Nijerya'nın İnternet Dolandırıcıları Nasıl 760 Milyon Dolarlık Bir Bitcoin İmparatorluğu Kurdu?

Bitcoin ve suçun aslında aynı cümlede yer almadığını söylemek yanlış olmaz. Ancak başlangıçta suçluların elinde istekli bir araç haline gelmesi kaderdeydi.

Kötü şöhretli Mt. Gox döneminden bu yana, popüler olarak 'internet parası' olarak bilinen Bitcoin, dünya çapındaki anonim suçlular tarafından kara para aklamaktan adam kaçırmaya kadar bir dizi iğrenç suçu işlemek için her zaman kullanıldı.

Afrika'nın en büyük Bitcoin pazarı olan Nijerya, Bitcoin'in etkisi dünyaya yayıldıkça tuhaf bir suç mahalli olmaya mahkum edildi. Bu sadece Bitcoin'in Afrika'daki hızlı büyümesini açıklamakla kalmadı, aynı zamanda Nijerya'nın yerel olarak 'Yahoo çocukları' olarak bilinen internet dolandırıcılığı örgütü ile onların yeni buldukları takıntısı Bitcoin arasındaki etkileşimden nasıl 760 milyon dolarlık bir kripto imparatorluğunun ortaya çıktığını da ortaya çıkardı.

Popülerliği arttıkça Bitcoin'in kalıcı mutlak anonimlik vaadi, Nijerya'nın internet dolandırıcılarının aktif olarak katıldığı kriptoyla ilgili dolandırıcılıkların reçetesinden başka bir şey değildi. İşleyiş şekli oldukça basitti. Bu, 'kirli paranın' aklanmasını veya saklanmasını ve yasadışı gelirleri nakite çevirmek için çeşitli mevduat bankaları (DMB'ler) tarafından sunulan Bitcoin-fiat ödeme ağ geçidini kullanmayı içeriyordu.

Bitcoin kullanılarak işlenen kripto bağlantılı suçların kendine özgü doğası parasal olsa da, Nijeryalı Bitcoin dolandırıcılarından oluşan bir çeteyi İpek Yolu skandalıyla ya da Bitcoin'in yükselişe geçtiği Mt Got dönemiyle ilişkilendiren inkar edilemez bir kanıt bulmak son derece zordur. Suç tarihinin çoğunlukla başladığına inanılıyor.

Bununla birlikte, Bitcoin'in suçlular tarafından nasıl istismar edildiğinin ortaya çıktığı İpek Yolu döneminde olduğu gibi, ülkenin internet dolandırıcıları, suç işlerinde Bitcoin'den nasıl yararlanacakları konusunda hızla ustalık kazandılar ve o zamana kadar neredeyse herkes neyin ne olduğunu biliyordu. Bitcoin simgeliyor, gerisi tarih oldu. Yeni bir suç aracıyla ilgili bu deneyim, Bitcoin'i popülerleştirmek ve ülke içinde ve dışında bir milyon kullanıcı tabanından oluşan geniş bir ağ oluşturmak için gereken takıntıyı yarattı.

Nijerya'da Bitcoin Ticaretinin İlk Günleri

Bitcoin ve kripto para birimlerinin artan popülaritesi doğal olarak Nijerya'daki birçok gencin ilgisini çekti. Ancak internet dolandırıcılığının her türüne zaten kendini kaptırmış olan genç nüfusun oldukça büyük bir azınlığı, bir gecede ülkenin en büyük kripto tüccarları haline gelerek olaya ilginç bir yön kattı. Çoğunlukla temel bilgisayar becerilerine sahip genç erkeklerden oluşan bu yeni Bitcoin tüccarları, yasa dışı gelirleri için bir internet duvarı inşa etmek amacıyla Bitcoin'e yöneldiler ve Bitcoin'de bunun için güvenli bir konaklama yeri buldular.

Bitcoin ve kripto para birimlerinin sunduğu risklerin son derece farkında olmalarına rağmen, yasalar onlara yetişmeye çalışmadığı sürece en kötü kripto kışına bile dayanacak dayanıklılık gösterdiler.

Nijerya kripto piyasası zirvedeyken, hükümetin parasal bölgesi dışında devasa bir Bitcoin serveti biriktirdi; o kadar ki, ülkenin baş vergi tahsildarı olan Federal Gelir İdaresi, yasadışı Bitcoin'leri vergilendirmek veya ele geçirmek için bir araç geliştiremedi. çeşitli kripto borsalarında açıkça işlem görüyor.

Günlük Banka destekli Bitcoin işlemlerinin hacmi 2021'de rekor 760 milyon dolara ulaştı ve bu, kümülatif olarak düzenlenmemiş olmasına rağmen potansiyel bir gelir akışına sahip bir ekonomik faaliyetin gerçekleştiği yeni bir endüstri yarattı ve bunu karakterize eden bu kaosta, Nijerya bankaları Nijerya Merkez Bankası (CBN), 5 Şubat 2021'de Nijerya bankacılık sektöründe kripto hizmetini yasaklayan bir genelge yayınlayana kadar, kripto cüzdan sağlayıcılarıyla ortaklık, kripto işlemlerinden milyonlarca Naira kazanıyordu.

Nijerya'nın 760 Milyon Dolarlık Bitcoin Pazarına Giden Yol

Nijerya'nın ilk bir milyon Bitcoin kullanıcısına ulaştığı güne dair resmi bir kayıt yok, ancak Bitcoin ticaretinin yükselişi emsalsizdi. Pek çok kişi ve işletme belki de gelirlerini artırmak için Bitcoin satın aldı ve üstelik Bitcoin'e olan ilgi de gün geçtikçe artmaya başladı. Dahası, Bitcoin, babasının Bitcoin olarak 15.000 dolar ödedikten sonra serbest bırakılan Nijerya vatandaşı Aisha Ardo'nun hikayesi manşetlere çıkana kadar yerel haberlerde çok az ilgi gördü.

Bitcoin, Nijerya iş çevresinde çay partisinin ana fikri olacak kadar büyüdüğünde, pek çok insan onu zaten çevrimiçi olarak satın alıyor, ticaretini yapıyor ve satıyordu. Giderek daha fazla insan onun özünü ve kârlılığını keşfetmeye başladıkça, Bitcoin, Nijerya'daki internet dolandırıcılarının kendisine vermiş olduğu lekeli itibarı sürdürmeye devam etti.

Ülkedeki Bitcoin sahiplerinin sayısı hızla arttı ve Bitcoin pazarında dünyanın dikkatini çeken bir patlama yaşandı. Ancak ülkenin Bitcoin başarısının ardındaki gerçeği ortaya çıkarmak için bir FBI soruşturması gerekti. Soruşturmada, Nijerya'nın dolandırıcılık örgütü Yahoo Boys tarafından ABD'den ve diğer Batılı ülkelerden haftalık olarak 200-300 milyon dolar arasında yasa dışı yollardan elde edildiği ortaya çıktı. Soruşturma ayrıca çalınan fonların çoğunun, sendikanın hileli bir şekilde elde ettiği Kovid-19 teşvik paketinden geldiğini ortaya çıkardı.

Geniş bir Bitcoin kullanıcı tabanına sahip olan Nijerya, sonunda ABD, Hindistan, Çin vb. ülkelerle aynı aşamayı paylaşarak dünyanın önemli bir Bitcoin ülkesi haline geldi. Ve eğer gelişen bir Bitcoin pazarı olmanın öğrettiği bir ders varsa, Nijerya, suçluların bencil kazançlar için Bitcoin'i ele geçirme eğilimleri nedeniyle Bitcoin'in benimsenmesine giden yol dünyanın hiçbir yerinde hiçbir zaman sorunsuz olmadı.

Nijerya'nın Bitcoin'in kirli geçmişinden aldığı pay, ona en fazla Bitcoin tüccarına sahip ülkeler sıralamasında ilk on arasında yer kazandıran geniş bir pazar yarattı ve sürekli olarak tüm Afrika'da bir numaralı Bitcoin destinasyonu olarak listede yer aldı. Gana, Kenya ve Güney Afrika gibi ülkeler ise çok geride.

Çözüm

Bitcoin kötü adam değil. Tam tersine iki kişi arasında aracısız değer alışverişine olanak sağlayan bir teknolojidir. Dünyanın dört bir yanındaki suçluların yasa dışı gelirleri aklamak için onu kullanmaya devam etmelerinde, bunun karanlık tarafı mevcut. Nijerya'nın Yahoo çocukları olarak bilinen internet dolandırıcıları, Bitcoin ve kripto ticaretinin, tespit edilmekten kaçınmak için çalınan fonları bankaların dışında tutmanın bir yolu haline gelmesiyle birlikte bu konuda bir takıntı geliştirdiler.

Yahoo erkeklerinin dahil olduğu uzun vadeli kripto dolandırıcılığı sorununun istenmeyen sonucu, Nijerya'nın kripto ekonomisinin hızlı büyümesidir; bu ekonomi, bugün itibariyle büyük kripto risklerine oldukça açıktır ancak uygun bir düzenleyici ortamda daha da büyümek için büyük bir potansiyele sahiptir. Tüketicilerin korunmasının kral olduğu yer.