"Il nostro approccio ha rivoluzionato i modelli tradizionali dei servizi finanziari", afferma il CEO/fondatore di Boldin

HackerNoon : Descrivi la tua azienda in 2-5 parole?

Stephen Chen : la tua piattaforma di fiducia finanziaria.

Perché è arrivato il momento per la tua azienda di esistere?

C'è una crescente consapevolezza che il benessere finanziario e le buone scelte finanziarie nel corso della vita possono cambiare la tua vita (e quella della tua famiglia). Proprio come abbiamo imparato che essere sani fisicamente e mentalmente richiede una buona dieta, esercizio fisico, sonno e gestione dello stress; stiamo imparando che risparmiare, investire e comprendere il nostro comportamento sono fondamentali per il benessere finanziario.

Creare ricchezza e sicurezza finanziaria è semplice ma non facile: stiamo lavorando per renderlo accessibile a chiunque attraverso software gratuiti/a basso costo, corsi, coaching e una comunità.

Cosa ami del tuo team e perché sei tu a dover risolvere questo problema?

Tutti in Boldin (ex NewRetirement) sono guidati da uno scopo. Sappiamo quanto sia complesso per le persone prendere decisioni sicure sui propri soldi: è un enorme problema sociale. Il nostro team è profondamente impegnato nell'ascoltare la nostra grande e crescente comunità.

Guidati dal loro feedback, abbiamo creato una piattaforma di pianificazione finanziaria, costruita da zero per mettere il potere della pianificazione nelle mani di tutti. Nel costruire per loro, abbiamo creato un prodotto che è veramente allineato alle loro esigenze. Parte della realizzazione del nostro approccio incentrato sul cliente è stata quella di sconvolgere i modelli tradizionali dei servizi finanziari. Invece di commissioni impreviste basate su transazioni e asset, i nostri clienti pagano un prezzo piccolo, fisso e trasparente per un abbonamento alla nostra piattaforma.

Se non stessi creando la tua startup, cosa staresti facendo?

Stiamo lavorando per sistemare il clima. Vedo il nostro lavoro come un modo per aiutare a farlo indirettamente, poiché molte persone vogliono risolvere grandi problemi come questo ma si sentono bloccate nelle loro attuali carriere perché hanno poca fiducia finanziaria nel fatto di poter correre rischi come andare in pensione o passare a una carriera più appagante. Vogliamo sbloccare il potenziale della nostra comunità aiutandoli ad acquisire sicurezza finanziaria.

Al momento, come misuri il successo? Quali sono le tue metriche?

Poiché la nostra missione è aiutare le persone, il nostro principale parametro di successo sono gli utenti attivi mensili, ovvero le persone che accedono alla nostra piattaforma per trovare sicurezza finanziaria, indipendentemente dal fatto che ci paghino o meno.

In poche frasi, cosa offri a chi?

Offriamo una piattaforma e servizi di pianificazione finanziaria che consentono a chiunque di creare il proprio piano finanziario e acquisire sicurezza finanziaria. Aiutiamo le persone a organizzarsi, valutare i propri punti di forza e di debolezza finanziari, prendere decisioni finanziarie migliori e rimanere sulla buona strada per la vita che desiderano (ora e in futuro).

I consumatori possono invitare coach e consulenti a lavorare con loro. Possono anche seguire lezioni o partecipare alla nostra community. La piattaforma può anche essere white labellata da consulenti terzi, datori di lavoro o fornitori di servizi finanziari che desiderano ampliare la pianificazione finanziaria.

Cosa ti entusiasma di più della tua trazione finora?

I nostri numeri sono in alto e a destra, ma mi piace quando le persone che conosco mi dicono di aver scoperto il nostro prodotto e di averne tratto valore. Ho avuto vecchi amici del liceo che mi hanno contattato e mi hanno detto che andranno in pensione anticipata grazie al nostro prodotto. E la settimana scorsa ero al supermercato e un amico di quando i miei figli erano alle elementari si è avvicinato e mi ha detto quanto valore stanno ottenendo da Boldin. Immagino sia come sentire la tua canzone alla radio.

Dove pensi che sarà la tua crescita il prossimo anno?

In termini di fatturato e utenti, prevediamo che la nostra crescita sarà superiore al 100% quest'anno. Siamo inoltre concentrati sul continuare ad aumentare il valore che forniamo agli utenti finali.

Raccontaci chi è il tuo primo cliente pagante e quali sono le tue aspettative in termini di fatturato per il prossimo anno.

Distribuiamo i nostri strumenti direttamente al consumatore, tramite il posto di lavoro e tramite consulenti finanziari. Il nostro primo cliente pagante è stato 5 anni fa, credo che sia ancora sulla piattaforma. Per il posto di lavoro, è stata la Nationwide Insurance. E per i consulenti è stato un medico della Kaiser Permanente. Stiamo cercando di arrivare a 10 milioni di $ ARR quest'anno.

Qual è la minaccia più grande per te?

Sono stato criticato su Hackernoon :-) scherzo - qualcun altro ci ha preceduto nel raggiungere la scalabilità tramite intelligenza artificiale o un attacco informatico.