Jak tokenizacja zmienia kształt inwestycji instytucjonalnych

W tym oświecającym wywiadzie z naszej serii „Behind the Startup” rozmawiamy z Cloris Chen, wizjonerską liderką Cogito Finance. Mając bogate doświadczenie obejmujące zarówno tradycyjną bankowość w HSBC, jak i najnowocześniejszy świat zdecentralizowanych finansów, Chen oferuje unikalne spojrzenie na przyszłość finansów.

Cogito Finance jest pionierem tokenizacji aktywów ze świata realnego i współpracuje z platformami opartymi na sztucznej inteligencji, takimi jak SingularityDAO. Chen dzieli się swoją perspektywą na temat tego, w jaki sposób te innowacje mają zmienić kształt inwestycji instytucjonalnych i zniwelować różnice między finansami tradycyjnymi a zdecentralizowanymi.

Ishan Pandey: Cześć Cloris Chen, miło mi powitać Cię w naszym cyklu „Behind the Startup”. Twoje doświadczenie obejmuje zarówno tradycyjne finanse, jak i DeFi. Opowiedz nam o swojej podróży i jak Twoje doświadczenie w HSBC i jako dyrektora skarbu wpłynęło na Twoje podejście do kierowania Cogito Finance?

Cloris Chen: Dziękuję za zaproszenie, Ishan! Moje doświadczenie w bankowości korporacyjnej, a także moje osobiste punkty styku z kryptowalutami, dały mi unikalne spojrzenie na oba światy - jak duże instytucje finansowe prowadzą swoją działalność, jak podchodzą do blockchain, inwestycji i regulacji, i porównują to z dzikim zachodem Web3 pełnym degenów, gdzie królują monety memowe. I szczerze mówiąc, jest to fascynujące, ponieważ lata temu wszyscy myśleliśmy, że te światy się nie połączą. Teraz w Cogito robimy dokładnie to: łączymy linie TradFi i DeFi. To przyszłość zarówno kryptowalut, jak i tradycyjnych rynków. Tokenizacja jest przyszłością.

Ishan Pandey: Tokenizacja jest sercem oferty Cogito. Jak widzisz tokenizację aktywów o stałym dochodzie i akcji, zmieniającą instytucjonalne produkty inwestycyjne?

Cloris Chen: Aby zrozumieć znaczenie tokenizowanych aktywów, trzeba spojrzeć na nie z obu stron. Z jednej strony, dla tradycyjnych inwestorów istnieje problem dostępności rynków kapitałowych w niektórych regionach, a my nie tylko upraszczamy ten proces, ale także umożliwiamy inwestycję. Z drugiej strony, mamy firmy kryptowalutowe z onchainowymi skarbami, które mają problemy z inwestowaniem swoich stablecoinów w tradycyjne aktywa z powodu nadmiernych barier. Aktywa o stałym dochodzie są szczególnie ważne dla tych firm, ponieważ pomagają zabezpieczyć się przed ryzykiem nadmiernej ekspozycji na kryptowaluty i jej cyklami. Poprzez tokenizację instrumentów finansowych sprawiamy, że są one przejrzyste, zbywalne, programowalne i składane — cechy, które są innowacyjne z perspektywy obecnego funkcjonowania rynku.

** Ishan Pandey: W jaki sposób integracja Cogito Finance z opartym na sztucznej inteligencji systemem DynaVault firmy SingularityDAO usprawni dostęp użytkowników DeFi do tokenizowanych RWA i co sprawia, że ta współpraca jest wyjątkowa?
**

Cloris Chen: Integracja tokenizowanych RWA to naprawdę ważny krok nie tylko dla DynaVaults, ale także dla DeFi jako całości. Krypto i tradycyjne rynki muszą współpracować, aby zarządzać ryzykiem, optymalizować zwroty i zwiększać wydajność zróżnicowanych skarbców. Nasza integracja jest wyjątkowa, ponieważ korzystamy z zarządzania portfelem opartego na sztucznej inteligencji — czegoś, co jest naprawdę znaczące we współczesnym świecie, biorąc pod uwagę, jak sztuczna inteligencja odgrywa już ważną rolę w finansach. I musimy być o krok przed innymi.

Ishan Pandey: Tokenizacja RWA jest uważana za jeden z najszybciej rozwijających się sektorów DeFi. Jakie wyzwania przewidujesz w kontekście skalowania tych produktów, szczególnie w zakresie zgodności z przepisami i zwiększania adopcji rynkowej?

Cloris Chen: Wiele tokenizowanych aktywów jest klasyfikowanych jako papiery wartościowe, więc firmy muszą przestrzegać procedur KYC i subskrypcji, aby zachować zgodność. Podczas gdy jest to powszechna praktyka dla tradycyjnych inwestorów, jest to nieznane terytorium dla wielu inwestorów onchain, którzy nie są przyzwyczajeni do tokenów z uprawnieniami. Z tego powodu priorytetowo traktujemy świadomość produktu i edukację. Zgodność z przepisami w wielu jurysdykcjach to coś, co traktujemy bardzo poważnie, ponieważ pozwala nam to obsługiwać różne rynki.

Ishan Pandey: W jaki sposób partnerstwo z SingularityDAO wpłynie na przyjęcie zarządzania portfelem opartego na sztucznej inteligencji i tokenizacji RWA w TradFi i DeFi?

Cloris Chen: Nieuniknione jest, że sztuczna inteligencja i tokenizacja znacznie wzrosną w nadchodzących latach. Integracja zarówno tradycyjnych, jak i kryptoaktywów w instrumentach inwestycyjnych i wdrażanie strategii AI w celu zarządzania nimi to sposób, w jaki powinny wyglądać finanse — zgodne, innowacyjne i bezpieczne. Te wartości są uniwersalne zarówno dla TradFi, jak i DeFi.

Ishan Pandey: Na koniec, proszę, wyjaśnij, w jaki sposób AI może odkryć ukryte trendy rynkowe, które konwencjonalna analiza finansowa może przeoczyć? Co Twoim zdaniem jest kolejną wielką rzeczą w AI i blockchain?

Cloris Chen : Modele AI są tak skuteczne, jak dane, na których są trenowane. Na tradycyjnych rynkach jesteśmy w stanie wykorzystać ogromny zbiór danych historycznych i wyciągnąć wnioski. Chociaż AI może nie przewidywać zdarzeń Black Swan, może przewidywać różne scenariusze w oparciu o analizę fundamentalną i techniczną, która jest bardziej niezawodna na tradycyjnych rynkach niż w kryptowalutach, gdzie sentyment odgrywa większą rolę.

Jeśli chodzi o przyszłość, uważam, że gospodarka oparta na tokenach opartych na sztucznej inteligencji będzie ogromna — tworzy nowe rynki w sektorze, który rozwija się wykładniczo.

Nie zapomnij polubić i udostępnić tej historii!