Jetons adossés à l'or : potentiel caché, inconvénients, perspectives

Dans le monde de l'investissement d'aujourd'hui, des actifs tels que l'or ont été qualifiés d'actifs refuges qui peuvent aider les investisseurs à atténuer les effets de l'inflation et de la dépréciation des devises. Alors que l'or détient ce titre depuis des décennies, les progrès technologiques ont propulsé les actifs numériques tels que Bitcoin (BTC) sous les projecteurs.

L'environnement économique actuel a amené l'or à affronter des vents contraires majeurs jamais vus depuis environ 30 ans. Cela démontre que ni le Bitcoin ni l'Or ne sont à l'abri des incohérences économiques ; néanmoins, par rapport au fiat et à d'autres actifs similaires, la paire a surperformé de manière significative.

Défis inhérents à l'or en tant que réserve de valeur

Le statut de l'or en tant que réserve de valeur est universellement reconnu. L'or a diverses caractéristiques distinctives qui ont alimenté sa demande mondiale en tant que produit de base unique. Le métal précieux est durable, non corrosif et très liquide, ce qui en fait un moyen d'échange vraiment unique.

Alors que les avantages de l'or sont fréquemment médiatisés, en particulier par les revendeurs, plusieurs inconvénients limitent l'adoption de l'actif. Le premier problème est contrefaçon . Parce que l'or est si courant, ses fausses versions peuvent être fabriquées, ce qui rend difficile leur traçabilité.

Même si des modèles de test (bien que pas totalement fiables) ont été développés pour lutter contre ces contrefaçons, les investisseurs doivent encore faire face à des problèmes de stockage et à l'incidence des vols commis par des criminels. Ces difficultés ne se limitent pas à l'or ; ils constituent un problème majeur pour tous les produits physiques.

Intégrer la technologie Blockchain pour résoudre les problèmes de l'or

La beauté de l'innovation est que presque tous les problèmes peuvent être résolus. Dans le cas de l'or, l'incorporation de la technologie blockchain s'est avérée être un outil très efficace pour lutter contre la contrefaçon, entre autres problèmes.

En ce qui concerne l'or, la blockchain peut être utilisé de différentes manières , y compris la tokenisation et le stockage de l'historique de l'actif dans le grand livre public immuable. Ces deux modèles permettent de simplifier les défis de stockage et de lutter contre la contrefaçon d'or, car tous les actifs peuvent avoir une inscription unique à travers laquelle ils peuvent vérifier leur originalité sur une blockchain.

L'idée d'améliorer l'or grâce à la technologie blockchain est déjà mise en œuvre par certaines des startups les plus innovantes de l'écosystème Web3, y compris, mais sans s'y limiter, Or du Zambèze (ZGD) , Passagers (PAXG) , et Attache (XAUT) . Bien que chacun de ces projets soit distinct en soi, ils suivent tous le même modèle d'ancrage de l'or sur une base 1: 1 avec de l'or physique réel.

Le prix actuel de l'or sur le marché détermine la valeur de ces devises numériques et d'autres similaires. Chaque crypto-monnaie adossée à l'or identifie un seul jeton comme valant l'équivalent d'un certain nombre de grammes ou d'onces troy d'or. Les actifs physiques garantis dans les réserves, le coffre-fort ou un dépositaire de confiance de l'entreprise servent d'équivalent.**

Un investisseur peut profiter de la hausse du prix de l'or et de la hausse du marché des crypto-monnaies en utilisant un tel outil. L'or offre une stabilité relative des prix car il est moins volatil que les actions. La composante crypto offre un potentiel de croissance des prix plus élevé que les investissements traditionnels dans l'or.

Il convient également de noter que la blockchain permet le fractionnement, ce qui abaisse la barrière d'entrée pour ceux qui cherchent à investir dans un nouveau type d'actif hybride. Un jeton adossé à l'or, dont le prix est évidemment inférieur à celui de l'or, pourrait également être un excellent moyen de se diversifier car un investisseur peut investir une petite somme d'argent, ce qui implique que les fluctuations de prix sont moins susceptibles de nuire à sa richesse.

Bien que cette classe d'actifs soit encore relativement nouvelle sur le marché, la communauté a déjà été témoin de quelques jetons adossés à l'or échouer pendant un ralentissement du marché .

Donc, à la fin de cet article, j'aimerais vous donner quelques conseils qui vous aideront à décider s'il vaut la peine d'essayer d'investir dans un jeton adossé à l'or ou si vous devriez chercher une autre opportunité :

1. Déterminez le rôle de l'or physique dans les activités de l'entreprise : s'agit-il simplement d'une solution d'investissement ou d'un élément extrait ou utilisé pour la production ?
2. Vérifiez si une entreprise a une licence pour émettre de tels actifs.
3. Vérifiez si une entreprise a sa propre fiducie de dépositaire, stocke l'or dans une banque indépendante ou s'il est simplement demandé au jeton d'être indexé sur le prix de l'or.
4. Rendez-vous sur le site Web de l'entreprise et recherchez une description détaillée de la tokenomics : les calculs et les objectifs doivent être clairs.
5. Examinez les fonctionnalités et les utilités du jeton : comparez les rendements moyens de l'or et de la cryptographie aux projections pour ce jeton pour voir s'ils sont réalistes.

Vous pouvez investir avec prévoyance si vous constatez que l'entreprise a des objectifs à long terme et une entreprise solide pour soutenir son offre. Gardez à l'esprit que le sort du jeton dépendra moins du marché que du bon jugement de ceux qui l'ont émis. Un produit avec un projet solide derrière lui sera capable de traverser même les pires ralentissements économiques.