O mes pasado, algo estraño ocorreu nunha gran empresa de investimento en Wall Street. Os números trimestrais chegaron, e todo o mundo esperaba falar de retornos e rendemento do mercado. En vez diso, a sala berrou sobre a retención de clientes saltando 15% e novos investidores rexistrándose máis rápido do que calquera predixo. Ninguén puido descubrir por que ata que alguén apuntaba a unha pila de paquetes de investidores recentemente impresos sentados na mesa de conferencias. As cousas son duras para as empresas de investimento agora. ano pasado, máis que nunca antes. Nove empresas foron golpeadas con violacións só por como se comercializaron. Cando os reguladores están respirando o seu pescozo así, mellor asegurarse de que cada documento que deixa a súa oficina é prohibido. A SEC recolleu máis de 8.100 millóns de dólares en multas O diñeiro segue fluíndo aos mercados de todos os xeitos. Pero gañar diñeiro é só a metade da batalla agora.Os investidores queren saber exactamente o que está a facer co seu diñeiro, e queren que o explique como se fosen persoas reais, non camiñando calculadoras. Os activos baixo xestión en todo o mundo alcanzaron 128 billóns de dólares este ano Os grandes fondos de pensións comezaron a rexeitar as mesmas presentacións cansas que todos os outros estaban usando. os clientes ricos comezaron a facer preguntas duras sobre o risco que os folletos xenéricos non podían responder. Este é exactamente o caos que Anuj Maheshwari entrou cando tomou o material de mercadotecnia nunha gran tenda de xestión de activos. O seu equipo manexou todo, desde libros de pitch que abriron portas con fondos de pensións a cartas trimestrais que mantiveron as relacións de miles de millóns de dólares do frío. A maior parte do seu traballo centrouse nos Memorandos de Colocación Privada, os espesos documentos que describen legalmente novos produtos de investimento. Estas cousas teñen que comprobar cada caixa reguladora mentres de algunha maneira permanecen lexibles para as persoas ocupadas que toman decisións de millóns de dólares entre as reunións. Comezou rasgando todos os documentos existentes que o seu equipo producía. redeseñou completamente os Cuestionarios de dilixencia debida, reducindo o tempo de preparación á metade e desenvolvendo modelos uniformes que se aplicaban a todos os tipos de investimentos. No canto de reciclar as mesmas respostas básicas para cada oportunidade, o seu equipo construíu un sistema con pezas intercambiables que se podían personalizar rapidamente mantendo a mensaxe principal consistente. Cartas trimestrais que a xente le As cartas trimestrais dos investidores convertéronse no verdadeiro caso de proba para este novo enfoque.Estas actualizacións tiñan que ser honestas sobre o rendemento, mentres daba información que xustificaba o pago de taxas de xestión activa en lugar de meramente comprar fondos de índice. Os administradores de fondos de pensións necesitaban información diferente que as oficinas familiares, e os investidores institucionais tiñan preocupacións que os clientes ricos individuais nunca pensaban. "O mercado esixía máis que só números de rendemento", di Anuj Maheshwari. "Os capitalistas necesitaban comprender non só o que estabamos a facer, senón como estabamos a tomar decisións sobre o risco, como estabamos a adaptarse ás condicións do mercado e como era a nosa estratexia a longo prazo nun ambiente que cambiaba rapidamente". Os ciclos de vendas foron máis curtos porque os prospectos recibiron información máis clara de antemán sobre estratexias de investimento e riscos. O que iso significa para todos A proba estaba nos números. Máis persoas apareceron para as chamadas trimestrais dos investidores. Formularios de comentarios de investidores institucionais mostraron maior satisfacción coa claridade da información. O novo cliente de embarque fíxose máis eficiente porque os potenciais chegaron ás reunións xa sabendo o que estaban considerando comprar. Isto é importante porque toda a industria está loitando cos mesmos problemas. , pero os ingresos permaneceron planos e os beneficios caeron 5% segundo McKinsey. Cando as marxes están a encollerse así, manter os clientes existentes faise máis importante que atopar novos. Os activos globais baixo xestión alcanzaron 132 billóns de dólares en xuño de 2024 Os reguladores continúan engadindo novas regras.Os xestores de investimentos teñen que seguir os requisitos de divulgación que cambian por xurisdición mentres aínda intentan gañar negocios.As empresas que sobreviven tratan o cumprimento como unha oportunidade para construír confianza en vez de só outro custo de facer negocios. As forzas do mercado tamén están a traballar contra a xestión activa.Os fondos de índice e as estratexias pasivas seguen tomando parte do mercado porque son máis baratos e máis fáciles de entender.Os xestores activos teñen que demostrar o seu valor de forma máis convincente que nunca. A tecnoloxía está cambiando as expectativas dos clientes tamén.As plataformas dixitais permiten aos investidores ver as actualizacións de carteiras en tempo real e analizar o rendemento interactivamente.Isto eleva a barra para todas as comunicacións porque os investidores esperan o mesmo nivel de claridade e accesibilidade en todas partes. "A industria está avanzando cara a un modelo onde a transparencia non é só sobre o cumprimento regulatorio", observa Anuj Maheshwari. "É sobre a construción de asociacións verdadeiras con investidores baseados en comunicación clara e comprensión compartida dos obxectivos de investimento e enfoques de xestión de riscos". Os gañadores neste negocio serán os que poidan explicar o que fan sen poñer a xente a durmir. Escribir bos materiais de marketing está a converterse nunha habilidade que paga diñeiro real, xa que todo segue cambiando. O que pasou aquí móstralle algo sobre Wall Street. Cando o seu negocio depende de que a xente confíe en ti co seu diñeiro, como lles falas importa tanto como como ben o invistes.

This story contains new, firsthand information uncovered by the writer.

The is an opinion piece based on the author’s POV and does not necessarily reflect the views of HackerNoon.

Este audio está producido na lingua orixinal da historia!

A vantaxe subestimada de Wall Street: o que as principais empresas teñen dereito

About Author

COMENTARIOS

Etiquetas colgantes

ESTE ARTIGO FOI PRESENTADO EN

Related Stories

HackerNoon Decoded 2024: Celebrating Our Society Community!

HackerNoon Decoded 2024: Celebrating Our Programming Community!

HackerNoon Decoded 2024: Celebrating Our Tech Stories Community!

HackerNoon Decoded 2024: Celebrating Our Science Community!

HackerNoon Decoded 2024: Celebrating Our Society Community!

HackerNoon Decoded 2024: Celebrating Our Programming Community!

HackerNoon Decoded 2024: Celebrating Our Tech Stories Community!

HackerNoon Decoded 2024: Celebrating Our Science Community!

Light-Mode

Classic

Newspaper

Minty

Dark-Mode

Neon Noir

Minty

HN StartUps