Como os fraudadores da Internet da Nigéria construíram um império Bitcoin de US$ 760 milhões

É seguro dizer que Bitcoin e crime originalmente não pertencem à mesma frase. Mas estava, no início, destinado a se tornar uma ferramenta voluntária nas mãos de criminosos.

Desde a infame era do Monte Gox, o Bitcoin, popularmente conhecido como 'dinheiro da internet', tem sido invariavelmente manipulado por criminosos anônimos em todo o mundo para cometer uma série de crimes hediondos que vão desde lavagem de dinheiro até sequestro.

A Nigéria, o maior mercado de Bitcoin da África , estava destinada a se tornar uma cena de crime peculiar à medida que a influência do Bitcoin se espalhava pelo mundo. Isso não apenas representou o rápido crescimento do Bitcoin na própria África, mas também revelou como um império criptográfico de $ 760 milhões emergiu da interação entre o sindicato de fraudes na Internet da Nigéria, conhecido localmente como 'Yahoo boys', e o Bitcoin, sua obsessão recém-descoberta.

À medida que crescia em popularidade, a promessa duradoura do anonimato absoluto do Bitcoin era apenas uma receita para golpes relacionados a criptomoedas nos quais os fraudadores da Internet da Nigéria participaram ativamente. O modus operandi era bastante simples. Envolvia lavar ou esconder 'dinheiro sujo' e usar o gateway de pagamento Bitcoin-fiat oferecido por vários bancos de dinheiro de depósito (DMBs) para sacar os rendimentos ilegais.

Embora a natureza peculiar dos crimes relacionados à cripto que são cometidos usando Bitcoin seja monetária, é extremamente difícil encontrar uma evidência incontestável ligando um anel de fraudadores Bitcoin nigerianos ao escândalo Silk Road ou à era Mt Got, quando o Bitcoin acredita-se que a história criminal tenha começado.

No entanto, como aconteceu na era da Rota da Seda, que viu a gênese de como o Bitcoin é alavancado por criminosos, os fraudadores da Internet do país rapidamente ganharam o domínio de como tirar proveito do Bitcoin em suas negociações criminosas e, na época, praticamente todos sabiam o que Bitcoin simboliza, o resto se tornou história. Essa experiência com uma nova ferramenta criminal criou a obsessão necessária para popularizar o Bitcoin e construir uma grande rede de um milhão de usuários dentro do país e além.

Os primeiros dias da negociação de Bitcoin na Nigéria

A crescente popularidade do Bitcoin e das criptomoedas atraiu naturalmente o fascínio de muitos jovens na Nigéria. Mas uma minoria considerável da população jovem que já era dada a todos os tipos de fraude na Internet trouxe uma reviravolta interessante ao se tornar os maiores comerciantes de criptomoedas do país da noite para o dia. Esses novos comerciantes de Bitcoin, em sua maioria homens jovens com conhecimentos básicos de informática, gravitaram em torno do Bitcoin para construir uma parede na Internet para seus rendimentos ilegais, e no Bitcoin eles encontraram um alojamento seguro para isso.

Embora estivessem profundamente cientes dos riscos que o Bitcoin e as criptomoedas apresentam, eles exalavam resistência para suportar até mesmo o pior inverno criptográfico, desde que a lei não estivesse tentando alcançá-los.

No auge, o mercado cripto nigeriano acumulou uma enorme fortuna em Bitcoin fora da província monetária do governo, tanto que o Federal Inland Revenue Service, o principal coletor de impostos do país, não conseguiu encontrar um meio de tributar ou apreender os Bitcoins ilegais. negociados abertamente em várias bolsas de criptomoedas.

Os volumes de transações diárias de Bitcoin assistidas por bancos atingiram um recorde de $ 760 milhões em 2021, produzindo cumulativamente uma nova indústria onde, embora não regulamentada, uma atividade econômica com um fluxo de receita potencial estava ocorrendo e, nesse caos que a caracterizou, os bancos nigerianos em a parceria com provedores de carteira criptográfica estava arrecadando milhões de Naira em transações criptográficas até que o Banco Central da Nigéria (CBN) emitiu uma circular proibindo o serviço criptográfico no setor bancário nigeriano em 5 de fevereiro de 2021.

O caminho para o mercado de Bitcoin de $ 760 milhões da Nigéria

Não há registro oficial do dia em que a Nigéria atingiu seu primeiro milhão de usuários de Bitcoin, mas o aumento do comércio de Bitcoin foi sem precedentes. Muitos indivíduos e empresas compraram Bitcoin, talvez, para aumentar sua renda e, além disso, o interesse nele começou a aumentar a cada dia. Além disso, o Bitcoin recebeu pouca atenção nas notícias locais até que a história de Aisha Ardo , uma cidadã nigeriana que foi sequestrada e posteriormente resgatada depois que seu pai pagou $ 15.000 em Bitcoin, chegou às manchetes.

Quando o Bitcoin tinha idade suficiente para ser a essência do chá no círculo de negócios nigeriano, havia muitas pessoas que o compravam, negociavam e vendiam on-line e mais e mais pessoas começaram a descobrir sua essência e lucratividade, seguindo em frente com a reputação manchada que os fraudadores da Internet nigerianos já haviam dado a ele nos primeiros dias de sua tração.

O número de proprietários de Bitcoin no país cresceu rapidamente e seu mercado de Bitcoin experimentou um boom que chamou a atenção do mundo. Mas foi necessária uma investigação do FBI para descobrir a verdade por trás do sucesso do Bitcoin no país. Na investigação, foi revelado que entre $ 200 e $ 300 milhões de dólares foram roubados semanalmente dos Estados Unidos e de outros países ocidentais pelo sindicato fraudulento da Nigéria, os garotos do Yahoo. A investigação revelou ainda que a maior parte dos fundos roubados veio do pacote de estímulos Covid-19, grande parte do qual o sindicato obteve de forma fraudulenta.

Com uma vasta base de usuários de Bitcoin, a Nigéria lentamente se tornou um país-chave do Bitcoin no mundo, compartilhando o mesmo palco com países como EUA, Índia, China, etc. Nigéria, é que o caminho para a adoção do Bitcoin nunca foi tranquilo em nenhum lugar do mundo devido à propensão dos criminosos de sequestrar o Bitcoin para ganhos egoístas.

A própria participação da Nigéria na história suja do Bitcoin produziu um vasto mercado que lhe rendeu um lugar no ranking dos dez primeiros países com o maior número de comerciantes de Bitcoin e consistentemente fez a lista como o destino número um do Bitcoin em toda a África, deixando países como Gana, Quênia e África do Sul estão bem atrás.

Conclusão

Bitcoin não é o vilão. É, pelo contrário, uma tecnologia que permite a troca de valor entre duas pessoas sem intermediário. Seu lado sombrio está presente na forma como criminosos em todo o mundo continuam a usá-lo para lavar dinheiro ilegal. Os fraudadores da Internet da Nigéria, conhecidos como Yahoo boys, desenvolveram uma obsessão por isso, pois o Bitcoin e o comércio de criptomoedas se tornaram uma maneira de manter os fundos roubados fora dos bancos para evitar a detecção.

O resultado não intencional da questão de longo alcance da fraude criptográfica envolvendo garotos do Yahoo é o rápido crescimento da economia criptográfica da Nigéria que, a partir de hoje, está altamente exposta a enormes riscos criptográficos, mas que tem um enorme potencial para crescer ainda mais em um cenário regulatório favorável. onde a proteção do consumidor é rei.