Alerta de golpe de trabalho: o esquema de pirâmide do "provedor de dados"

Para aqueles que preferem um resumo rápido em vez da história completa: tenha cuidado se receber uma oferta de emprego para a função de “Fornecedor de Dados” sem uma descrição detalhada do cargo. Isto é uma fraude, que emprega o modelo tradicional do esquema de pirâmide ou simplesmente pretende nunca devolver o seu dinheiro. Optei por não desperdiçar meu dinheiro explorando mais, mas meus mais de 20 anos de experiência em TI, incluindo mais de 15 anos em jornalismo de tecnologia, permitiram-me estimar os cenários prováveis.

Nos esquemas de pirâmide, os participantes são obrigados a investir dinheiro antecipadamente e são prometidos retornos com base no recrutamento de novos membros que também fazem depósitos. Você ganharia uma comissão sobre os depósitos daqueles que recrutar. Para uma compreensão mais profunda, considere pesquisar termos como “ esquema de pirâmide ” ou “pirâmide monetária”. Neste caso específico, o esquema é elaborado de forma sofisticada, incorporando elementos de automação e aproveitando técnicas de engenharia social. No entanto, é essencial lembrar que, apesar do seu polimento, um esquema de pirâmide continua a ser uma operação ilegal nos Estados Unidos.

A história completa se desenrola

Recentemente, meu WhatsApp foi atingido não uma, mas quatro vezes, com mensagens de estranhos promovendo um trabalho de “Provedor de Dados”. Era o tipo de trabalho que grita “dinheiro fácil” – sem necessidade de habilidades tecnológicas, meio período, remoto e uma promessa de ganhar de US$ 300 a 500 por dia sem suar a camisa. Logo de cara, cheirava a peixe. Não há detalhes do trabalho? Nenhum nome de empresa ou ideia clara do que eu estaria fazendo? Quando procurei mais informações, tudo que consegui foi: “Participe do nosso treinamento e tudo será revelado”.

Na quarta mensagem idêntica, minha curiosidade venceu e resolvi investigar.

Confira minha conversa com “Wendy Duncan” (que se apresentou como Julia Manuel) abaixo. Trata-se do velho bate-papo sobre “otimização de dados para hotéis”. Não consegui encontrar o recente sobre “otimização de dados para aplicativos”, o tópico principal deste artigo. Este bate-papo prova que os golpistas podem mudar um pouco suas histórias, mas o manual permanece praticamente o mesmo.

O suposto recrutador queria saber se eu estava disposto a obter mais informações. Eu joguei junto e me disseram para ficar de olho no WhatsApp para ver se havia uma mensagem do "gerente" deles. Logo, apareceu uma mensagem de um número britânico (+44), de um cara chamado Darrick, exibindo um jovem asiático em sua foto de perfil.

Darrick: Scam Maestro ou apenas mais um golpe?

Nos dois dias seguintes, nosso bate-papo se desenrolou. Meu ceticismo estava à mostra, mas Darrick não recuou. A coisa deu certo: ele deve estar lucrando com cada novo recruta que conseguir se inscrever e ainda mais se eles fizerem um depósito.

A essência do nosso bate-papo? Gritava fraude, claro como o dia, especialmente quando "Darrick" desapareceu depois que terminei o treinamento, mas recusou a parte do depósito. Meu palpite? Ele é pago por estagiário.

Eu me pergunto se ele realmente não sabe que foi pego em uma fraude? Ou estou sendo muito ingênuo?

Ele foi precipitado em me convencer a fazer um treinamento. A curiosidade levou a melhor sobre mim, então joguei junto.

Criei uma conta em seu aplicativo web em cloverdevapps.cc. Nenhuma informação pessoal foi necessária – apenas um nome de usuário e duas senhas: uma para fazer login e outra para sacar dinheiro. Eles nem pediram um e-mail.

Ele também mencionou que “o trabalho” não exigiria a instalação de nenhum software em meus dispositivos, além de uma carteira criptografada. Informei a ele que já tinha uma carteira criptografada e não planejava instalar nenhum aplicativo adicional. Ele estava bem com isso. Assim, descartei a possibilidade de que fosse apenas um golpe de malware com o objetivo de coletar meus dados por meio de um aplicativo ilegítimo.

Um simulador de trabalho em ação

Dê uma olhada nas capturas de tela do "trabalho" que fui obrigado a fazer. Eles acertaram em cheio com um detalhe: não é necessário conhecimento de tecnologia. Na verdade, eles pareciam favorecer isso. Minha função? Basta clicar em “Iniciar” e “Enviar” para ver meu saldo aumentar. E adivinha? Em apenas 2-3 minutos de batidas estúpidas, “ganhei” $ 141! Mas, claro, era tudo dinheiro falso.

Neste ponto, considerei a possibilidade de que eles pudessem ser compensados por seus clientes (os desenvolvedores de aplicativos) por expandirem sua base de usuários registrados. No entanto, parecia improvável que alguém pagasse entre US$ 2 e US$ 5 por cada usuário falso, mesmo antes de uma aquisição. Existem métodos mais simples e econômicos para conseguir isso.

Ele também me garantiu que não era esse o caso.

Após o treinamento

Depois de concluir o treinamento, Darrick me instruiu a sair da conta de prática e entrar na minha própria conta que criei anteriormente.

Não é novidade que não consegui realizar nenhum “trabalho” em minha conta. Quando tentei começar tocando em "Iniciar", encontrei um aviso: precisava depositar US$ 100 ou mais para começar o trabalho.

É claro que perguntei a Derrick sobre o dinheiro que eu supostamente ganhara fazendo esse “trabalho inacreditavelmente árduo” durante o treinamento, que eu poderia usar “para cobrir meu pagamento por continuar trabalhando”. Com isso, ele ficou em silêncio. Então, suponho que muitas pessoas que não entendem como a economia digital funciona, ou quais modelos de negócios são viáveis e quais não são, podem neste momento pensar que Derrick os estava apenas usando para ganhar dinheiro da maneira mais fácil (conseguindo alguém caso contrário, toque nesses botões). É uma ideia engraçada, considerando que o cara passou pelo menos algumas horas conversando comigo.

Perdoe-me, mas não estava disposto a fornecer o número da minha carteira ou investir US$ 100 para uma investigação mais profunda. No entanto, posso teorizar resultados potenciais:

• Cenário Um: O dinheiro que depositei simplesmente desapareceria, para nunca mais ser visto – uma fraude evidente. Essa é a história toda.

• Cenário dois: eu “ganharia” um pouco menos do que meu depósito todas as vezes após completar um conjunto de 40 tarefas. Para sacar o valor mínimo permitido, eu precisaria depositar mais dinheiro para ter acesso ao próximo “conjunto de atribuições”, garantindo que meus saques seriam sempre menores que meus depósitos. Isto resulta numa perda para mim e num ganho para “a empresa”.

• Cenário três: eu seria informado de que é necessário recrutar um ou dois amigos para a plataforma para ganhar uma comissão e continuar “trabalhando” – o movimento característico de um esquema de pirâmide.

  
  

Suspeito que eles combinem os cenários dois e três, pois encontrei reclamações de pessoas que trabalharam para uma empresa semelhante por algum tempo, mas depois ficaram sem dinheiro e não puderam pagar os mais de US$ 800 necessários para o próximo conjunto de tarefas.

Mais detalhes interessantes do aplicativo dos golpistas

Continuei brincando com o aplicativo. Confira minha conversa significativa com o “chatbot” deles.

Não há chatbot, obviamente. É um script simples com apenas uma resposta para qualquer mensagem enviada.

Se você pesquisar no Google “ chat.ichatlink.net scam”, poderá descobrir que isso faz parte do esquema de fraude.

Equipe Falsa

Procurei uma imagem da “equipe” que baixei do aplicativo e descobri uma correspondência exata aqui: https://www.linnify.com/about .

Para a equipe do Linnify: esteja ciente de que suas fotos estão sendo exploradas em uma operação fraudulenta!

Esta é a imagem do aplicativo dos golpistas:

Esta é a captura de tela do site Linnify:

Os proprietários de domínio estão se escondendo

Pesquisei o proprietário do domínio nos serviços Whois no site do registrante Namesilo.com.

Foi isso que descobri – os golpistas esconderam seus nomes atrás de uma empresa sediada no Arizona que “protege a privacidade – PrivacyGuardian.org

Liguei para o número deles, mas já era noite de sexta-feira e atingi a caixa postal. Tentarei ligar para eles na segunda-feira e contar o que eles me disseram.

Confirmação de registro falso

Esta é a chamada prova de registro. A Clover Limited realmente existe; você pode verificar seu registro de registro aqui: https://find-and-update.company-information.service.gov.uk/company/NI614475 .

Porém, acessar e duplicar o número da empresa é algo que qualquer pessoa pode fazer. A Clover Limited é genuinamente afiliada aos golpistas? Estou cético. Eles não exigem uma empresa legítima, pois suas transações envolvem criptomoedas não rastreáveis. Parece que eles simplesmente se apropriaram do nome e do número desta entidade legal para parecerem mais credíveis. No entanto, há uma discrepância: dentro do aplicativo, eles se referem a si mesmos como Clover Dynamics, um nome que você não encontrará no site oficial de registro do Reino Unido.

Porém, encontrei uma verdadeira Clover Dynamics - uma empresa de Lviv, Ucrânia. Pessoal do https://www.cloverdynamics.com , saibam que alguém está usando o nome da sua empresa em um esquema fraudulento! Eles também estão usando seu logotipo!

Este é o logotipo dos golpistas (cloverdevapps.cc)

Este é o logotipo da verdadeira Clover Dynamics ( https://www.cloverdynamics.com )

Vamos falar sobre como funciona o esquema de pirâmide

A pirâmide monetária é um dos esquemas fraudulentos mais antigos, operando com uma premissa simples: cada novo membro deve depositar uma certa quantia de dinheiro e depois recrutar novos membros que também façam depósitos. Os recrutadores ganham uma comissão sobre estes novos depósitos, bem como sobre os depósitos feitos por novos membros recrutados pelos seus signatários. Então, se alguém aderir cedo, pode ganhar dinheiro com a comissão. O problema é que muitas outras pessoas que cairiam nessa fraude perdem dinheiro. É por isso que este esquema é ilegal em muitos países, incluindo os EUA.

Nesta variação, os golpistas introduziram a automação desenvolvendo uma plataforma dedicada para apoiar seus golpes: um aplicativo móvel.

Além disso, eles montaram uma estrutura de recrutamento escalonada. A primeira camada consiste em “pessoas de RH” (como Wendy, também conhecida como Julia), que geram leads para repassar aos “gerentes” mais experientes (como Derrick) na segunda camada.

Além disso, empregam técnicas de engenharia social para convencer indivíduos menos conhecedores de tecnologia de que a sua participação é legítima – fazem-nos acreditar que o simples toque nos ecrãs é uma forma de esforço produtivo. Mas é mesmo?

Posso imaginar que uma pessoa com conhecimento limitado em tecnologia possa se sentir bem, talvez até orgulhosa, por “trabalhar para uma empresa de tecnologia”, pensando: “Ah, não é tão difícil! sobre robôs e IA ameaçando meu emprego. Que alívio Em relação à necessidade de depositar dinheiro, eles explicam que é simplesmente assim que a plataforma funciona, e eu só tenho que seguir as instruções.”

Essa carga emocional positiva pode obrigar alguém a depositar cada vez mais dinheiro. É quase como jogar.

A conclusão

Denunciei o site deles ao IC3, mas é muito fácil para eles configurarem um novo domínio com logotipo e foto de equipe roubados. Por favor, informe seus parentes e amigos menos conhecedores de tecnologia que apenas tocar em uma tela não é um trabalho legítimo, especialmente se exigir um pagamento adiantado para acesso a esse “trabalho”.