt động: Nạn nhân nhận được tin nhắn hoặc email từ “công ty cấp nước” của họ yêu cầu thanh toán trễ qua Zelle.


Văn bản sẽ bán ý tưởng rằng sử dụng Zelle là lựa chọn thuận tiện nhất và vì chính “công ty” liên hệ với nạn nhân nên rất dễ tin vào văn bản.


Trò lừa đảo này cũng có thể xuất hiện dưới hình thức một người bạn hoặc thành viên gia đình thực sự là một kẻ lừa đảo đã giả mạo số điện thoại của họ. Kẻ lừa đảo sẽ thông báo cho nạn nhân rằng họ gặp trường hợp khẩn cấp và họ cần tiền gấp. Tình cờ là Zelle là cách nhanh nhất để giúp họ. Sau khi nạn nhân gửi tiền cho “bạn bè” của họ, thì số tiền đó sẽ biến mất.


Làm thế nào để tránh trò lừa đảo này: Không có doanh nghiệp uy tín nào sẽ yêu cầu thanh toán qua Zelle. Văn phòng Kinh doanh Tốt hơn không phê duyệt Zelle .


Đối với bạn bè và người thân trong gia đình, hãy gọi điện hoặc nhắn tin ngay cho người gửi và xác nhận tình hình. Bạn có thể tin tưởng người liên hệ với mình, nhưng khả năng cao đó không thực sự là họ.


Không dễ để phát hiện một email giả mạo. Người đó có giống như họ thường làm không?

3. Lừa đảo việc làm giả

Với rất nhiều người đang tìm việc trực tuyến, việc những kẻ lừa đảo nhìn thấy cơ hội là điều đương nhiên.


Cách thức hoạt động: Sau khi được thuê cho một công việc giả thông qua một trang tuyển dụng trực tuyến, kẻ lừa đảo gửi cho nạn nhân một yêu cầu thanh toán thông qua Zelle để mua vật tư để bắt đầu.


Sau khi nạn nhân gửi tiền, họ sẽ không bao giờ nhận được tin tức từ “người quản lý tuyển dụng” nữa.

Trò lừa đảo này là một trò lừa đảo cổ điển mà hầu hết mọi người có thể nhận ra vào thời điểm này. Vào năm 2023, những kẻ lừa đảo đã thêm một bước ngoặt nhỏ, thật không may, lại có tác dụng với nhiều người.


Với mánh khóe này, kẻ lừa đảo gửi séc cho nạn nhân khoảng 2.000 đô la để mua máy tính xách tay hoặc một số công cụ đắt tiền khác cho công việc. Sau khi nạn nhân gửi séc, họ được hướng dẫn gửi tiền qua Zelle đến một liên hệ khác để mua công cụ. Sau khi nạn nhân gửi tiền, séc bị trả lại và tiền sẽ được rút ngay khỏi tài khoản của họ.


Làm thế nào để tránh trò lừa đảo này: Sẽ không có công việc nào gửi tiền cho bạn để bạn bắt đầu. Nếu công việc cần gửi thiết bị cho bạn, bạn không cần phải là người trung gian.


Ngoài ra, nếu công việc có trên trang web việc làm của bên thứ ba nhưng không thể tìm thấy trên trang chính thức của công ty thì đó là công việc giả mạo.


4. Lừa đảo Facebook Marketplace Zelle

Lừa đảo này bao gồm nhiều bước và có thể xảy ra với bất kỳ trang web dựa trên đấu giá nào, nhưng nó chủ yếu phổ biến trên Facebook Marketplace do mức độ phổ biến của nó.


Làm thế nào nó hoạt động:

  1. Kẻ lừa đảo duyệt qua Facebook Marketplace, tìm kiếm ai đó đang bán một mặt hàng có giá cao. Đối với ví dụ này, giả sử mặt hàng là một chiếc máy giặt trị giá 500 đô la.
  2. Khi kẻ lừa đảo tìm thấy nạn nhân hoàn hảo, chúng sẽ yêu cầu thông tin cá nhân. Kẻ lừa đảo thuyết phục nạn nhân cung cấp tên ngân hàng và số tài khoản của họ. Kẻ lừa đảo giải thích rằng họ sẽ gửi tiền trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của nạn nhân.
  3. Kẻ lừa đảo sau đó tìm kiếm thêm thông tin cá nhân về nạn nhân trên Facebook, chẳng hạn như tuổi của nạn nhân.
  4. Kẻ lừa đảo gọi đến ngân hàng của nạn nhân, giả làm họ. Kẻ lừa đảo giải thích rằng họ đã cố gắng gửi 1.000 đô la vào tài khoản, nhưng số tiền đó không có ở đó và họ cần tiền ngay lập tức. Ngân hàng, muốn giữ cho khách hàng hài lòng, phát hành một khoản tín dụng tạm thời trị giá 1.000 đô la.
  5. Sau đó, kẻ lừa đảo sẽ gọi cho nạn nhân, nói với họ rằng họ đã vô tình gửi số tiền gấp đôi. Kẻ lừa đảo hướng dẫn nạn nhân gửi cho họ 500 đô la thông qua Zelle, nạn nhân sẽ làm như vậy.
  6. Sau đó, ngân hàng rút lại khoản tín dụng tạm thời, để lại cho nạn nhân 500 đô la.


Cách tránh trò lừa đảo này: Không bao giờ cung cấp thông tin ngân hàng của bạn cho bất kỳ ai mà bạn không biết.


Ngoài ra, nói chung, đừng gửi tiền qua Zelle cho bất kỳ ai mà bạn không biết.


Nếu bạn liệt kê một cái gì đó ở đây, hãy luôn coi chừng những kẻ lừa đảo.

5. Vuốt sang trái: Lừa đảo hẹn hò

Khi tìm kiếm tình yêu, hãy đảm bảo rằng người kia không tìm kiếm tiền của bạn.


Cách thức hoạt động: Một nạn nhân truy cập vào một hồ sơ hẹn hò giả mạo và bị kẻ lừa đảo dụ để gửi tiền cho họ thông qua Zelle.


Đến khi nạn nhân hiểu chuyện gì đang xảy ra thì đã quá muộn.


Trò lừa đảo này thường tốn rất nhiều công sức của kẻ lừa đảo, kẻ phải gửi hàng trăm tin nhắn cho nạn nhân để lấy lòng tin của họ. Tuy nhiên, vào năm 2023, những kẻ lừa đảo có thể dễ dàng sử dụng AI để tạo ra những thông báo này.


Làm thế nào để tránh trò lừa đảo này: Nhắn tin có thể thuận tiện, nhưng gọi điện thoại sẽ là một chặng đường dài để biết bạn đang nói chuyện với ai.

6. Lừa đảo chó con giả

Thật khó để cưỡng lại một con vật dễ thương. Những kẻ lừa đảo biết điều đó.


Làm thế nào nó hoạt động:

Kiểu lừa đảo Zelle này được đặt theo tên của một người phụ nữ nghĩ rằng cô ấy đang nhận nuôi một con chó tên Lilly từ một người bán mà cô ấy tìm thấy trên mạng.


Kẻ lừa đảo đã yêu cầu hơn 4.000 đô la cho con chó, bảo hiểm và một chiếc thùng có áp suất trong một loạt các khoản thanh toán của Zelle.


Khi cô phát hiện ra thì kẻ lừa đảo đã biến mất từ lâu.


Làm thế nào để tránh lừa đảo này:

Nếu bạn định chi hàng ngàn đô la cho một con vật cưng, bạn nên trao đổi trực tiếp.


Ngoài ra, trò lừa đảo này không nhất thiết phải là một con chó con; nó có thể là bất cứ thứ gì, từ ô tô đến PS5. Luôn gặp mặt trực tiếp nếu bạn định chi một số tiền lớn.


Đừng để sự dễ thương đánh lừa bạn


7. Trò lừa đảo của đứa trẻ ăn kẹo

Vâng, trẻ em cũng có thể là kẻ lừa đảo.


Làm thế nào nó hoạt động:

Kẻ lừa đảo, hoặc một nhóm kẻ lừa đảo, tiếp cận nạn nhân, yêu cầu tiền để đổi lấy kẹo, quà tặng hoặc một số vật phẩm nhỏ khác.


Kẻ lừa đảo biết rằng vào năm 2023, hầu hết mọi người không còn mang theo tiền mặt nữa. Vì vậy, khi nạn nhân nói rằng họ không có tiền trong người, kẻ lừa đảo nhanh chóng đề cập rằng họ chấp nhận quyên góp thông qua Zelle. Cuối cùng thì nạn nhân cũng chịu khuất phục và nói đồng ý.


Sau đó, kẻ lừa đảo yêu cầu nạn nhân đưa điện thoại của họ để thêm số điện thoại của họ vào tài khoản Zelle của họ. Khi kẻ lừa đảo có quyền truy cập vào điện thoại của nạn nhân, chúng sẽ thực hiện phép thuật lừa đảo của mình để gửi cho chính chúng hoặc người trung gian càng nhiều tiền càng tốt.


Làm thế nào để tránh lừa đảo này:

Đừng đưa điện thoại của bạn cho bất cứ ai mà bạn không biết.


Tốt hơn hết, đừng gửi tiền cho bất kỳ ai thông qua Zelle mà bạn không biết, cho dù đứa trẻ đó có đáng yêu đến đâu.

Cách tự bảo vệ mình khỏi những trò gian lận trên Zelle

Có rất nhiều trò gian lận dựa trên Zelle ngoài những trò gian lận được liệt kê ở trên. Dưới đây là một số quy tắc chung để bảo vệ bạn khỏi những trò gian lận này:


  • Kiểm tra cẩn thận mọi email bạn nhận được từ Zelle, bất kể chúng trông xác thực đến đâu. Hãy nhớ rằng bạn không bao giờ phải trả tiền để có được một công việc.
  • Kiểm tra địa chỉ email của người gửi mọi lúc. Hãy tìm “@Zellepay.com.” Nếu địa chỉ email kết thúc bằng bất kỳ phần mở rộng tên miền nào khác, hãy xóa email và chặn chúng.
  • Hãy nhớ rằng ngân hàng sẽ không bao giờ yêu cầu ID hoặc mật khẩu đăng nhập của bạn qua điện thoại. Bật xác thực hai yếu tố cho ứng dụng Zelle. Bước bổ sung khiến những kẻ lừa đảo khó xâm nhập vào tài khoản của bạn hơn.
  • Theo dõi chặt chẽ các báo cáo ngân hàng của bạn. Nếu kẻ lừa đảo xâm nhập được vào tài khoản Zelle của bạn, đôi khi chúng sẽ gửi một số tiền nhỏ cho chúng và hy vọng bạn không để ý.
  • Đừng có bất kỳ cơ hội. Chỉ gửi tiền qua Zelle cho người mà bạn biết.

Cách báo cáo kẻ lừa đảo Zelle

Nếu bạn có tài khoản Zelle, bạn có thể liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng theo số 1-844-428-8542.


Nếu bạn bị lừa và không có tài khoản Zelle, bạn sẽ phải liên hệ với bộ phận chống lừa đảo của ngân hàng.


Nếu bạn muốn thử và ngăn kẻ lừa đảo lấy người khác, hãy liên hệ với Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI .


Phần kết luận

Vâng, Zelle rất tiện lợi. Thuận tiện cho bạn và thuận tiện cho kẻ lừa đảo.


Khi gửi tiền cho những người bạn không biết, hãy tránh Zelle bằng mọi giá.