Jalonner du Bitcoin ? Des milliards de Bitcoin comblés alors que Merlin apporte DeFi à BTC

Les investisseurs Bitcoin disposent désormais de nouvelles options pour obtenir un rendement sur leurs avoirs grâce à Merlin Chain , un protocole blockchain de couche 2 conçu pour Bitcoin. Le consensus de preuve de participation de la plate-forme permet aux utilisateurs de miser du bitcoin enveloppé (M-BTC) et de gagner des récompenses de mise, de la même manière que les utilisateurs d'Ethereum peuvent miser de l'éther.

Après avoir relié le BTC au réseau Merlin, les utilisateurs le verrouillent sur la couche 1 et reçoivent du M-BTC, qui peut ensuite être jalonné. Le M-BTC jalonné génère des récompenses similaires à l’éther jalonné (stETH) sur Ethereum. À partir de là, Merlin propose des intégrations avec les principaux protocoles de finance décentralisée (DeFi) pour les prêts, les emprunts, la fourniture de liquidités et l'accès aux marchés de produits dérivés.

Tout le monde sait que Bitcoin a été l’un des actifs les plus performants au cours de la dernière décennie, mais ses détenteurs ont manqué les rendements offerts par d’autres écosystèmes.

a déclaré Jeff, fondateur de Merlin Chain.

En plus du jalonnement, Merlin permet aux utilisateurs de fournir du M-BTC sous forme de liquidités pour obtenir des rendements, d'explorer les marchés de prêt et d'emprunt en utilisant le BTC comme capital et de relier les actifs à d'autres réseaux Bitcoin de couche 2 comme Linea. La plate-forme a connu une activité importante, avec plus de 13 milliards de dollars de BTC reliés vers et depuis le réseau au cours des 45 derniers jours seulement.

Bien que la sécurité et la rareté du Bitcoin soient des caractéristiques précieuses, le manque d'incitations au-delà de l'appréciation des prix a été un inconvénient par rapport aux blockchains permettant les applications DeFi. Merlin Chain vise à amener l’écosystème DeFi mature d’Ethereum à Bitcoin en débloquant des cas d’utilisation similaires alimentés par BTC.

La plate-forme s'est associée à d'importants dépositaires et institutions de cryptographie tels que Fireblocks, Cobo, Ceffu et Antalpha de Bitmain pour renforcer la sécurité et décentraliser son ensemble de validateurs. Cependant, certains analystes préviennent que l’ajout de protocoles supplémentaires et de contrats intelligents au Bitcoin pourrait introduire de nouveaux risques et de nouvelles complexités.

Une façon de comprendre Merlin Chain est de la considérer comme un « marché monétaire » spécial qui permet aux détenteurs de Bitcoin de déposer et de gagner un retour sur leur BTC, semblable à un compte bancaire gagnant des intérêts. Cependant, au lieu d’une banque traditionnelle, il s’agit d’un protocole décentralisé utilisant la technologie blockchain et des instruments financiers crypto-natifs.

Tout comme on pourrait déposer des dollars sur le compte d'épargne d'une banque, Merlin permet aux utilisateurs de déposer (« combler ») leur BTC et de gagner des récompenses grâce aux activités de jalonnement et de DeFi. La principale différence est que Merlin fonctionne sans aucune autorité centrale contrôlant les fonds des utilisateurs.

Dernières pensées

Merlin Chain représente un effort innovant visant à améliorer la fonctionnalité et l'utilité de Bitcoin en intégrant des opportunités DeFi qui ont été largement limitées jusqu'à présent à d'autres écosystèmes blockchain. À mesure que l’écosystème cryptographique se développe, les plates-formes reliant des actifs établis tels que BTC à de nouveaux services financiers pourraient gagner du terrain parmi les investisseurs en quête de rendement.

Cependant, l’introduction de couches supplémentaires et de contrats intelligents crée de nouveaux risques potentiels. Seul le temps nous dira si des projets comme Merlin peuvent concrétiser leur vision consistant à amener DeFi à Bitcoin d'une manière sécurisée et décentralisée qui s'aligne sur les principes fondamentaux de Bitcoin lui-même.

Pour les investisseurs Bitcoin à long terme habitués à une mentalité « hodl », la possibilité de générer des rendements sur leurs avoirs est une proposition attrayante que Merlin vise à réaliser. Mais ils devront peser les bénéfices par rapport aux risques et complexités inhérents. Néanmoins, Merlin est le pionnier d’une nouvelle intersection fascinante de Bitcoin et DeFi.

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