"Nuestro enfoque ha sido revolucionar los modelos tradicionales de servicios financieros", afirma el director ejecutivo y fundador de Boldin

HackerNoon : ¿Qué es su empresa en 2 a 5 palabras?

Stephen Chen : Su plataforma de confianza financiera.

¿Por qué ahora es el momento de que tu empresa exista?

Cada vez hay más conciencia de que el bienestar financiero y la toma de buenas decisiones financieras a lo largo de la vida pueden cambiar tu vida (y la de tu familia). Así como hemos aprendido que estar física y mentalmente sano requiere una buena alimentación, ejercicio, sueño y gestión del estrés, estamos aprendiendo que ahorrar, invertir y comprender nuestro propio comportamiento son clave para el bienestar financiero.

Generar riqueza y seguridad financiera es simple, pero no fácil: estamos trabajando para hacerlo accesible a cualquier persona a través de software gratuito o de bajo costo, clases, coaching y una comunidad.

¿Qué es lo que más te gusta de tu equipo y por qué son ustedes los indicados para resolver este problema?

En Boldin (anteriormente NewRetirement) todos tenemos un propósito definido. Vemos lo complejo que es para las personas poder tomar decisiones seguras sobre su dinero: es un gran problema social. Nuestro equipo está profundamente comprometido con escuchar a nuestra gran y creciente comunidad.

Impulsados por sus comentarios, hemos creado una plataforma de planificación financiera, diseñada desde cero para poner el poder de la planificación en manos de todos. Al diseñar para ellos, hemos creado un producto que realmente se adapta a sus necesidades. Parte de cumplir con nuestro enfoque centrado en el cliente ha sido alterar los modelos de servicios financieros tradicionales. En lugar de tarifas inesperadas basadas en transacciones y activos, nuestros clientes pagan un precio pequeño, fijo y transparente por una suscripción a nuestra plataforma.

Si no estuvieras construyendo tu startup, ¿qué estarías haciendo?

Trabajamos para solucionar el problema del cambio climático. Considero que nuestro trabajo es una forma de ayudar a hacerlo de manera indirecta, ya que muchas personas quieren resolver grandes problemas como este, pero se sienten atrapadas en sus carreras actuales porque tienen poca confianza financiera en si pueden asumir riesgos como jubilarse o hacer la transición a una carrera más satisfactoria. Queremos liberar el potencial de nuestra comunidad ayudándola a tener confianza financiera.

En este momento, ¿cómo mides el éxito? ¿Cuáles son tus métricas?

Porque tenemos la misión de ayudar a las personas, nuestra métrica clave de éxito son los usuarios activos mensuales: personas que acceden a nuestra plataforma para encontrar confianza financiera, independientemente de si nos pagan o no.

En pocas frases ¿qué le ofreces a quién?

Ofrecemos una plataforma y servicios de planificación financiera que permiten a cualquier persona crear su propio plan financiero y ganar confianza financiera. Ayudamos a las personas a organizarse, evaluar sus fortalezas y debilidades financieras, tomar mejores decisiones financieras y seguir el camino hacia la vida que desean (ahora y en el futuro).

Los consumidores pueden invitar a entrenadores y asesores para que trabajen con ellos. También pueden tomar clases o participar en nuestra comunidad. La plataforma también puede ser utilizada por asesores externos, empleadores o proveedores de servicios financieros que quieran ampliar la planificación financiera.

¿Qué es lo más emocionante de tu tracción hasta la fecha?

Nuestras cifras están en alza y bien, pero me encanta cuando la gente que conozco me dice que descubrió nuestro producto y que está obteniendo valor de él. Algunos viejos amigos de la secundaria se han comunicado conmigo y me han dicho que se jubilarán anticipadamente gracias a nuestro producto. Y la semana pasada, estaba en el supermercado y un amigo de cuando mis hijos estaban en la escuela primaria se me acercó y me dijo cuánto valor están obteniendo de Boldin. Me imagino que es como escuchar tu canción en la radio.

¿Dónde crees que estará tu crecimiento el próximo año?

En términos de ingresos y usuarios, prevemos que nuestro crecimiento será superior al 100 % este año. También estamos centrados en seguir aumentando el valor que ofrecemos a los usuarios finales.

Cuéntenos sobre su primer cliente que pagó y sus expectativas de ingresos para el próximo año.

Distribuimos nuestras herramientas directamente a los consumidores, a través del lugar de trabajo y a través de asesores financieros. Nuestro primer cliente que pagó fue hace 5 años, creo que todavía están en la plataforma. En el lugar de trabajo, fue Nationwide Insurance. Y, en el caso de los asesores, fue un médico de Kaiser Permanente. Estamos tratando de llegar a los $10 millones de ingresos anuales recurrentes este año.

¿Cuál es tu mayor amenaza?

Nos criticaron en Hackernoon :-) es broma. Alguien más se nos adelantó en la escalabilidad a través de IA o un ataque cibernético.